Сравнение CHYM vs ZION
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -6.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. ZION показывает P/E 9.43. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу ZION: 1.84 vs 2.91 у CHYM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ZION дешевле: 1.24 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. ZION генерирует прибыль с ROE 13.77%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, ZION — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 9.43 | |
| P/B | 4.68 | 1.24 | |
| P/S | 2.91 | 1.84 | |
| PEG | 0.00 | 0.36 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 7.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 13.77% | |
| ROA | -49.70% | 1.09% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 68.87% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 24.96% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 19.52% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.32 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 0.28 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 0.28 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.92% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 27.96% | |
| EPS | $-2.54 | $6.55 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $49.65 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ZION сильнее: 56/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CHYM составляет 37.9 (нейтральная зона), у ZION — 53.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ZION торгуется выше SMA 50 (3.5%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ZION выше SMA 200 (+7.7%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу ZION. Сила тренда по ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), ZION — 18.9 (нет тренда). CHYM имеет чётко выраженный тренд, в отличие от ZION. CHYM менее волатилен — бета 1.11 против 1.29 у ZION. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.89 | 53.72 | |
| Stochastic %K | 20.43 | 48.28 | |
| CCI (20) | -88.50 | -9.50 | |
| MFI | 20.24 | 44.44 | |
| Williams %R | -79.57 | -51.72 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.20 | |
| Momentum (10) | -4.03 | -0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.96 | 18.95 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.35% | +1.19% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.12% | +0.90% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.45% | +3.49% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.52% | +7.68% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.07 | |
| Volume Ratio | 47.48 | 88.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 1.29 | |
| ATR % | 6.22% | 2.25% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.92 | |
| RS Rating | — | 66.00 | |
| 52w от хая | -60.68 | -6.63 | |
| BB ширина | 41.65 | 8.66 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: ZION зарабатывает 899 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, ZION — 981 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 4,94 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 899 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $6.08 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 1,10 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 981 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: ZION обеспечивает 2.92% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ZION выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.92% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.90 | |
| Коэфф. выплат | — | 27.96% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CHYM приходится на ноябре (+18.41%), а ZION — на ноябре (+8.39%). Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для ZION — март (-7.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше рентабельность — CHYM или ZION?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Zions Bancorporation, National Association?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Zions Bancorporation, National Association?
Какая акция лучше по технике — CHYM или ZION?
Что лучше купить — CHYM или ZION?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией