Сравнение CI vs CLOV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CLOV (P/E -32.92) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. CI показывает P/E 11.82. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) CI дешевле: 0.27 против 0.84. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B CI — 1.76, у CLOV — 5.52. ROE CLOV отрицательный (-17.08%), что говорит об убыточности. CI генерирует прибыль с ROE 15.16%. По этому критерию преимущество однозначно. CLOV убыточен — чистая маржа -2.58%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CI — 0.73, у CLOV — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CI ниже 1 (0.82), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CI | CLOV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.82 | -32.92 | |
| P/B | 1.76 | 5.52 | |
| P/S | 0.27 | 0.84 | |
| PEG | 0.39 | 0.42 | |
| EV/EBITDA | 8.28 | -30.56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.16% | -17.08% | |
| ROA | 4.10% | -8.16% | |
| Валовая маржа | 9.30% | 18.39% | |
| Операц. маржа | 3.42% | -2.57% | |
| Чистая маржа | 2.26% | -2.58% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.73 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.82 | 1.33 | |
| Быстрая ликв. | 0.71 | 1.33 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.15% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 25.70% | 0.00% | |
| EPS | $23.95 | $-0.11 | |
| Балансовая стоим. | $161.66 | $0.65 | |
Технический анализ
CLOV набирает 76 из 100 по техническому скорингу, CI — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CI — 49.0 (нейтральная зона), CLOV — 79.6 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CI и CLOV находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.4% и +50.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CI — 16.9 (нет тренда), CLOV — 63.9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CI стабильнее (0.51 vs 1.35). Значение ниже 0.8 делает CI защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CI | CLOV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.00 | 79.62 | |
| Stochastic %K | 31.00 | 91.15 | |
| CCI (20) | -0.41 | 100.44 | |
| MFI | 53.53 | 76.38 | |
| Williams %R | -69.00 | -8.85 | |
| MACD гистограмма | -0.59 | 0.04 | |
| Momentum (10) | 1.12 | 0.78 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.91 | 63.85 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.79% | +5.83% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.98% | +16.50% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.43% | +50.41% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.38% | +41.26% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.04 | 0.29 | |
| Volume Ratio | 56.14 | 76.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.51 | 1.35 | |
| ATR % | 2.81% | 5.11% | |
| Sharpe (1г) | -0.41 | 0.29 | |
| RS Rating | 33.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -16.46 | -8.16 | |
| BB ширина | 9.38 | 54.59 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CI — 274,95 млрд $, CLOV — 1,92 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: CI зарабатывает 5,96 млрд $, а CLOV фиксирует убыток (-85,55 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CI — 8,39 млрд $, CLOV — -68,98 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CI | CLOV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 274,95 млрд $ | 1,92 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,96 млрд $ | -85,55 млн $ | |
| EPS (TTM) | $22.30 | $-0.17 | |
| Операц. Cash Flow | 9,60 млрд $ | -66,93 млн $ | |
| Free Cash Flow | 8,39 млрд $ | -68,98 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: CI обеспечивает 2.15% годовой доходности, CLOV реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CI выплачивает дивиденды 23 лет подряд, тогда как CLOV не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CI | CLOV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.15% | — | |
| Годовые дивиденды | $3.12 | — | |
| Коэфф. выплат | 25.70% | — | |
| Лет выплат | 23.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4.85% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CI — ноябре (+4.63%), для CLOV — июле (+15.57%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CI — март (-2.56%), CLOV — ноябрь (-16.41%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, август, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +22.70% против +8.23%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cigna Corporation или Clover Health Investments, Corp.?
У кого выше рентабельность — CI или CLOV?
Какие дивиденды у Cigna Corporation и Clover Health Investments, Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Cigna Corporation или Clover Health Investments, Corp.?
Какая акция лучше по технике — CI или CLOV?
Что лучше купить — CI или CLOV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией