Сравнение CHYM vs FHB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CHYM отрицательный (-564,73) — компания генерирует убытки. FHB прибылен, P/E составляет 11,92. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) FHB дешевле: 3,45 против 5,16. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) FHB дешевле: 1,19 против 8,68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-1,28%), что говорит об убыточности. FHB генерирует прибыль с ROE 10,27%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -0,77%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0,09, FHB — 0,00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0,02), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | FHB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -564,73 | 11,92 | |
| P/B | 8,68 | 1,19 | |
| P/S | 5,16 | 3,45 | |
| PEG | -7,00 | 0,61 | |
| EV/EBITDA | -1982,03 | 15,10 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -1,28% | 10,27% | |
| ROA | -0,91% | 1,20% | |
| Валовая маржа | 87,26% | 70,68% | |
| Операц. маржа | -2,16% | 19,44% | |
| Чистая маржа | -0,77% | 29,18% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,09 | 0,00 | |
| Текущая ликв. | 137,30 | 0,02 | |
| Быстрая ликв. | 137,30 | 0,02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 3,76% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 45,35% | |
| EPS | -$0,05 | $2,33 | |
| Балансовая стоим. | $3,69 | $23,15 | |
Технический анализ
CHYM набирает 77 из 100 по техническому скорингу, FHB — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CHYM — 77,0 (зона перекупленности), FHB — 43,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CHYM выше на 46,8%, FHB — ниже на -3,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: CHYM — 44,3 (выраженный тренд), FHB — 22,9 (слабый тренд). По бете FHB стабильнее (0,72 vs 2,33). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 4,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | FHB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77,01 | 43,68 | |
| Stochastic %K | 88,23 | 43,26 | |
| CCI (20) | 111,70 | -56,55 | |
| MFI | 74,11 | 50,52 | |
| Williams %R | -11,77 | -56,74 | |
| MACD гистограмма | 0,71 | -0,02 | |
| Momentum (10) | 9,03 | -0,13 | |
| Тренд | |||
| ADX | 44,29 | 22,92 | |
| Цена vs EMA 9 | +7,18% | -0,20% | |
| Цена vs EMA 20 | +18,82% | -1,20% | |
| Цена vs SMA 50 | +46,79% | -3,03% | |
| Цена vs SMA 200 | +47,36% | +4,27% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,18 | -0,24 | |
| Volume Ratio | 54,75 | 58,68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,33 | 0,72 | |
| ATR % | 4,79% | 1,99% | |
| Sharpe (1г) | 0,38 | 0,32 | |
| RS Rating | 46,00 | 51,00 | |
| 52w от хая | -4,16 | -9,55 | |
| BB ширина | 66,84 | 6,93 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CHYM растёт быстрее по выручке: +30,70% год к году против +3,20% у FHB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: FHB зарабатывает 276,27 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, FHB — 303,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | FHB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 1,17 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +30.70% | +3.20% | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 276,27 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +20.00% | — |
| EPS (TTM) | -$2,67 | $2,21 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 335,07 млн $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 303,29 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: FHB обеспечивает 3,76% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FHB выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | FHB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3,76% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,78 | |
| Коэфф. выплат | — | 45,35% | |
| Лет выплат | 0 | 11 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -5,59% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18,41%), для FHB — ноябре (+5,59%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19,06%), для FHB — март (-7,74%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или First Hawaiian, Inc.?
У кого выше рентабельность — CHYM или FHB?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и First Hawaiian, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или First Hawaiian, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CHYM или FHB?
Что лучше купить — CHYM или FHB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией