Сравнение CHYM vs OZK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CHYM отрицательный (-559,61) — компания генерирует убытки. OZK прибылен, P/E составляет 8,55. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) OZK дешевле: 2,04 против 5,11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) OZK дешевле: 0,93 против 8,60. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-1,28%), что говорит об убыточности. OZK генерирует прибыль с ROE 11,21%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -0,77%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0,08, OZK — 0,07. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности OZK ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -559,61 | 8,55 | |
| P/B | 8,60 | 0,93 | |
| P/S | 5,11 | 2,04 | |
| PEG | -6,93 | -4,08 | |
| EV/EBITDA | -1961,27 | 4,57 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -1,28% | 11,21% | |
| ROA | -0,91% | 1,66% | |
| Валовая маржа | 92,19% | 56,04% | |
| Операц. маржа | -2,16% | 32,35% | |
| Чистая маржа | -0,77% | 24,95% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,08 | 0,07 | |
| Текущая ликв. | 4,62 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 4,62 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 3,59% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 31,66% | |
| EPS | -$0,05 | $6,15 | |
| Балансовая стоим. | $3,69 | $55,89 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 74/100 и 75/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CHYM — 77,8 (зона перекупленности), OZK — 55,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CHYM на 51,0%, OZK на 2,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CHYM — 36,1 (выраженный тренд), OZK — 15,3 (нет тренда). По бете OZK стабильнее (0,69 vs 2,31). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 5,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77,75 | 55,80 | |
| Stochastic %K | 87,25 | 77,78 | |
| CCI (20) | 178,12 | 61,26 | |
| MFI | 76,64 | 50,94 | |
| Williams %R | -12,75 | -22,22 | |
| MACD гистограмма | 0,89 | 0,01 | |
| Momentum (10) | 9,36 | 0,37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 36,06 | 15,35 | |
| Цена vs EMA 9 | +13,78% | +0,59% | |
| Цена vs EMA 20 | +25,92% | +1,06% | |
| Цена vs SMA 50 | +51,05% | +2,16% | |
| Цена vs SMA 200 | +47,38% | +8,32% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,19 | 0,00 | |
| Volume Ratio | 153,29 | 63,74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,31 | 0,69 | |
| ATR % | 5,30% | 1,89% | |
| Sharpe (1г) | 0,32 | 0,25 | |
| RS Rating | 42,00 | 43,00 | |
| 52w от хая | -5,03 | -3,34 | |
| BB ширина | 57,92 | 5,21 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CHYM растёт быстрее по выручке: +30,70% год к году против +1,10% у OZK. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: OZK зарабатывает 715,48 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, OZK — 731,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 2,81 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +30.70% | +1.10% | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 715,48 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | -0.10% | — |
| EPS (TTM) | -$2,67 | $6,21 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 837,73 млн $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 731,73 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: OZK обеспечивает 3,59% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. OZK выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3,59% | |
| Годовые дивиденды | — | $1,41 | |
| Коэфф. выплат | — | 31,66% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 4,48% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18,41%), для OZK — ноябре (+8,50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19,06%), для OZK — март (-8,35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, август, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Bank OZK?
У кого выше рентабельность — CHYM или OZK?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Bank OZK?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Bank OZK?
Какая акция лучше по технике — CHYM или OZK?
Что лучше купить — CHYM или OZK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией