Сравнение CI vs TEM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у TEM отрицательный (-27.09) — компания генерирует убытки. CI прибылен, P/E составляет 11.82. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) CI оценён ниже: 0.27 против 5.87. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CI — 1.76, у TEM — 19.71. ROE TEM отрицательный (-70.24%), что говорит об убыточности. CI генерирует прибыль с ROE 15.16%. По этому критерию преимущество однозначно. TEM убыточен — чистая маржа -22.20%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CI — 0.73, у TEM — 1.96. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CI ниже 1 (0.82), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CI | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.82 | -27.09 | |
| P/B | 1.76 | 19.71 | |
| P/S | 0.27 | 5.87 | |
| PEG | 0.39 | -2.31 | |
| EV/EBITDA | 8.28 | -41.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.16% | -70.24% | |
| ROA | 4.10% | -14.19% | |
| Валовая маржа | 9.30% | 69.55% | |
| Операц. маржа | 3.42% | -18.13% | |
| Чистая маржа | 2.26% | -22.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.73 | 1.96 | |
| Текущая ликв. | 0.82 | 3.31 | |
| Быстрая ликв. | 0.71 | 3.15 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.15% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 25.70% | 0.00% | |
| EPS | $23.95 | $-1.69 | |
| Балансовая стоим. | $161.66 | $2.33 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CI: скоринг 52/100 vs 25/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CI — 49.0, TEM — 41.8. Обе акции находятся в одной зоне. CI торгуется выше SMA 50 (2.4%), тогда как TEM ниже этой средней (-5.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CI выше SMA 200 (+0.4%), TEM — ниже (-30.0%). Долгосрочный тренд в пользу CI. ADX: CI — 16.9 (нет тренда), TEM — 20.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета CI — 0.51, TEM — 2.64. TEM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) TEM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CI | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.00 | 41.84 | |
| Stochastic %K | 31.00 | 23.59 | |
| CCI (20) | -0.41 | -86.68 | |
| MFI | 53.53 | 21.27 | |
| Williams %R | -69.00 | -76.41 | |
| MACD гистограмма | -0.59 | -0.81 | |
| Momentum (10) | 1.12 | -7.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.91 | 20.01 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.79% | +0.42% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.98% | -3.80% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.43% | -5.75% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.38% | -29.97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.04 | 0.08 | |
| Volume Ratio | 56.14 | 73.76 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.51 | 2.64 | |
| ATR % | 2.81% | 6.19% | |
| Sharpe (1г) | -0.41 | -0.19 | |
| RS Rating | 33.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -16.46 | -55.44 | |
| BB ширина | 9.38 | 31.70 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CI генерирует 274,95 млрд $, TEM — 1,27 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: CI зарабатывает 5,96 млрд $, а TEM фиксирует убыток (-245,03 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CI — 8,39 млрд $, TEM — -239,14 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CI | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 274,95 млрд $ | 1,27 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,96 млрд $ | -245,03 млн $ | |
| EPS (TTM) | $22.30 | $-1.41 | |
| Операц. Cash Flow | 9,60 млрд $ | -218,09 млн $ | |
| Free Cash Flow | 8,39 млрд $ | -239,14 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: CI обеспечивает 2.15% годовой доходности, TEM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CI выплачивает дивиденды 23 лет подряд, тогда как TEM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CI | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.15% | — | |
| Годовые дивиденды | $3.12 | — | |
| Коэфф. выплат | 25.70% | — | |
| Лет выплат | 23.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4.85% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CI показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4.63%), TEM — в августе (+44.69%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CI — март (-2.56%), TEM — декабрь (-33.32%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TEM: +60.97% против +8.23%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cigna Corporation или Tempus AI, Inc.?
У кого выше рентабельность — CI или TEM?
Какие дивиденды у Cigna Corporation и Tempus AI, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cigna Corporation или Tempus AI, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CI или TEM?
Что лучше купить — CI или TEM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией