Сравнение CINF vs HGTY

Тикер 1

Тикер 2

CINF33

8HGTY

Сравнение Cincinnati Financial Corporation (CINF) и Hagerty, Inc. (HGTY) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Имущественное страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CINF крупнее в 6.9× (26,04 млрд $ vs 3,76 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CINF с P/E 9.46 (у HGTY — 30.88). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует CINF (17.98% vs 14.47%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CINF — 21.34%, у HGTY — 2.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. CINF выплачивает дивиденды с доходностью 2.11% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу CINF: скоринг 75/100 vs 66/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте CINF уверенно лидирует со счётом 33:8. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Cincinnati Financial Corporation

CINFNASDAQ

168,37 $-0,16 $ (-0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 26,04 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.6

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Hagerty, Inc.

HGTYNYSE

10,95 $-0,10 $ (-0,90%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 3,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.1

Качество

4.2

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

CINFHGTY

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, CINF выглядит привлекательнее: 9.46 против 30.88. Премия к оценке HGTY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу CINF: 2.02 vs 2.68 у HGTY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CINF — 1.66, у HGTY — 3.63. EV/EBITDA CINF — 7.06, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CINF — 17.98%, у HGTY — 14.47%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CINF удерживает чистую маржу на уровне 21.34%, опережая HGTY (2.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CINF — 0.06, у HGTY — 0.91. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CINFHGTY

Показатель	CINF	HGTY
Мультипликаторы оценки
P/E	9.46	30.88
P/B	1.66	3.63
P/S	2.02	2.68
PEG	0.11	0.23
EV/EBITDA	7.06	30.08
Рентабельность
ROE	17.98%	14.47%
ROA	6.69%	1.82%
Валовая маржа	50.29%	77.98%
Операц. маржа	26.68%	6.03%
Чистая маржа	21.34%	2.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.06	0.91
Текущая ликв.	0.29	0.00
Быстрая ликв.	0.29	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.11%	0.00%
Коэфф. выплат	19.33%	0.00%
EPS	$17.81	$0.36
Балансовая стоим.	$101.51	$7.27

Технический анализ

По техническому скорингу CINF сильнее: 75/100 против 66/100 у HGTY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CINF составляет 64.2 (нейтральная зона), у HGTY — 58.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CINF и HGTY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.7% и +3.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CINF выше SMA 200 (+4.8%), HGTY — ниже (-6.7%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), HGTY — 19.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CINF менее волатилен — бета 0.40 против 0.53 у HGTY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CINFHGTY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CINF	HGTY
Осцилляторы
RSI (14)	64.23	58.68
Stochastic %K	92.85	81.29
CCI (20)	125.63	106.58
MFI	72.63	63.91
Williams %R	-7.15	-18.71
MACD гистограмма	0.62	0.12
Momentum (10)	8.10	0.65
Тренд
ADX	13.15	19.44
Цена vs EMA 9	+1.57%	+2.31%
Цена vs EMA 20	+2.40%	+3.56%
Цена vs SMA 50	+3.72%	+3.57%
Цена vs SMA 200	+4.81%	-6.68%
Объём
CMF	0.07	0.17
Volume Ratio	79.79	64.11
Волатильность и статистика
Beta	0.40	0.53
ATR %	1.68%	3.54%
Sharpe (1г)	0.43	0.51
RS Rating	54.00	57.00
52w от хая	-3.29	-21.79
BB ширина	6.42	13.75

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CINF — 12,63 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, HGTY — 49,02 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, HGTY — 194,45 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CINF	HGTY
Выручка	12,63 млрд $	1,46 млрд $
Чистая прибыль	2,39 млрд $	49,02 млн $
EPS (TTM)	$15.17	$0.44
Операц. Cash Flow	3,11 млрд $	218,99 млн $
Free Cash Flow	3,09 млрд $	194,45 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: CINF обеспечивает 2.11% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CINF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.

Показатель	CINF	HGTY
Див. доходность	2.11%	—
Годовые дивиденды	$1.88	—
Коэфф. выплат	19.33%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.69%	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CINF приходится на ноябре (+5.14%), а HGTY — на ноябре (+7.19%). Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1.88%), HGTY — март (-7.57%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CINF: +11.75% против +7.34%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CINF

+1.6

+3.3

-1.5

+1.1

+0.7

+4.0

+2.6

-1.9

-0.3

+5.1

-1.5

HGTY

+1.6

+1.0

-7.6

-1.1

+5.8

+3.2

-0.6

+6.2

-7.0

-1.5

+7.2

+0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или Hagerty, Inc.?

По P/E Cincinnati Financial Corporation оценена ниже: 9.46 против 30.88. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CINF или HGTY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CINF — 17.98%, HGTY — 14.47%. Преимущество у CINF.

Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и Hagerty, Inc.?

Cincinnati Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 2.11%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или Hagerty, Inc.?

Выручка CINF за TTM — 12,63 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. CINF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CINF или HGTY?

Чистая маржа CINF — 21.34%, HGTY — 2.55%. CINF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CINF или HGTY?

Технический скоринг: CINF — 75/100, HGTY — 66/100. CINF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CINF или HGTY?

Однозначного ответа нет. Счёт 33:8 в пользу CINF по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией