Сравнение CHYM vs FHB

Тикер 1

Тикер 2

CHYM8

31FHB

Инвесторы часто выбирают между CHYM и FHB — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации CHYM крупнее в 2.1× (6,90 млрд $ vs 3,32 млрд $). CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — FHB прибылен с P/E 11.68. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. FHB генерирует прибыль с ROE 10.39%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. FHB выплачивает дивиденды с доходностью 3.83% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу FHB сильнее: 70/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. FHB побеждает по числу метрик: 31 против 8 у CHYM. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Chime Financial, Inc. Class A Common Stock

CHYMNASDAQ

18,12 $+0,45 $ (+2,55%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,90 млрд $

ETP Rank3.0

Стоимость

5.1

Качество

5.5

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

First Hawaiian, Inc.

FHBNASDAQ

27,27 $+0,11 $ (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 3,32 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

CHYMFHB

Фундаментальный анализ

P/E у CHYM отрицательный (-6.96) — компания генерирует убытки. FHB прибылен, P/E составляет 11.68. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) FHB дешевле: 1.20 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. FHB генерирует прибыль с ROE 10.39%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, FHB — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CHYMFHB

Показатель	CHYM	FHB
Мультипликаторы оценки
P/E	-6.96	11.68
P/B	4.68	1.20
P/S	2.91	2.88
PEG	0.00	0.48
EV/EBITDA	-6.47	8.06
Рентабельность
ROE	-67.86%	10.39%
ROA	-49.70%	1.17%
Валовая маржа	87.84%	74.15%
Операц. маржа	-43.32%	31.77%
Чистая маржа	-41.87%	24.81%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.08	0.00
Текущая ликв.	5.07	0.00
Быстрая ликв.	5.07	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	3.83%
Коэфф. выплат	0.00%	46.06%
EPS	$-2.54	$2.33
Балансовая стоим.	$3.78	$22.60

Технический анализ

FHB набирает 70 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CHYM — 37.9 (нейтральная зона), FHB — 57.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FHB торгуется выше SMA 50 (5.1%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FHB выше SMA 200 (+6.9%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу FHB. Сила тренда по ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), FHB — 23.6 (слабый тренд). По бете FHB стабильнее (1.01 vs 1.11). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CHYMFHB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CHYM	FHB
Осцилляторы
RSI (14)	37.89	57.27
Stochastic %K	20.43	65.83
CCI (20)	-88.50	32.15
MFI	20.24	47.94
Williams %R	-79.57	-34.17
MACD гистограмма	-0.33	-0.06
Momentum (10)	-4.03	-0.16
Тренд
ADX	27.96	23.65
Цена vs EMA 9	-2.35%	+1.53%
Цена vs EMA 20	-8.12%	+1.79%
Цена vs SMA 50	-12.45%	+5.06%
Цена vs SMA 200	-21.52%	+6.86%
Объём
CMF	-0.31	0.08
Volume Ratio	47.48	75.08
Волатильность и статистика
Beta	1.11	1.01
ATR %	6.22%	2.27%
Sharpe (1г)	—	0.53
RS Rating	—	53.00
52w от хая	-60.68	-3.81
BB ширина	41.65	6.57

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: FHB зарабатывает 276,27 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, FHB — 303,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CHYM	FHB
Выручка	2,19 млрд $	1,17 млрд $
Чистая прибыль	-1,01 млрд $	276,27 млн $
EPS (TTM)	$-2.66	$2.21
Операц. Cash Flow	52,78 млн $	335,07 млн $
Free Cash Flow	32,89 млн $	303,29 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: FHB обеспечивает 3.83% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FHB выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.

Показатель	CHYM	FHB
Див. доходность	—	3.83%
Годовые дивиденды	—	$0.52
Коэфф. выплат	—	46.06%
Лет выплат	0.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18.41%), для FHB — ноябре (+5.59%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для FHB — март (-7.74%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CHYM

-3.7

-7.9

-17.2

+17.3

+0.0

-7.0

+6.2

-19.1

-18.4

-14.2

+18.4

+14.7

FHB

+1.6

-1.2

-7.7

+0.2

-1.1

+1.5

+3.5

+0.2

-1.0

+2.2

+5.6

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или First Hawaiian, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CHYM или FHB?

ROE CHYM — -67.86%, FHB — 10.39%. FHB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и First Hawaiian, Inc.?

First Hawaiian, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 3.83%. Chime Financial, Inc. Class A Common Stock дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или First Hawaiian, Inc.?

По объёму выручки: CHYM — 2,19 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — CHYM или FHB?

Технический скоринг: CHYM — 11/100, FHB — 70/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CHYM или FHB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик CHYM выигрывает 8, FHB — 31. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией