Сравнение CHYM vs MTB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — MTB прибылен с P/E 11.72. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Балансовая оценка: P/B MTB — 1.23, у CHYM — 4.68. CHYM работает в убыток — ROE -67.86%, тогда как MTB показывает рентабельность 10.25%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-41.87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CHYM — 0.08, у MTB — 0.68. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности MTB ниже 1 (0.32), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 11.72 | |
| P/B | 4.68 | 1.23 | |
| P/S | 2.91 | 2.49 | |
| PEG | 0.00 | 0.62 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 8.53 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 10.25% | |
| ROA | -49.70% | 1.36% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 75.31% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 30.69% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 23.71% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.68 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 0.32 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 0.32 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.78% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 35.96% | |
| EPS | $-2.54 | $17.95 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $171.29 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу MTB: скоринг 40/100 vs 11/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CHYM — 37.9, MTB — 48.2. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: MTB выше на 0.0%, CHYM — ниже на -12.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. MTB выше SMA 200 (+3.9%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу MTB. ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), MTB — 25.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MTB — 0.91, CHYM — 1.11. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.89 | 48.19 | |
| Stochastic %K | 20.43 | 45.55 | |
| CCI (20) | -88.50 | -53.91 | |
| MFI | 20.24 | 41.17 | |
| Williams %R | -79.57 | -54.45 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.69 | |
| Momentum (10) | -4.03 | -7.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.96 | 25.13 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.35% | +0.91% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.12% | -0.17% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.45% | +0.04% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.52% | +3.94% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 47.48 | 80.29 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 0.91 | |
| ATR % | 6.22% | 2.10% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.43 | |
| RS Rating | — | 53.00 | |
| 52w от хая | -60.68 | -11.79 | |
| BB ширина | 41.65 | 9.39 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CHYM генерирует 2,19 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как MTB генерирует прибыль (2,85 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CHYM — 32,89 млн $, MTB — 2,86 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CHYM | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 12,31 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 2,85 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $17.10 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 3 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 2,86 млрд $ |
Дивиденды
MTB выплачивает дивиденды с доходностью 2.78% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MTB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.78% | |
| Годовые дивиденды | — | $3.00 | |
| Коэфф. выплат | — | 35.96% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -7.79% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CHYM показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+18.41%), MTB — в ноябре (+6.35%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CHYM — август (-19.06%), MTB — март (-6.84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, август. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или M&T Bank Corporation?
У кого выше рентабельность — CHYM или MTB?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и M&T Bank Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или M&T Bank Corporation?
Какая акция лучше по технике — CHYM или MTB?
Что лучше купить — CHYM или MTB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией