Сравнение CINF vs CNA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CNA с P/E 9.06 (у CINF — 9.46). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) CNA дешевле: 0.81 против 2.02. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B CNA — 1.11, у CINF — 1.66. EV/EBITDA CINF — 7.06, у CNA — 8.38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CINF (17.98% vs 11.94%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CINF — 21.34%, у CNA — 8.95%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CINF — 0.06, у CNA — 0.27. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | CNA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.46 | 9.06 | |
| P/B | 1.66 | 1.11 | |
| P/S | 2.02 | 0.81 | |
| PEG | 0.11 | 0.25 | |
| EV/EBITDA | 7.06 | 8.38 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.98% | 11.94% | |
| ROA | 6.69% | 1.94% | |
| Валовая маржа | 50.29% | 33.40% | |
| Операц. маржа | 26.68% | 10.60% | |
| Чистая маржа | 21.34% | 8.95% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.06 | 0.27 | |
| Текущая ликв. | 0.29 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.29 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.11% | 8.73% | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 79.58% | |
| EPS | $17.81 | $4.91 | |
| Балансовая стоим. | $101.51 | $40.13 | |
Технический анализ
CINF набирает 75 из 100 по техническому скорингу, CNA — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CINF — 64.2 (нейтральная зона), CNA — 44.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CINF торгуется выше SMA 50 (3.7%), тогда как CNA ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CINF выше SMA 200 (+4.8%), CNA — ниже (-5.0%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), CNA — 31.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CNA стабильнее (0.20 vs 0.40). Значение ниже 0.8 делает CNA защитной акцией.
| Индикатор | CINF | CNA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.23 | 44.13 | |
| Stochastic %K | 92.85 | 30.95 | |
| CCI (20) | 125.63 | -35.49 | |
| MFI | 72.63 | 25.23 | |
| Williams %R | -7.15 | -69.05 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 0.00 | |
| Momentum (10) | 8.10 | 1.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.15 | 31.47 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.57% | +0.67% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.40% | -0.97% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.72% | -3.58% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | -5.00% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 69.65 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.40 | 0.20 | |
| ATR % | 1.68% | 2.37% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | -0.55 | |
| RS Rating | 54.00 | 34.00 | |
| 52w от хая | -3.29 | -12.40 | |
| BB ширина | 6.42 | 19.36 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CINF — 12,63 млрд $, CNA — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, CNA — 1,28 млрд $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, CNA — 2,40 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CINF | CNA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | 1,28 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $15.17 | $4.71 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | 2,49 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | 2,40 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CINF — 2.11%, CNA — 8.73%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: CINF — 13 лет, CNA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, CNA — 79.58%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CINF | CNA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.11% | 8.73% | |
| Годовые дивиденды | $1.88 | $2.96 | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 79.58% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.69% | 5.45% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CINF — ноябре (+5.14%), для CNA — ноябре (+2.75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1.88%), CNA — март (-1.93%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CINF: +11.75% против +5.51%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или CNA Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — CINF или CNA?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и CNA Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или CNA Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — CINF или CNA?
Какая акция лучше по технике — CINF или CNA?
Что лучше купить — CINF или CNA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией