Сравнение CHYM vs RF

Тикер 1

Тикер 2

CHYM8

32RF

Инвесторы часто выбирают между CHYM и RF — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации RF крупнее в 3.4× (23,65 млрд $ vs 6,90 млрд $). CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — RF прибылен с P/E 10.68. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. RF генерирует прибыль с ROE 11.78%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. RF выплачивает дивиденды с доходностью 3.80% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу RF сильнее: 50/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. RF побеждает по числу метрик: 32 против 8 у CHYM. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Chime Financial, Inc. Class A Common Stock

CHYMNASDAQ

18,12 $+0,45 $ (+2,55%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,90 млрд $

ETP Rank3.0

Стоимость

5.1

Качество

5.5

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CHYMRF

Фундаментальный анализ

P/E у CHYM отрицательный (-6.96) — компания генерирует убытки. RF прибылен, P/E составляет 10.68. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) RF дешевле: 2.44 против 2.91. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) RF дешевле: 1.27 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. RF генерирует прибыль с ROE 11.78%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, RF — 0.34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CHYMRF

Показатель	CHYM	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	-6.96	10.68
P/B	4.68	1.27
P/S	2.91	2.44
PEG	0.00	0.63
EV/EBITDA	-6.47	9.10
Рентабельность
ROE	-67.86%	11.78%
ROA	-49.70%	1.38%
Валовая маржа	87.84%	75.81%
Операц. маржа	-43.32%	29.48%
Чистая маржа	-41.87%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.08	0.34
Текущая ликв.	5.07	1.25
Быстрая ликв.	5.07	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	3.80%
Коэфф. выплат	0.00%	44.99%
EPS	$-2.54	$2.58
Балансовая стоим.	$3.78	$21.84

Технический анализ

RF набирает 50 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CHYM — 37.9 (нейтральная зона), RF — 51.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. RF торгуется выше SMA 50 (2.1%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RF выше SMA 200 (+3.2%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу RF. Сила тренда по ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), RF — 22.1 (слабый тренд). По бете RF стабильнее (1.02 vs 1.11). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CHYMRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CHYM	RF
Осцилляторы
RSI (14)	37.89	51.58
Stochastic %K	20.43	57.08
CCI (20)	-88.50	-38.29
MFI	20.24	33.76
Williams %R	-79.57	-42.92
MACD гистограмма	-0.33	-0.10
Momentum (10)	-4.03	-0.68
Тренд
ADX	27.96	22.09
Цена vs EMA 9	-2.35%	+1.34%
Цена vs EMA 20	-8.12%	+0.62%
Цена vs SMA 50	-12.45%	+2.11%
Цена vs SMA 200	-21.52%	+3.18%
Объём
CMF	-0.31	-0.14
Volume Ratio	47.48	124.24
Волатильность и статистика
Beta	1.11	1.02
ATR %	6.22%	2.38%
Sharpe (1г)	—	0.75
RS Rating	—	62.00
52w от хая	-60.68	-11.68
BB ширина	41.65	9.15

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, RF — 9,61 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: RF зарабатывает 2,16 млрд $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, RF — 2,18 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CHYM	RF
Выручка	2,19 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	-1,01 млрд $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$-2.66	$2.31
Операц. Cash Flow	52,78 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	32,89 млн $	2,18 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: RF обеспечивает 3.80% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.

Показатель	CHYM	RF
Див. доходность	—	3.80%
Годовые дивиденды	—	$0.53
Коэфф. выплат	—	44.99%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-4.00%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18.41%), для RF — ноябре (+7.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для RF — март (-7.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CHYM

-3.7

-7.9

-17.2

+17.3

+0.0

-7.0

+6.2

-19.1

-18.4

-14.2

+18.4

+14.7

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Regions Financial Corporation?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CHYM или RF?

ROE CHYM — -67.86%, RF — 11.78%. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Regions Financial Corporation?

Regions Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 3.80%. Chime Financial, Inc. Class A Common Stock дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: CHYM — 2,19 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — CHYM или RF?

Технический скоринг: CHYM — 11/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CHYM или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик CHYM выигрывает 8, RF — 32. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией