Сравнение CHYM vs FCNCA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -562,79) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FCNCA показывает P/E 11,80. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1,74 vs 5,14 у CHYM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FCNCA — 1,16, у CHYM — 8,65. CHYM работает в убыток — ROE -1,28%, тогда как FCNCA показывает рентабельность 10,68%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-0,77%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CHYM — 0,09, у FCNCA — 1,47. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CHYM | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -562,79 | 11,80 | |
| P/B | 8,65 | 1,16 | |
| P/S | 5,14 | 1,74 | |
| PEG | -6,97 | 1,14 | |
| EV/EBITDA | -1974,99 | 16,05 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -1,28% | 10,68% | |
| ROA | -0,91% | 0,99% | |
| Валовая маржа | 87,26% | 64,04% | |
| Операц. маржа | -2,16% | 21,88% | |
| Чистая маржа | -0,77% | 16,31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,09 | 1,47 | |
| Текущая ликв. | 137,30 | 9,99 | |
| Быстрая ликв. | 137,30 | 9,99 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,37% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 7,86% | |
| EPS | -$0,05 | $204,06 | |
| Балансовая стоим. | $3,69 | $1898,44 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CHYM сильнее: 79/100 против 61/100 у FCNCA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CHYM составляет 73,7 (зона перекупленности), у FCNCA — 52,0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CHYM и FCNCA находятся выше 50-дневной скользящей средней (+42,7% и +3,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CHYM — 46,5 (выраженный тренд), FCNCA — 29,8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FCNCA менее волатилен — бета 0,58 против 2,34 у CHYM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 4,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 73,72 | 51,98 | |
| Stochastic %K | 84,27 | 38,33 | |
| CCI (20) | 74,26 | 25,50 | |
| MFI | 67,94 | 61,90 | |
| Williams %R | -15,73 | -61,67 | |
| MACD гистограмма | 0,41 | -2,26 | |
| Momentum (10) | 6,63 | -44,15 | |
| Тренд | |||
| ADX | 46,45 | 29,80 | |
| Цена vs EMA 9 | +4,73% | -1,45% | |
| Цена vs EMA 20 | +14,87% | -0,16% | |
| Цена vs SMA 50 | +42,70% | +3,15% | |
| Цена vs SMA 200 | +45,96% | +9,24% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,14 | 0,14 | |
| Volume Ratio | 19,01 | 85,90 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,34 | 0,58 | |
| ATR % | 4,62% | 2,27% | |
| Sharpe (1г) | 0,32 | 0,44 | |
| RS Rating | 45,00 | 60,00 | |
| 52w от хая | -4,49 | -3,86 | |
| BB ширина | 66,65 | 9,12 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу CHYM: +30,70% г/г vs -3,00%. FCNCA показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как FCNCA генерирует прибыль (2,21 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CHYM — 32,89 млн $, FCNCA — 2,07 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CHYM | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 14,50 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +30.70% | -3.00% | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 2,21 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | -20.60% | — |
| EPS (TTM) | -$2,67 | $165,76 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 2,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 2,07 млрд $ |
Дивиденды
FCNCA выплачивает дивиденды с доходностью 0,37% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FCNCA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0,37% | |
| Годовые дивиденды | — | $6,30 | |
| Коэфф. выплат | — | 7,86% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 27,36% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CHYM приходится на ноябре (+18,41%), а FCNCA — на ноябре (+6,94%). Наименее удачные месяцы: CHYM — август (-19,06%), FCNCA — сентябрь (-2,69%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше рентабельность — CHYM или FCNCA?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и First Citizens BancShares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или First Citizens BancShares, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CHYM или FCNCA?
Что лучше купить — CHYM или FCNCA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией