Сравнение CINF vs FNF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу CINF — P/E 9.46 vs 17.34 у FNF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу FNF: 0.89 vs 2.02 у CINF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FNF — 5.32, у CINF — 7.06. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CINF (17.98% vs 9.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CINF — 21.34%, у FNF — 5.15%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CINF — 0.06, у FNF — 0.66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.46 | 17.34 | |
| P/B | 1.66 | 1.82 | |
| P/S | 2.02 | 0.89 | |
| PEG | 0.11 | -0.57 | |
| EV/EBITDA | 7.06 | 5.32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.98% | 9.85% | |
| ROA | 6.69% | 0.69% | |
| Валовая маржа | 50.29% | 74.15% | |
| Операц. маржа | 26.68% | 12.03% | |
| Чистая маржа | 21.34% | 5.15% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.06 | 0.66 | |
| Текущая ликв. | 0.29 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.29 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.11% | 4.08% | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 72.18% | |
| EPS | $17.81 | $2.83 | |
| Балансовая стоим. | $101.51 | $32.41 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CINF сильнее: 75/100 против 34/100 у FNF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CINF составляет 64.2 (нейтральная зона), у FNF — 48.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CINF и FNF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.7% и +1.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CINF выше SMA 200 (+4.8%), FNF — ниже (-8.4%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), FNF — 29.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CINF менее волатилен — бета 0.40 против 0.58 у FNF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CINF | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.23 | 48.39 | |
| Stochastic %K | 92.85 | 42.33 | |
| CCI (20) | 125.63 | -53.21 | |
| MFI | 72.63 | 34.59 | |
| Williams %R | -7.15 | -57.67 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | -0.24 | |
| Momentum (10) | 8.10 | -2.16 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.15 | 28.99 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.57% | +0.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.40% | -0.46% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.72% | +1.64% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | -8.38% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 64.25 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.40 | 0.58 | |
| ATR % | 1.68% | 2.71% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | -0.46 | |
| RS Rating | 54.00 | 30.00 | |
| 52w от хая | -3.29 | -17.02 | |
| BB ширина | 6.42 | 13.92 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CINF — 12,63 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, FNF — 602 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, FNF — 6,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CINF | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 14,51 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | 602 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.17 | $2.22 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | 6,52 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | 6,38 млрд $ |
Дивиденды
CINF и FNF — дивидендные акции. Доходность: CINF — 2.11%, FNF — 4.08%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CINF — 13 лет, FNF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, FNF — 72.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CINF | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.11% | 4.08% | |
| Годовые дивиденды | $1.88 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 72.18% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.69% | -7.79% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CINF приходится на ноябре (+5.14%), а FNF — на июле (+6.11%). Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1.88%), FNF — март (-3.04%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +12.26% против +11.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или Fidelity National Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — CINF или FNF?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и Fidelity National Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или Fidelity National Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — CINF или FNF?
Какая акция лучше по технике — CINF или FNF?
Что лучше купить — CINF или FNF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией