Сравнение CHYM vs COLB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CHYM отрицательный (-6.96) — компания генерирует убытки. COLB прибылен, P/E составляет 13.17. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) COLB дешевле: 2.11 против 2.91. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) COLB дешевле: 1.13 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. COLB генерирует прибыль с ROE 9.16%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0.08, COLB — 0.52. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CHYM | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -6.96 | 13.17 | |
| P/B | 4.68 | 1.13 | |
| P/S | 2.91 | 2.11 | |
| PEG | 0.00 | 2.24 | |
| EV/EBITDA | -6.47 | 10.57 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -67.86% | 9.16% | |
| ROA | -49.70% | 0.99% | |
| Валовая маржа | 87.84% | 68.98% | |
| Операц. маржа | -43.32% | 26.33% | |
| Чистая маржа | -41.87% | 19.56% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.52 | |
| Текущая ликв. | 5.07 | 3.56 | |
| Быстрая ликв. | 5.07 | 3.56 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 4.92% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 55.97% | |
| EPS | $-2.54 | $2.25 | |
| Балансовая стоим. | $3.78 | $26.34 | |
Технический анализ
COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CHYM — 39.9 (нейтральная зона), COLB — 54.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. COLB торгуется выше SMA 50 (4.0%), тогда как CHYM ниже этой средней (-9.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. COLB выше SMA 200 (+6.5%), CHYM — ниже (-19.2%). Долгосрочный тренд в пользу COLB. Сила тренда по ADX: CHYM — 29.0 (выраженный тренд), COLB — 13.8 (нет тренда). CHYM имеет чётко выраженный тренд, в отличие от COLB. По бете CHYM стабильнее (1.11 vs 1.31). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 39.88 | 54.21 | |
| Stochastic %K | 25.20 | 57.36 | |
| CCI (20) | -66.42 | 17.59 | |
| MFI | 21.88 | 52.66 | |
| Williams %R | -74.80 | -42.64 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -1.05 | 0.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.97 | 13.82 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.31% | +1.17% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.17% | +1.31% | |
| Цена vs SMA 50 | -9.77% | +3.98% | |
| Цена vs SMA 200 | -19.23% | +6.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.28 | -0.04 | |
| Volume Ratio | 41.63 | 73.92 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.11 | 1.31 | |
| ATR % | 5.98% | 2.43% | |
| Sharpe (1г) | — | 0.72 | |
| RS Rating | — | 59.00 | |
| 52w от хая | -59.68 | -9.42 | |
| BB ширина | 41.03 | 5.67 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, COLB — 3,21 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: COLB зарабатывает 550,03 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, COLB — 706 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 3,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 550,03 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.66 | $2.31 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 746 млн $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 706 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: COLB обеспечивает 4.92% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. COLB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 4.92% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.74 | |
| Коэфф. выплат | — | 55.97% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -8.28% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18.41%), для COLB — ноябре (+6.05%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19.06%), для COLB — март (-7.56%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Columbia Banking System, Inc.?
У кого выше рентабельность — CHYM или COLB?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Columbia Banking System, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Columbia Banking System, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CHYM или COLB?
Что лучше купить — CHYM или COLB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией