Сравнение CHYM vs WAL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -6.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. WAL показывает P/E 8.71. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу WAL: 1.52 vs 2.91 у CHYM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) WAL дешевле: 1.10 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. WAL генерирует прибыль с ROE 12.88%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, WAL — 0.90. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | WAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 8.71 | |
| P/B | 4.68 | 1.10 | |
| P/S | 2.91 | 1.52 | |
| PEG | 0.00 | 0.48 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 11.66 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 12.88% | |
| ROA | -49.70% | 0.97% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 60.00% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 21.56% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 17.35% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.90 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 0.23 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 0.23 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.13% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 20.46% | |
| EPS | $-2.54 | $8.85 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $72.95 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WAL сильнее: 25/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CHYM составляет 37.9 (нейтральная зона), у WAL — 47.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. WAL торгуется выше SMA 50 (2.6%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), WAL — 22.5 (слабый тренд). CHYM менее волатилен — бета 1.11 против 1.66 у WAL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | WAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.89 | 47.91 | |
| Stochastic %K | 20.43 | 29.26 | |
| CCI (20) | -88.50 | -61.47 | |
| MFI | 20.24 | 35.29 | |
| Williams %R | -79.57 | -70.74 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.60 | |
| Momentum (10) | -4.03 | -6.30 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.96 | 22.52 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.35% | -0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.12% | -0.95% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.45% | +2.61% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.52% | -6.40% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.07 | |
| Volume Ratio | 47.48 | 133.42 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 1.66 | |
| ATR % | 6.22% | 3.31% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.11 | |
| RS Rating | — | 41.00 | |
| 52w от хая | -60.68 | -20.78 | |
| BB ширина | 41.65 | 13.14 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: WAL зарабатывает 969 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, WAL — -2,79 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | WAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 5,28 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 969 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $8.79 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | -2,68 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | -2,79 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: WAL обеспечивает 2.13% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. WAL выплачивает дивиденды 8 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | WAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.13% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.84 | |
| Коэфф. выплат | — | 20.46% | |
| Лет выплат | 0.00% | 8.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -6.89% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CHYM приходится на ноябре (+18.41%), а WAL — на июле (+8.29%). Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для WAL — март (-10.71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Western Alliance Bancorporation?
У кого выше рентабельность — CHYM или WAL?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Western Alliance Bancorporation?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Western Alliance Bancorporation?
Какая акция лучше по технике — CHYM или WAL?
Что лучше купить — CHYM или WAL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией