Сравнение CHYM vs COLB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CHYM отрицательный (-485,00) — компания генерирует убытки. COLB прибылен, P/E составляет 12,40. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) COLB дешевле: 2,48 против 4,51. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) COLB дешевле: 1,18 против 7,89. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CHYM отрицательный (-1,28%), что говорит об убыточности. COLB генерирует прибыль с ROE 9,22%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -0,74%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CHYM — 0,08, COLB — 0,65. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности COLB ниже 1 (0,01), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CHYM | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -485,00 | 12,40 | |
| P/B | 7,89 | 1,18 | |
| P/S | 4,51 | 2,48 | |
| PEG | -6,02 | -31,36 | |
| EV/EBITDA | -839,59 | 11,95 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -1,28% | 9,22% | |
| ROA | -0,91% | 1,09% | |
| Валовая маржа | 88,71% | 70,97% | |
| Операц. маржа | -2,08% | 26,78% | |
| Чистая маржа | -0,74% | 19,96% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,08 | 0,65 | |
| Текущая ликв. | 4,62 | 0,01 | |
| Быстрая ликв. | 4,62 | 0,01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 4,71% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 70,82% | |
| EPS | -$0,05 | $2,49 | |
| Балансовая стоим. | $3,69 | $26,45 | |
Технический анализ
CHYM набирает 76 из 100 по техническому скорингу, COLB — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CHYM — 73,1 (зона перекупленности), COLB — 46,9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CHYM выше на 42,0%, COLB — ниже на -0,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: CHYM — 29,8 (выраженный тренд), COLB — 15,8 (нет тренда). По бете COLB стабильнее (1,01 vs 2,24). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 5,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CHYM | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 73,14 | 46,91 | |
| Stochastic %K | 67,30 | 22,25 | |
| CCI (20) | 225,20 | -77,33 | |
| MFI | 71,38 | 29,11 | |
| Williams %R | -32,70 | -77,75 | |
| MACD гистограмма | 0,74 | -0,12 | |
| Momentum (10) | 8,41 | 0,09 | |
| Тренд | |||
| ADX | 29,81 | 15,76 | |
| Цена vs EMA 9 | +12,16% | -0,43% | |
| Цена vs EMA 20 | +22,04% | -1,01% | |
| Цена vs SMA 50 | +42,03% | -0,07% | |
| Цена vs SMA 200 | +36,00% | +7,00% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,13 | 0,06 | |
| Volume Ratio | 280,48 | 101,18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,24 | 1,01 | |
| ATR % | 5,68% | 2,19% | |
| Sharpe (1г) | 0,03 | 0,94 | |
| RS Rating | 21,00 | 68,00 | |
| 52w от хая | -14,39 | -7,23 | |
| BB ширина | 46,09 | 10,33 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CHYM — 2,19 млрд $, COLB — 3,21 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CHYM растёт быстрее по выручке: +30,70% год к году против +8,30% у COLB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: COLB зарабатывает 550,03 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CHYM генерирует 32,89 млн $, COLB — 706 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CHYM | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 3,21 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +30.70% | +8.30% | |
| Чистая прибыль | -1,01 млрд $ | 550,03 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +3.10% | — |
| EPS (TTM) | -$2,67 | $2,31 | |
| Операц. Cash Flow | 52,78 млн $ | 746 млн $ | |
| Free Cash Flow | 32,89 млн $ | 706 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: COLB обеспечивает 4,71% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. COLB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CHYM | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 4,71% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,74 | |
| Коэфф. выплат | — | 70,82% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -8,28% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CHYM — ноябре (+18,41%), для COLB — ноябре (+6,05%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CHYM — август (-19,06%), для COLB — март (-7,56%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Columbia Banking System, Inc.?
У кого выше рентабельность — CHYM или COLB?
Какие дивиденды у Chime Financial, Inc. Class A Common Stock и Columbia Banking System, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chime Financial, Inc. Class A Common Stock или Columbia Banking System, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CHYM или COLB?
Что лучше купить — CHYM или COLB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией