Сравнение CI vs OSCR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E CI оценён рынком дешевле: 11,65 против 16,32 у OSCR. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) CI дешевле: 0,26 против 0,47. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) CI дешевле: 1,75 против 4,11. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA OSCR оценён ниже: 5,66 vs 8,51. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала OSCR составляет 38,53%, что превышает показатель CI (15,24%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OSCR впереди: 3,60% против 2,27% у CI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CI — 0,75, OSCR — 0,21. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CI ниже 1 (0,85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CI | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,65 | 16,32 | |
| P/B | 1,75 | 4,11 | |
| P/S | 0,26 | 0,47 | |
| PEG | 0,37 | 0,17 | |
| EV/EBITDA | 8,51 | 5,66 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,24% | 38,53% | |
| ROA | 4,08% | 4,91% | |
| Валовая маржа | 11,66% | 44,93% | |
| Операц. маржа | 3,46% | 4,07% | |
| Чистая маржа | 2,27% | 3,60% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,75 | 0,21 | |
| Текущая ликв. | 0,85 | 1,08 | |
| Быстрая ликв. | 0,74 | 1,08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,17% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 25,31% | 0,00% | |
| EPS | $24,31 | $1,82 | |
| Балансовая стоим. | $162,56 | $6,80 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 38/100 и 35/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CI — 48,2 (нейтральная зона), OSCR — 44,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: CI на -1,2%, OSCR на -2,5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: CI — 13,7 (нет тренда), OSCR — 25,8 (выраженный тренд). По бете CI стабильнее (0,21 vs 1,55). Дневная волатильность (ATR%) OSCR составляет 6,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CI | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48,23 | 44,14 | |
| Stochastic %K | 46,61 | 38,51 | |
| CCI (20) | -67,76 | -174,29 | |
| MFI | 44,36 | 39,79 | |
| Williams %R | -53,39 | -61,49 | |
| MACD гистограмма | -1,59 | -0,41 | |
| Momentum (10) | -7,08 | -0,29 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13,65 | 25,83 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,53% | -4,64% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,60% | -5,62% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,16% | -2,53% | |
| Цена vs SMA 200 | +1,11% | +45,73% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,11 | -0,02 | |
| Volume Ratio | 115,58 | 220,17 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,21 | 1,55 | |
| ATR % | 3,16% | 6,69% | |
| Sharpe (1г) | 0,14 | 1,14 | |
| RS Rating | 38,00 | 89,00 | |
| 52w от хая | -10,45 | -15,71 | |
| BB ширина | 13,04 | 18,04 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CI — 274,95 млрд $, OSCR — 11,70 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. OSCR растёт быстрее по выручке: +27,50% год к году против +11,30% у CI. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. OSCR убыточен (чистая прибыль -443,15 млн $), тогда как CI генерирует прибыль (5,96 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CI генерирует 8,39 млрд $, OSCR — 1,06 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CI | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 274,95 млрд $ | 11,70 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +11.30% | +27.50% | |
| Чистая прибыль | 5,96 млрд $ | -443,15 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +73.50% | — | — |
| EPS (TTM) | $22,30 | -$1,69 | |
| Операц. Cash Flow | 9,60 млрд $ | 1,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 8,39 млрд $ | 1,06 млрд $ |
Дивиденды
CI выплачивает дивиденды с доходностью 2,17% годовых, тогда как OSCR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CI выплачивает дивиденды 23 лет подряд, тогда как OSCR не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CI | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,17% | — | |
| Годовые дивиденды | $4,68 | — | |
| Коэфф. выплат | 25,31% | — | |
| Лет выплат | 23 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 3,19% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CI — ноябре (+4,63%), для OSCR — январе (+18,89%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CI — март (-2,56%), для OSCR — октябрь (-11,60%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июль, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у OSCR: +26,56% против +8,16%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cigna Corporation или Oscar Health, Inc.?
У кого выше рентабельность — CI или OSCR?
Какие дивиденды у Cigna Corporation и Oscar Health, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cigna Corporation или Oscar Health, Inc.?
У кого выше маржинальность — CI или OSCR?
Какая акция лучше по технике — CI или OSCR?
Что лучше купить — CI или OSCR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией