Сравнение CHYM vs PB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CHYM отрицательный (-6.96) — компания генерирует убытки. PB прибылен, P/E составляет 13.03. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) CHYM дешевле: 2.91 против 4.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0.84 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. PB генерирует прибыль с ROE 6.80%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, PB — 0.30. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 13.03 | |
| P/B | 4.68 | 0.84 | |
| P/S | 2.91 | 4.11 | |
| PEG | 0.00 | 2.53 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 9.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 6.80% | |
| ROA | -49.70% | 1.21% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 71.56% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 39.97% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 31.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.30 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 0.68 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 0.68 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 3.42% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 42.88% | |
| EPS | $-2.54 | $5.30 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $82.22 | |
Технический анализ
PB набирает 44 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CHYM — 37.9 (нейтральная зона), PB — 53.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PB торгуется выше SMA 50 (1.9%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. PB выше SMA 200 (+0.8%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу PB. Сила тренда по ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), PB — 18.2 (нет тренда). CHYM имеет чётко выраженный тренд, в отличие от PB. По бете PB стабильнее (0.74 vs 1.11). Значение ниже 0.8 делает PB защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.89 | 53.27 | |
| Stochastic %K | 20.43 | 63.80 | |
| CCI (20) | -88.50 | -8.86 | |
| MFI | 20.24 | 52.72 | |
| Williams %R | -79.57 | -36.20 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.09 | |
| Momentum (10) | -4.03 | -1.08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.96 | 18.18 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.35% | +1.35% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.12% | +0.98% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.45% | +1.93% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.52% | +0.84% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.11 | |
| Volume Ratio | 47.48 | 60.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 0.74 | |
| ATR % | 6.22% | 2.14% | |
| Sharpe (1г) | — | -0.28 | |
| RS Rating | — | 36.00 | |
| 52w от хая | -60.68 | -10.60 | |
| BB ширина | 41.65 | 6.16 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, PB — 1,74 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: PB зарабатывает 542,84 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, PB — 516,98 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 542,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $5.72 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 549,51 млн $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 516,98 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PB обеспечивает 3.42% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3.42% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | — | 42.88% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -9.62% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18.41%), для PB — ноябре (+6.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для PB — март (-5.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — CHYM или PB?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CHYM или PB?
Что лучше купить — CHYM или PB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией