Сравнение CINF vs FAF

Тикер 1

Тикер 2

CINF29

14FAF

CINF против FAF — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CINF крупнее в 3.8× (26,04 млрд $ vs 6,91 млрд $). По мультипликатору P/E CINF оценён рынком дешевле: 9.46 против 10.44 у FAF (разница составляет 9.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала CINF составляет 17.98%, что превышает показатель FAF (12.56%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CINF впереди: 21.34% против 11.19% у FAF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность FAF составляет 3.21%, у CINF — 2.11%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. CINF набирает 75 из 100 по техническому скорингу, FAF — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 29:14 в пользу CINF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Cincinnati Financial Corporation

CINFNASDAQ

168,37 $-0,16 $ (-0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 26,04 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.6

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

First American Financial Corporation

FAFNYSE

67,84 $-0,32 $ (-0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,91 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.4

Качество

4.8

Рост

9.6

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

CINFFAF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CINF с P/E 9.46 (у FAF — 10.44). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) FAF оценён ниже: 1.16 против 2.02. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1.28 против 1.66. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 7.06. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CINF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 17.98% против 12.56% у FAF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CINF — 21.34%, FAF — 11.19%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CINF — 0.06, FAF — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CINFFAF

Показатель	CINF	FAF
Мультипликаторы оценки
P/E	9.46	10.44
P/B	1.66	1.28
P/S	2.02	1.16
PEG	0.11	0.03
EV/EBITDA	7.06	4.92
Рентабельность
ROE	17.98%	12.56%
ROA	6.69%	3.75%
Валовая маржа	50.29%	74.26%
Операц. маржа	26.68%	14.82%
Чистая маржа	21.34%	11.19%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.06	0.32
Текущая ликв.	0.29	0.00
Быстрая ликв.	0.29	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.11%	3.21%
Коэфф. выплат	19.33%	33.22%
EPS	$17.81	$6.53
Балансовая стоим.	$101.51	$53.52

Технический анализ

Техническая картина в пользу CINF: скоринг 75/100 vs 54/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CINF — 64.2, FAF — 51.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CINF на 3.7%, FAF на 4.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), FAF — 16.6 (нет тренда). Волатильность: бета CINF — 0.40, FAF — 0.59. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CINFFAF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CINF	FAF
Осцилляторы
RSI (14)	64.23	51.65
Stochastic %K	92.85	34.39
CCI (20)	125.63	-87.12
MFI	72.63	39.30
Williams %R	-7.15	-65.61
MACD гистограмма	0.62	-0.35
Momentum (10)	8.10	-1.98
Тренд
ADX	13.15	16.59
Цена vs EMA 9	+1.57%	-0.22%
Цена vs EMA 20	+2.40%	+0.05%
Цена vs SMA 50	+3.72%	+4.42%
Цена vs SMA 200	+4.81%	+5.45%
Объём
CMF	0.07	0.16
Volume Ratio	79.79	84.66
Волатильность и статистика
Beta	0.40	0.59
ATR %	1.68%	2.68%
Sharpe (1г)	0.43	0.67
RS Rating	54.00	54.00
52w от хая	-3.29	-5.08
BB ширина	6.42	7.87

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CINF генерирует 12,63 млрд $, FAF — 7,45 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, FAF — 621,80 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. FCF: CINF генерирует 3,09 млрд $, FAF — 762,50 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CINF	FAF
Выручка	12,63 млрд $	7,45 млрд $
Чистая прибыль	2,39 млрд $	621,80 млн $
EPS (TTM)	$15.17	$6.02
Операц. Cash Flow	3,11 млрд $	950,80 млн $
Free Cash Flow	3,09 млрд $	762,50 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CINF платит 2.11%, FAF — 3.21%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CINF платит дивиденды 13 лет подряд, FAF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, FAF — 33.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CINF	FAF
Див. доходность	2.11%	3.21%
Годовые дивиденды	$1.88	$1.10
Коэфф. выплат	19.33%	33.22%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.69%	-10.73%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CINF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.14%), FAF — в июле (+7.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CINF — сентябрь (-1.88%), для FAF — сентябрь (-4.49%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CINF: +11.75% против +9.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CINF

+1.6

+3.3

-1.5

+1.1

+0.7

+4.0

+2.6

-1.9

-0.3

+5.1

-1.5

FAF

+3.7

-0.9

-2.6

+2.1

+0.3

-0.3

+7.2

+1.7

-4.5

-0.9

+5.5

-1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или First American Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Cincinnati Financial Corporation ниже (9.46 vs 10.44), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CINF или FAF?

ROE CINF — 17.98%, FAF — 12.56%. CINF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и First American Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CINF — 2.11%, FAF — 3.21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или First American Financial Corporation?

По объёму выручки: CINF — 12,63 млрд $, FAF — 7,45 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CINF или FAF?

Чистая маржа CINF — 21.34%, FAF — 11.19%. CINF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CINF или FAF?

Технический скоринг: CINF — 75/100, FAF — 54/100. CINF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CINF или FAF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CINF выигрывает 29, FAF — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией