Сравнение CHYM vs USB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -6.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. USB показывает P/E 10.84. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу USB: 1.95 vs 2.91 у CHYM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) USB дешевле: 1.29 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. USB генерирует прибыль с ROE 12.22%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, USB — 1.20. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности USB ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 10.84 | |
| P/B | 4.68 | 1.29 | |
| P/S | 2.91 | 1.95 | |
| PEG | 0.00 | 0.60 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 11.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 12.22% | |
| ROA | -49.70% | 1.11% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 62.81% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 23.18% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 18.02% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 1.20 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 0.40 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 0.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 3.78% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 45.15% | |
| EPS | $-2.54 | $5.03 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $42.63 | |
Технический анализ
По техническому скорингу USB сильнее: 36/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CHYM составляет 37.9 (нейтральная зона), у USB — 49.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. USB торгуется выше SMA 50 (0.7%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. USB выше SMA 200 (+6.0%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу USB. Сила тренда по ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), USB — 19.8 (нет тренда). CHYM имеет чётко выраженный тренд, в отличие от USB. USB менее волатилен — бета 0.98 против 1.11 у CHYM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.89 | 49.02 | |
| Stochastic %K | 20.43 | 45.91 | |
| CCI (20) | -88.50 | -62.51 | |
| MFI | 20.24 | 35.72 | |
| Williams %R | -79.57 | -54.09 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.24 | |
| Momentum (10) | -4.03 | -1.66 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.96 | 19.80 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.35% | +0.84% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.12% | -0.11% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.45% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.52% | +6.04% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 47.48 | 47.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 0.98 | |
| ATR % | 6.22% | 2.18% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.82 | |
| RS Rating | — | 62.00 | |
| 52w от хая | -60.68 | -10.52 | |
| BB ширина | 41.65 | 8.98 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: USB зарабатывает 7,58 млрд $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, USB — 7,97 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 42,86 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 7,58 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $4.62 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 7,97 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 7,97 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: USB обеспечивает 3.78% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. USB выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3.78% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.52 | |
| Коэфф. выплат | — | 45.15% | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -21.64% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CHYM приходится на ноябре (+18.41%), а USB — на ноябре (+6.34%). Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для USB — март (-6.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или U.S. Bancorp?
У кого выше рентабельность — CHYM или USB?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и U.S. Bancorp?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или U.S. Bancorp?
Какая акция лучше по технике — CHYM или USB?
Что лучше купить — CHYM или USB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией