Сравнение CHYM vs PNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -6.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. PNC показывает P/E 12.36. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Балансовая оценка: P/B PNC — 1.40, у CHYM — 4.68. CHYM работает в убыток — ROE -67.86%, тогда как PNC показывает рентабельность 11.98%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-41.87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CHYM — 0.08, у PNC — 1.05. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 12.36 | |
| P/B | 4.68 | 1.40 | |
| P/S | 2.91 | 2.72 | |
| PEG | 0.00 | 0.57 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 13.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 11.98% | |
| ROA | -49.70% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 71.88% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 27.54% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 22.51% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 1.05 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 3.14% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 41.61% | |
| EPS | $-2.54 | $17.55 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $154.88 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PNC сильнее: 38/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CHYM составляет 37.9 (нейтральная зона), у PNC — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PNC выше на 1.2%, CHYM — ниже на -12.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. PNC выше SMA 200 (+5.6%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу PNC. ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), PNC — 17.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PNC менее волатилен — бета 0.89 против 1.11 у CHYM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.89 | 50.12 | |
| Stochastic %K | 20.43 | 43.72 | |
| CCI (20) | -88.50 | -48.26 | |
| MFI | 20.24 | 38.00 | |
| Williams %R | -79.57 | -56.28 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.66 | |
| Momentum (10) | -4.03 | -5.59 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.96 | 17.31 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.35% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.12% | +0.13% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.45% | +1.18% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.52% | +5.63% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 47.48 | 77.81 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 0.89 | |
| ATR % | 6.22% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.80 | |
| RS Rating | — | 63.00 | |
| 52w от хая | -60.68 | -11.11 | |
| BB ширина | 41.65 | 7.30 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как PNC генерирует прибыль (6,94 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CHYM — 32,89 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CHYM | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 31,34 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 6,94 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $16.62 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 4,38 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 4,38 млрд $ |
Дивиденды
PNC выплачивает дивиденды с доходностью 3.14% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PNC выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3.14% | |
| Годовые дивиденды | — | $3.40 | |
| Коэфф. выплат | — | 41.61% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -6.66% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CHYM приходится на ноябре (+18.41%), а PNC — на ноябре (+8.12%). Наименее удачные месяцы: CHYM — август (-19.06%), PNC — март (-5.55%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — CHYM или PNC?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CHYM или PNC?
Что лучше купить — CHYM или PNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией