Сравнение CHYM vs KEY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — KEY прибылен с P/E 11.93. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) KEY оценён ниже: 2.07 против 2.91. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B KEY — 1.16, у CHYM — 4.68. CHYM работает в убыток — ROE -67.86%, тогда как KEY показывает рентабельность 9.74%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-41.87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CHYM — 0.08, у KEY — 0.85. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0.42), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 11.93 | |
| P/B | 4.68 | 1.16 | |
| P/S | 2.91 | 2.07 | |
| PEG | 0.00 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 15.63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 9.74% | |
| ROA | -49.70% | 1.03% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 64.18% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 22.20% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 17.35% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.85 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 0.42 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 0.42 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 3.83% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 53.85% | |
| EPS | $-2.54 | $1.79 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $18.43 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу KEY: скоринг 38/100 vs 11/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CHYM — 37.9, KEY — 51.4. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: KEY выше на 2.5%, CHYM — ниже на -12.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. KEY выше SMA 200 (+8.5%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу KEY. ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), KEY — 18.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета KEY — 1.08, CHYM — 1.11. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.89 | 51.37 | |
| Stochastic %K | 20.43 | 41.50 | |
| CCI (20) | -88.50 | -62.00 | |
| MFI | 20.24 | 44.86 | |
| Williams %R | -79.57 | -58.50 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.10 | |
| Momentum (10) | -4.03 | -0.82 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.96 | 18.74 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.35% | +0.88% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.12% | +0.32% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.45% | +2.55% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.52% | +8.54% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 47.48 | 65.62 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 1.08 | |
| ATR % | 6.22% | 2.17% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.95 | |
| RS Rating | — | 68.00 | |
| 52w от хая | -60.68 | -8.07 | |
| BB ширина | 41.65 | 7.94 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CHYM генерирует 2,19 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как KEY генерирует прибыль (1,83 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CHYM — 32,89 млн $, KEY — 2,10 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CHYM | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 11,19 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 1,83 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 2,21 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 2,10 млрд $ |
Дивиденды
KEY выплачивает дивиденды с доходностью 3.83% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. KEY выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3.83% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.41 | |
| Коэфф. выплат | — | 53.85% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -10.77% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CHYM показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+18.41%), KEY — в ноябре (+8.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CHYM — август (-19.06%), KEY — март (-9.06%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или KeyCorp?
У кого выше рентабельность — CHYM или KEY?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и KeyCorp?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или KeyCorp?
Какая акция лучше по технике — CHYM или KEY?
Что лучше купить — CHYM или KEY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией