Сравнение CHYM vs FHN

Тикер 1

Тикер 2

CHYM8

31FHN

Инвесторы часто выбирают между CHYM и FHN — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FHN крупнее в 1.7× (11,44 млрд $ vs 6,90 млрд $). CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — FHN прибылен с P/E 11.32. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. FHN генерирует прибыль с ROE 11.43%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. FHN выплачивает дивиденды с доходностью 2.56% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу FHN сильнее: 41/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. FHN побеждает по числу метрик: 31 против 8 у CHYM. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Chime Financial, Inc. Class A Common Stock

CHYMNASDAQ

18,12 $+0,45 $ (+2,55%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,90 млрд $

ETP Rank3.0

Стоимость

5.1

Качество

5.5

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

First Horizon Corporation

FHNNYSE

24,10 $-0,13 $ (-0,54%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,44 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

7.2

Качество

5.8

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

CHYMFHN

Фундаментальный анализ

P/E у CHYM отрицательный (-6.96) — компания генерирует убытки. FHN прибылен, P/E составляет 11.32. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) FHN дешевле: 1.27 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. FHN генерирует прибыль с ROE 11.43%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, FHN — 1.45. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHN ниже 1 (0.96), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CHYMFHN

Показатель	CHYM	FHN
Мультипликаторы оценки
P/E	-6.96	11.32
P/B	4.68	1.27
P/S	2.91	2.50
PEG	0.00	0.29
EV/EBITDA	-6.47	16.32
Рентабельность
ROE	-67.86%	11.43%
ROA	-49.70%	1.22%
Валовая маржа	87.84%	73.80%
Операц. маржа	-43.32%	29.39%
Чистая маржа	-41.87%	22.31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.08	1.45
Текущая ликв.	5.07	0.96
Быстрая ликв.	5.07	0.96
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.56%
Коэфф. выплат	0.00%	32.13%
EPS	$-2.54	$2.14
Балансовая стоим.	$3.78	$19.72

Технический анализ

FHN набирает 41 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CHYM — 37.9 (нейтральная зона), FHN — 52.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FHN торгуется выше SMA 50 (2.7%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FHN выше SMA 200 (+4.8%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу FHN. Сила тренда по ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), FHN — 19.4 (нет тренда). CHYM имеет чётко выраженный тренд, в отличие от FHN. По бете FHN стабильнее (1.06 vs 1.11). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CHYMFHN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CHYM	FHN
Осцилляторы
RSI (14)	37.89	52.18
Stochastic %K	20.43	46.60
CCI (20)	-88.50	-50.58
MFI	20.24	39.54
Williams %R	-79.57	-53.40
MACD гистограмма	-0.33	-0.11
Momentum (10)	-4.03	-0.84
Тренд
ADX	27.96	19.36
Цена vs EMA 9	-2.35%	+1.17%
Цена vs EMA 20	-8.12%	+0.63%
Цена vs SMA 50	-12.45%	+2.73%
Цена vs SMA 200	-21.52%	+4.76%
Объём
CMF	-0.31	-0.15
Volume Ratio	47.48	126.94
Волатильность и статистика
Beta	1.11	1.06
ATR %	6.22%	2.30%
Sharpe (1г)	—	0.67
RS Rating	—	60.00
52w от хая	-60.68	-8.77
BB ширина	41.65	8.18

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, FHN — 4,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: FHN зарабатывает 983 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, FHN — 955 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CHYM	FHN
Выручка	2,19 млрд $	4,99 млрд $
Чистая прибыль	-1,01 млрд $	983 млн $
EPS (TTM)	$-2.66	$1.89
Операц. Cash Flow	52,78 млн $	988 млн $
Free Cash Flow	32,89 млн $	955 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: FHN обеспечивает 2.56% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FHN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.

Показатель	CHYM	FHN
Див. доходность	—	2.56%
Годовые дивиденды	—	$0.34
Коэфф. выплат	—	32.13%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-10.74%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18.41%), для FHN — ноябре (+8.21%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для FHN — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CHYM

-3.7

-7.9

-17.2

+17.3

+0.0

-7.0

+6.2

-19.1

-18.4

-14.2

+18.4

+14.7

FHN

+1.5

+2.2

-7.5

+3.2

-3.2

+0.5

+3.2

+2.3

-0.8

+2.3

+8.2

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или First Horizon Corporation?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CHYM или FHN?

ROE CHYM — -67.86%, FHN — 11.43%. FHN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и First Horizon Corporation?

First Horizon Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 2.56%. Chime Financial, Inc. Class A Common Stock дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или First Horizon Corporation?

По объёму выручки: CHYM — 2,19 млрд $, FHN — 4,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — CHYM или FHN?

Технический скоринг: CHYM — 11/100, FHN — 41/100. FHN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CHYM или FHN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик CHYM выигрывает 8, FHN — 31. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией