Сравнение CHYM vs FITB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -6.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FITB показывает P/E 18.55. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Балансовая оценка: P/B FITB — 1.18, у CHYM — 4.68. CHYM работает в убыток — ROE -67.86%, тогда как FITB показывает рентабельность 8.86%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-41.87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CHYM — 0.08, у FITB — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CHYM | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 18.55 | |
| P/B | 4.68 | 1.18 | |
| P/S | 2.91 | 2.53 | |
| PEG | 0.00 | -3.46 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 16.64 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 8.86% | |
| ROA | -49.70% | 0.73% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 66.60% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 20.24% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 15.91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 3.17 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 3.17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 3.21% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 54.03% | |
| EPS | $-2.54 | $2.63 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $41.33 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FITB сильнее: 50/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CHYM составляет 39.9 (нейтральная зона), у FITB — 51.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FITB выше на 2.4%, CHYM — ниже на -9.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FITB выше SMA 200 (+5.4%), CHYM — ниже (-19.2%). Долгосрочный тренд в пользу FITB. ADX: CHYM — 29.0 (выраженный тренд), FITB — 22.4 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FITB менее волатилен — бета 1.04 против 1.11 у CHYM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 39.88 | 51.87 | |
| Stochastic %K | 25.20 | 53.03 | |
| CCI (20) | -66.42 | -19.61 | |
| MFI | 21.88 | 44.22 | |
| Williams %R | -74.80 | -46.97 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | -0.13 | |
| Momentum (10) | -1.05 | -0.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.97 | 22.36 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.31% | +1.34% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.17% | +0.71% | |
| Цена vs SMA 50 | -9.77% | +2.41% | |
| Цена vs SMA 200 | -19.23% | +5.36% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.28 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 41.63 | 79.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 1.04 | |
| ATR % | 5.98% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.99 | |
| RS Rating | — | 64.00 | |
| 52w от хая | -59.68 | -11.33 | |
| BB ширина | 41.03 | 9.25 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как FITB генерирует прибыль (2,52 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CHYM — 32,89 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CHYM | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 12,87 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 2,52 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $3.55 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 4,51 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 3,81 млрд $ |
Дивиденды
FITB выплачивает дивиденды с доходностью 3.21% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FITB выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3.21% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.40 | |
| Коэфф. выплат | — | 54.03% | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -18.90% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CHYM приходится на ноябре (+18.41%), а FITB — на ноябре (+6.95%). Наименее удачные месяцы: CHYM — август (-19.06%), FITB — март (-8.67%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Fifth Third Bancorp?
У кого выше рентабельность — CHYM или FITB?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Fifth Third Bancorp?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Fifth Third Bancorp?
Какая акция лучше по технике — CHYM или FITB?
Что лучше купить — CHYM или FITB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией