Сравнение CHYM vs TFSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — TFSL прибылен с P/E 47.15. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) CHYM оценён ниже: 2.91 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B TFSL — 2.28, у CHYM — 4.68. CHYM работает в убыток — ROE -67.86%, тогда как TFSL показывает рентабельность 4.89%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-41.87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка TFSL значительно выше: D/E 2.67 vs 0.08 у CHYM. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 47.15 | |
| P/B | 4.68 | 2.28 | |
| P/S | 2.91 | 5.42 | |
| PEG | 0.00 | 3.42 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 73.00 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 4.89% | |
| ROA | -49.70% | 0.53% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 41.13% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 14.51% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 11.42% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 2.67 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 0.05 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 0.05 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 7.18% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 64.26% | |
| EPS | $-2.54 | $0.33 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $6.89 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу TFSL: скоринг 73/100 vs 11/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CHYM — 39.9, TFSL — 70.3. CHYM в зоне нейтральная зона, а TFSL — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: TFSL выше на 9.4%, CHYM — ниже на -9.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TFSL выше SMA 200 (+13.5%), CHYM — ниже (-19.2%). Долгосрочный тренд в пользу TFSL. ADX: CHYM — 29.0 (выраженный тренд), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета TFSL — 0.77, CHYM — 1.11. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 39.88 | 70.26 | |
| Stochastic %K | 25.20 | 98.70 | |
| CCI (20) | -66.42 | 194.93 | |
| MFI | 21.88 | 69.57 | |
| Williams %R | -74.80 | -1.30 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | 0.04 | |
| Momentum (10) | -1.05 | 0.63 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.97 | 27.44 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.31% | +3.54% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.17% | +5.02% | |
| Цена vs SMA 50 | -9.77% | +9.41% | |
| Цена vs SMA 200 | -19.23% | +13.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.28 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 41.63 | 92.46 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 0.77 | |
| ATR % | 5.98% | 2.18% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.58 | |
| RS Rating | — | 58.00 | |
| 52w от хая | -59.68 | 0.73 | |
| BB ширина | 41.03 | 6.77 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CHYM генерирует 2,19 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как TFSL генерирует прибыль (90,96 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CHYM — 32,89 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CHYM | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 791,96 млн $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 90,96 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $0.32 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 82,42 млн $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 70,97 млн $ |
Дивиденды
TFSL выплачивает дивиденды с доходностью 7.18% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. TFSL выплачивает дивиденды 15 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 7.18% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.28 | |
| Коэфф. выплат | — | 64.26% | |
| Лет выплат | 0.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24.13% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CHYM показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+18.41%), TFSL — в ноябре (+3.73%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CHYM — август (-19.06%), TFSL — март (-5.18%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: январь, февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или TFS Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — CHYM или TFSL?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и TFS Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или TFS Financial Corporation?
Какая акция лучше по технике — CHYM или TFSL?
Что лучше купить — CHYM или TFSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией