Сравнение CHYM vs FCNCA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -6.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FCNCA показывает P/E 10.42. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1.58 vs 2.91 у CHYM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FCNCA — 1.07, у CHYM — 4.68. CHYM работает в убыток — ROE -67.86%, тогда как FCNCA показывает рентабельность 10.19%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-41.87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CHYM — 0.08, у FCNCA — 1.54. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 10.42 | |
| P/B | 4.68 | 1.07 | |
| P/S | 2.91 | 1.58 | |
| PEG | 0.00 | -25.64 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 9.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 10.19% | |
| ROA | -49.70% | 0.96% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 62.84% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 20.93% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 15.62% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 1.54 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 0.15 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 0.15 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.41% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 7.53% | |
| EPS | $-2.54 | $189.27 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $1848.90 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FCNCA сильнее: 45/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CHYM составляет 37.9 (нейтральная зона), у FCNCA — 53.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FCNCA выше на 2.4%, CHYM — ниже на -12.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FCNCA выше SMA 200 (+1.6%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу FCNCA. ADX: CHYM — 28.0 (выраженный тренд), FCNCA — 10.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FCNCA менее волатилен — бета 0.92 против 1.11 у CHYM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.89 | 53.66 | |
| Stochastic %K | 20.43 | 53.15 | |
| CCI (20) | -88.50 | 5.18 | |
| MFI | 20.24 | 47.54 | |
| Williams %R | -79.57 | -46.85 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -1.98 | |
| Momentum (10) | -4.03 | -18.56 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.96 | 10.29 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.35% | +1.31% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.12% | +1.01% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.45% | +2.39% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.52% | +1.60% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 47.48 | 100.37 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 0.92 | |
| ATR % | 6.22% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.06 | |
| RS Rating | — | 43.00 | |
| 52w от хая | -60.68 | -11.62 | |
| BB ширина | 41.65 | 5.41 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как FCNCA генерирует прибыль (2,21 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CHYM — 32,89 млн $, FCNCA — 2,07 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CHYM | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 14,50 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 2,21 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $165.76 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 2,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 2,07 млрд $ |
Дивиденды
FCNCA выплачивает дивиденды с доходностью 0.41% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FCNCA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0.41% | |
| Годовые дивиденды | — | $4.20 | |
| Коэфф. выплат | — | 7.53% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 17.44% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CHYM приходится на ноябре (+18.41%), а FCNCA — на ноябре (+6.94%). Наименее удачные месяцы: CHYM — август (-19.06%), FCNCA — сентябрь (-2.69%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше рентабельность — CHYM или FCNCA?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и First Citizens BancShares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или First Citizens BancShares, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CHYM или FCNCA?
Что лучше купить — CHYM или FCNCA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией