Сравнение CHYM vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CHYM отрицательный (-6.96) — компания генерирует убытки. SSB прибылен, P/E составляет 9.96. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) SSB дешевле: 2.44 против 2.91. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) SSB дешевле: 1.03 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. SSB генерирует прибыль с ROE 10.42%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, SSB — 0.15. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CHYM | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 9.96 | |
| P/B | 4.68 | 1.03 | |
| P/S | 2.91 | 2.44 | |
| PEG | 0.00 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 7.64 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 10.42% | |
| ROA | -49.70% | 1.38% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 71.14% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 32.20% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 24.75% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.15 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 11.08 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 11.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.54% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 25.18% | |
| EPS | $-2.54 | $9.49 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $91.64 | |
Технический анализ
SSB набирает 26 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CHYM — 37.9 (нейтральная зона), SSB — 48.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: CHYM на -12.4%, SSB на -0.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), SSB — 21.1 (слабый тренд). По бете SSB стабильнее (0.99 vs 1.11). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.89 | 48.16 | |
| Stochastic %K | 20.43 | 39.13 | |
| CCI (20) | -88.50 | -63.08 | |
| MFI | 20.24 | 43.29 | |
| Williams %R | -79.57 | -60.87 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -4.03 | -4.09 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.96 | 21.14 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.35% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.12% | -0.31% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.45% | -0.01% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.52% | -1.73% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 47.48 | 78.52 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 0.99 | |
| ATR % | 6.22% | 2.41% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.10 | |
| RS Rating | — | 43.00 | |
| 52w от хая | -60.68 | -12.82 | |
| BB ширина | 41.65 | 9.54 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: SSB зарабатывает 798,67 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 798,67 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $7.92 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | -542 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: SSB обеспечивает 2.54% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. SSB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.54% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | — | 25.18% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18.41%), для SSB — ноябре (+5.55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для SSB — март (-4.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или SouthState Corporation?
У кого выше рентабельность — CHYM или SSB?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и SouthState Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или SouthState Corporation?
Какая акция лучше по технике — CHYM или SSB?
Что лучше купить — CHYM или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией