Сравнение CI vs HUM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CI торгуется с P/E 11.82, тогда как HUM — с P/E 32.38. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. EV/EBITDA CI — 8.28, у HUM — 15.98. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CI — 15.16%, у HUM — 6.19%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CI удерживает чистую маржу на уровне 2.26%, опережая HUM (0.82%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CI — 0.73, у HUM — 0.75. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CI ниже 1 (0.82), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CI | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.82 | 32.38 | |
| P/B | 1.76 | 1.97 | |
| P/S | 0.27 | 0.27 | |
| PEG | 0.39 | -0.96 | |
| EV/EBITDA | 8.28 | 15.98 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.16% | 6.19% | |
| ROA | 4.10% | 2.04% | |
| Валовая маржа | 9.30% | 14.01% | |
| Операц. маржа | 3.42% | 1.01% | |
| Чистая маржа | 2.26% | 0.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.73 | 0.75 | |
| Текущая ликв. | 0.82 | 1.26 | |
| Быстрая ликв. | 0.71 | 1.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.15% | 1.16% | |
| Коэфф. выплат | 25.70% | 37.96% | |
| EPS | $23.95 | $9.39 | |
| Балансовая стоим. | $161.66 | $154.95 | |
Технический анализ
HUM набирает 73 из 100 по техническому скорингу, CI — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CI — 49.0 (нейтральная зона), HUM — 80.1 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CI и HUM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.4% и +41.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CI — 16.9 (нет тренда), HUM — 49.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CI стабильнее (0.51 vs 0.60). Значение ниже 0.8 делает CI защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) HUM составляет 3.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CI | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.00 | 80.10 | |
| Stochastic %K | 31.00 | 86.38 | |
| CCI (20) | -0.41 | 101.34 | |
| MFI | 53.53 | 72.66 | |
| Williams %R | -69.00 | -13.62 | |
| MACD гистограмма | -0.59 | 3.57 | |
| Momentum (10) | 1.12 | 57.77 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.91 | 49.76 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.79% | +3.60% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.98% | +13.18% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.43% | +41.33% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.38% | +24.14% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.04 | 0.30 | |
| Volume Ratio | 56.14 | 64.19 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.51 | 0.60 | |
| ATR % | 2.81% | 3.91% | |
| Sharpe (1г) | -0.41 | 0.73 | |
| RS Rating | 33.00 | 64.00 | |
| 52w от хая | -16.46 | -3.64 | |
| BB ширина | 9.38 | 51.75 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CI — 274,95 млрд $, HUM — 129,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CI — 5,96 млрд $, HUM — 1,19 млрд $. CI генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CI — 8,39 млрд $, HUM — 375 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CI | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 274,95 млрд $ | 129,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,96 млрд $ | 1,19 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $22.30 | $9.87 | |
| Операц. Cash Flow | 9,60 млрд $ | 921 млн $ | |
| Free Cash Flow | 8,39 млрд $ | 375 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CI — 2.15%, HUM — 1.16%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: CI — 23 лет, HUM — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CI — 25.70%, HUM — 37.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CI | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.15% | 1.16% | |
| Годовые дивиденды | $3.12 | $1.77 | |
| Коэфф. выплат | 25.70% | 37.96% | |
| Лет выплат | 23.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4.85% | -8.76% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CI — ноябре (+4.63%), для HUM — апреле (+5.51%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CI — март (-2.56%), HUM — январь (-4.08%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CI: +8.23% против +7.68%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cigna Corporation или Humana Inc.?
У кого выше рентабельность — CI или HUM?
Какие дивиденды у Cigna Corporation и Humana Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cigna Corporation или Humana Inc.?
У кого выше маржинальность — CI или HUM?
Какая акция лучше по технике — CI или HUM?
Что лучше купить — CI или HUM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией