Сравнение CHYM vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

CHYM8

32WBS

CHYM против WBS — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации WBS крупнее в 1.7× (11,76 млрд $ vs 6,90 млрд $). Убыточность CHYM (P/E -6.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. WBS показывает P/E 11.41. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. WBS генерирует прибыль с ROE 10.80%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. WBS выплачивает дивиденды с доходностью 2.19% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. WBS набирает 54 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. WBS побеждает по числу метрик: 32 против 8 у CHYM. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Chime Financial, Inc. Class A Common Stock

CHYMNASDAQ

18,12 $+0,45 $ (+2,55%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,90 млрд $

ETP Rank3.0

Стоимость

5.1

Качество

5.5

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

5.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

CHYMWBS

Фундаментальный анализ

CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — WBS прибылен с P/E 11.41. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По P/B (цена/балансовая стоимость) WBS дешевле: 1.22 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. WBS генерирует прибыль с ROE 10.80%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, WBS — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CHYMWBS

Показатель	CHYM	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	-6.96	11.41
P/B	4.68	1.22
P/S	2.91	2.72
PEG	0.00	0.30
EV/EBITDA	-6.47	11.08
Рентабельность
ROE	-67.86%	10.80%
ROA	-49.70%	1.19%
Валовая маржа	87.84%	61.97%
Операц. маржа	-43.32%	27.07%
Чистая маржа	-41.87%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.08	0.59
Текущая ликв.	5.07	0.04
Быстрая ликв.	5.07	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.19%
Коэфф. выплат	0.00%	27.34%
EPS	$-2.54	$6.41
Балансовая стоим.	$3.78	$60.01

Технический анализ

Техническая картина в пользу WBS: скоринг 54/100 vs 11/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CHYM — 37.9, WBS — 59.6. Обе акции находятся в одной зоне. WBS торгуется выше SMA 50 (3.1%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. WBS выше SMA 200 (+13.4%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу WBS. Сила тренда по ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), WBS — 10.5 (нет тренда). CHYM имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WBS. Волатильность: бета WBS — 1.02, CHYM — 1.11. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CHYMWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CHYM	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	37.89	59.58
Stochastic %K	20.43	82.24
CCI (20)	-88.50	98.58
MFI	20.24	38.04
Williams %R	-79.57	-17.76
MACD гистограмма	-0.33	-0.07
Momentum (10)	-4.03	-0.24
Тренд
ADX	27.96	10.54
Цена vs EMA 9	-2.35%	+1.42%
Цена vs EMA 20	-8.12%	+1.57%
Цена vs SMA 50	-12.45%	+3.15%
Цена vs SMA 200	-21.52%	+13.42%
Объём
CMF	-0.31	-0.16
Volume Ratio	47.48	119.54
Волатильность и статистика
Beta	1.11	1.02
ATR %	6.22%	1.10%
Sharpe (1г)	—	1.20
RS Rating	—	74.00
52w от хая	-60.68	-1.22
BB ширина	41.65	3.11

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CHYM генерирует 2,19 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: WBS зарабатывает 1 млрд $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CHYM	WBS
Выручка	2,19 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	-1,01 млрд $	1 млрд $
EPS (TTM)	$-2.66	$5.92
Операц. Cash Flow	52,78 млн $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	32,89 млн $	1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: WBS обеспечивает 2.19% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. WBS выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.

Показатель	CHYM	WBS
Див. доходность	—	2.19%
Годовые дивиденды	—	$0.80
Коэфф. выплат	—	27.34%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CHYM показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+18.41%), WBS — в ноябре (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CHYM

-3.7

-7.9

-17.2

+17.3

+0.0

-7.0

+6.2

-19.1

-18.4

-14.2

+18.4

+14.7

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Webster Financial Corporation?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CHYM или WBS?

ROE CHYM — -67.86%, WBS — 10.80%. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Webster Financial Corporation?

Webster Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 2.19%. Chime Financial, Inc. Class A Common Stock дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Webster Financial Corporation?

По объёму выручки: CHYM — 2,19 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — CHYM или WBS?

Технический скоринг: CHYM — 11/100, WBS — 54/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CHYM или WBS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик CHYM выигрывает 8, WBS — 32. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией