Сравнение CHYM vs FNB

Тикер 1

Тикер 2

CHYM9

31FNB

Инвесторы часто выбирают между CHYM и FNB — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — FNB прибылен с P/E 10.80. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. FNB генерирует прибыль с ROE 8.77%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. FNB выплачивает дивиденды с доходностью 2.74% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу FNB сильнее: 41/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте FNB уверенно лидирует со счётом 31:9. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Chime Financial, Inc. Class A Common Stock

CHYMNASDAQ

18,12 $+0,45 $ (+2,55%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,90 млрд $

ETP Rank3.0

Стоимость

5.1

Качество

5.5

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CHYMFNB

Фундаментальный анализ

P/E у CHYM отрицательный (-6.96) — компания генерирует убытки. FNB прибылен, P/E составляет 10.80. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) FNB дешевле: 2.31 против 2.91. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNB дешевле: 0.93 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. FNB генерирует прибыль с ROE 8.77%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, FNB — 0.61. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CHYMFNB

Показатель	CHYM	FNB
Мультипликаторы оценки
P/E	-6.96	10.80
P/B	4.68	0.93
P/S	2.91	2.31
PEG	0.00	0.37
EV/EBITDA	-6.47	13.58
Рентабельность
ROE	-67.86%	8.77%
ROA	-49.70%	1.16%
Валовая маржа	87.84%	63.39%
Операц. маржа	-43.32%	25.69%
Чистая маржа	-41.87%	21.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.08	0.61
Текущая ликв.	5.07	0.21
Быстрая ликв.	5.07	0.21
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.74%
Коэфф. выплат	0.00%	29.54%
EPS	$-2.54	$1.62
Балансовая стоим.	$3.78	$18.86

Технический анализ

FNB набирает 41 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CHYM — 37.9 (нейтральная зона), FNB — 50.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FNB торгуется выше SMA 50 (1.7%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FNB выше SMA 200 (+4.0%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу FNB. Сила тренда по ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), FNB — 16.4 (нет тренда). CHYM имеет чётко выраженный тренд, в отличие от FNB. По бете CHYM стабильнее (1.11 vs 1.19). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CHYMFNB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CHYM	FNB
Осцилляторы
RSI (14)	37.89	50.11
Stochastic %K	20.43	36.67
CCI (20)	-88.50	-46.62
MFI	20.24	44.17
Williams %R	-79.57	-63.33
MACD гистограмма	-0.33	-0.06
Momentum (10)	-4.03	-0.44
Тренд
ADX	27.96	16.39
Цена vs EMA 9	-2.35%	+0.34%
Цена vs EMA 20	-8.12%	-0.03%
Цена vs SMA 50	-12.45%	+1.71%
Цена vs SMA 200	-21.52%	+4.04%
Объём
CMF	-0.31	-0.18
Volume Ratio	47.48	78.12
Волатильность и статистика
Beta	1.11	1.19
ATR %	6.22%	2.18%
Sharpe (1г)	—	0.86
RS Rating	—	63.00
52w от хая	-60.68	-8.67
BB ширина	41.65	6.38

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: FNB зарабатывает 565,39 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, FNB — 376 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CHYM	FNB
Выручка	2,19 млрд $	2,69 млрд $
Чистая прибыль	-1,01 млрд $	565,39 млн $
EPS (TTM)	$-2.66	$1.57
Операц. Cash Flow	52,78 млн $	482 млн $
Free Cash Flow	32,89 млн $	376 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: FNB обеспечивает 2.74% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FNB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.

Показатель	CHYM	FNB
Див. доходность	—	2.74%
Годовые дивиденды	—	$0.25
Коэфф. выплат	—	29.54%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.23%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18.41%), для FNB — ноябре (+6.98%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для FNB — март (-7.08%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CHYM

-3.7

-7.9

-17.2

+17.3

+0.0

-7.0

+6.2

-19.1

-18.4

-14.2

+18.4

+14.7

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или F.N.B. Corporation?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CHYM или FNB?

ROE CHYM — -67.86%, FNB — 8.77%. FNB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и F.N.B. Corporation?

F.N.B. Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 2.74%. Chime Financial, Inc. Class A Common Stock дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или F.N.B. Corporation?

По объёму выручки: CHYM — 2,19 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — CHYM или FNB?

Технический скоринг: CHYM — 11/100, FNB — 41/100. FNB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CHYM или FNB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик CHYM выигрывает 9, FNB — 31. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией