Сравнение CHYM vs PNFP
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -6.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. PNFP показывает P/E 11.43. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу PNFP: 1.86 vs 2.91 у CHYM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 0.51 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. PNFP генерирует прибыль с ROE 7.42%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, PNFP — 0.41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0.90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 11.43 | |
| P/B | 4.68 | 0.51 | |
| P/S | 2.91 | 1.86 | |
| PEG | 0.00 | 0.38 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 8.63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 7.42% | |
| ROA | -49.70% | 0.53% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 68.66% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 19.92% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 16.25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.41 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 0.90 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 0.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.53% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 13.66% | |
| EPS | $-2.54 | $8.47 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $189.71 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PNFP сильнее: 58/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CHYM составляет 39.9 (нейтральная зона), у PNFP — 55.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PNFP торгуется выше SMA 50 (5.7%), тогда как CHYM ниже этой средней (-9.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. PNFP выше SMA 200 (+4.1%), CHYM — ниже (-19.2%). Долгосрочный тренд в пользу PNFP. Сила тренда по ADX: CHYM — 29.0 (выраженный тренд), PNFP — 20.3 (слабый тренд). PNFP менее волатилен — бета 1.04 против 1.11 у CHYM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 39.88 | 55.65 | |
| Stochastic %K | 25.20 | 53.22 | |
| CCI (20) | -66.42 | -17.30 | |
| MFI | 21.88 | 44.00 | |
| Williams %R | -74.80 | -46.78 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | -0.40 | |
| Momentum (10) | -1.05 | -1.33 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.97 | 20.31 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.31% | +1.21% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.17% | +1.33% | |
| Цена vs SMA 50 | -9.77% | +5.71% | |
| Цена vs SMA 200 | -19.23% | +4.14% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.28 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 41.63 | 45.34 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 1.04 | |
| ATR % | 5.98% | 2.50% | |
| Sharpe (1г) | — | -0.28 | |
| RS Rating | — | 28.00 | |
| 52w от хая | -59.68 | -19.20 | |
| BB ширина | 41.03 | 6.99 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: PNFP зарабатывает 642,10 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, PNFP — 807,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 2,92 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 642,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $8.15 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 904,31 млн $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 807,29 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PNFP обеспечивает 1.53% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PNFP выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.53% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | — | 13.66% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 6.79% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CHYM приходится на ноябре (+18.41%), а PNFP — на ноябре (+9.88%). Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для PNFP — март (-6.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше рентабельность — CHYM или PNFP?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CHYM или PNFP?
Что лучше купить — CHYM или PNFP?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией