Сравнение CHYM vs OZK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CHYM отрицательный (-6.96) — компания генерирует убытки. OZK прибылен, P/E составляет 7.56. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) OZK дешевле: 1.88 против 2.91. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) OZK дешевле: 0.87 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. OZK генерирует прибыль с ROE 11.63%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, OZK — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CHYM | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 7.56 | |
| P/B | 4.68 | 0.87 | |
| P/S | 2.91 | 1.88 | |
| PEG | 0.00 | 15.47 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 4.41 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 11.63% | |
| ROA | -49.70% | 1.70% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 55.80% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 32.97% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 25.27% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 5.36 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 5.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 3.77% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 30.57% | |
| EPS | $-2.54 | $6.39 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $55.64 | |
Технический анализ
OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CHYM — 39.9 (нейтральная зона), OZK — 54.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. OZK торгуется выше SMA 50 (3.3%), тогда как CHYM ниже этой средней (-9.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. OZK выше SMA 200 (+0.8%), CHYM — ниже (-19.2%). Долгосрочный тренд в пользу OZK. Сила тренда по ADX: CHYM — 29.0 (выраженный тренд), OZK — 15.8 (нет тренда). CHYM имеет чётко выраженный тренд, в отличие от OZK. По бете OZK стабильнее (0.95 vs 1.11). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 39.88 | 54.65 | |
| Stochastic %K | 25.20 | 65.12 | |
| CCI (20) | -66.42 | 4.45 | |
| MFI | 21.88 | 41.81 | |
| Williams %R | -74.80 | -34.88 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | -0.11 | |
| Momentum (10) | -1.05 | -0.84 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.97 | 15.83 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.31% | +1.60% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.17% | +1.41% | |
| Цена vs SMA 50 | -9.77% | +3.27% | |
| Цена vs SMA 200 | -19.23% | +0.75% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.28 | 0.04 | |
| Volume Ratio | 41.63 | 74.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 0.95 | |
| ATR % | 5.98% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.09 | |
| RS Rating | — | 43.00 | |
| 52w от хая | -59.68 | -10.01 | |
| BB ширина | 41.03 | 5.68 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: OZK зарабатывает 715,48 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, OZK — 731,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 2,81 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 715,48 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $6.21 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 837,73 млн $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 731,73 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: OZK обеспечивает 3.77% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. OZK выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3.77% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.93 | |
| Коэфф. выплат | — | 30.57% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -3.86% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18.41%), для OZK — ноябре (+8.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для OZK — март (-8.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, август, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Bank OZK?
У кого выше рентабельность — CHYM или OZK?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Bank OZK?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Bank OZK?
Какая акция лучше по технике — CHYM или OZK?
Что лучше купить — CHYM или OZK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией