Сравнение CHYM vs PNFP
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -564,73) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. PNFP показывает P/E 13,20. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу PNFP: 3,33 vs 5,16 у CHYM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 1,10 против 8,68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-1,28%), что говорит об убыточности. PNFP генерирует прибыль с ROE 7,58%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -0,77%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0,09, PNFP — 0,75. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0,76), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -564,73 | 13,20 | |
| P/B | 8,68 | 1,10 | |
| P/S | 5,16 | 3,33 | |
| PEG | -7,00 | 1,70 | |
| EV/EBITDA | -1982,03 | 21,25 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -1,28% | 7,58% | |
| ROA | -0,91% | 0,64% | |
| Валовая маржа | 87,26% | 67,52% | |
| Операц. маржа | -2,16% | 20,87% | |
| Чистая маржа | -0,77% | 16,75% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,09 | 0,75 | |
| Текущая ликв. | 137,30 | 0,76 | |
| Быстрая ликв. | 137,30 | 0,76 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,61% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 27,34% | |
| EPS | -$0,05 | $5,43 | |
| Балансовая стоим. | $3,69 | $98,13 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PNFP сильнее: 87/100 против 77/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CHYM составляет 77,0 (зона перекупленности), у PNFP — 63,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CHYM на 46,8%, PNFP на 7,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CHYM — 44,3 (выраженный тренд), PNFP — 27,1 (выраженный тренд). PNFP менее волатилен — бета 0,82 против 2,33 у CHYM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 4,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77,01 | 63,33 | |
| Stochastic %K | 88,23 | 71,88 | |
| CCI (20) | 111,70 | 80,65 | |
| MFI | 74,11 | 72,48 | |
| Williams %R | -11,77 | -28,12 | |
| MACD гистограмма | 0,71 | 0,04 | |
| Momentum (10) | 9,03 | 2,78 | |
| Тренд | |||
| ADX | 44,29 | 27,10 | |
| Цена vs EMA 9 | +7,18% | +1,53% | |
| Цена vs EMA 20 | +18,82% | +3,05% | |
| Цена vs SMA 50 | +46,79% | +7,24% | |
| Цена vs SMA 200 | +47,36% | +13,13% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,18 | 0,10 | |
| Volume Ratio | 54,75 | 47,78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,33 | 0,82 | |
| ATR % | 4,79% | 2,18% | |
| Sharpe (1г) | 0,38 | 0,49 | |
| RS Rating | 46,00 | 55,00 | |
| 52w от хая | -4,16 | -2,10 | |
| BB ширина | 66,84 | 13,07 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу CHYM: +30,70% г/г vs +2,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. По чистой прибыли ситуация полярная: PNFP зарабатывает 642,10 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, PNFP — 665,18 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 2,92 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +30.70% | +2.40% | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 642,10 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +35.20% | — |
| EPS (TTM) | -$2,67 | $8,15 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 759,01 млн $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 665,18 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PNFP обеспечивает 1,61% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PNFP выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,61% | |
| Годовые дивиденды | — | $1,50 | |
| Коэфф. выплат | — | 27,34% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 15,81% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CHYM приходится на ноябре (+18,41%), а PNFP — на ноябре (+9,88%). Слабые месяцы: для CHYM — август (-19,06%), для PNFP — март (-6,51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше рентабельность — CHYM или PNFP?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CHYM или PNFP?
Что лучше купить — CHYM или PNFP?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией