Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CFR vs WTFC

Тикер 1

Тикер 2

CFR23

21WTFC

Инвесторы часто выбирают между CFR и WTFC — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. WTFC торгуется с P/E 12,86, тогда как CFR — с P/E 16,03. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала CFR составляет 15,04%, что превышает показатель WTFC (12,33%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CFR впереди: 25,86% против 20,72% у WTFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CFR предлагает более высокую дивидендную доходность (2,37% vs 1,32%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу WTFC сильнее: 80/100 против 65/100 у CFR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 23:21 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между CFR и WTFC зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Cullen/Frost Bankers, Inc.

CFRNYSE

$170,08+$1,49 (+0,88%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,57 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

4.7

Качество

5.8

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

4.5

Сезонность

4.0

Wintrust Financial Corporation

WTFCNASDAQ

$162,47+$0,02 (+0,01%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,96 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.1

Качество

6.5

Рост

6.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFRWTFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WTFC — P/E 12,86 vs 16,03 у CFR. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) WTFC дешевле: 2,52 против 4,00. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WTFC дешевле: 1,46 против 2,31. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8,48 vs 16,97. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CFR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15,04% против 12,33% у WTFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CFR — 25,86%, WTFC — 20,72%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFR — 1,17, WTFC — 0,58. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CFR ниже 1 (0,19), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFRWTFC

Показатель	CFR	WTFC
Мультипликаторы оценки
P/E	16,03	12,86
P/B	2,31	1,46
P/S	4,00	2,52
PEG	1,14	0,73
EV/EBITDA	16,97	8,48
Рентабельность
ROE	15,04%	12,33%
ROA	1,27%	1,21%
Валовая маржа	85,82%	63,55%
Операц. маржа	30,75%	28,24%
Чистая маржа	25,86%	20,72%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,17	0,58
Текущая ликв.	0,19	0,26
Быстрая ликв.	0,19	0,26
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,37%	1,32%
Коэфф. выплат	38,65%	19,93%
EPS	$10,89	$13,35
Балансовая стоим.	$73,64	$111,63

Технический анализ

WTFC набирает 80 из 100 по техническому скорингу, CFR — 65 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CFR — 68,4 (нейтральная зона), WTFC — 56,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFR на 8,3%, WTFC на 1,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFR — 27,4 (выраженный тренд), WTFC — 14,3 (нет тренда). По бете CFR стабильнее (0,41 vs 0,82).

CFRWTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFR	WTFC
Осцилляторы
RSI (14)	68,40	56,18
Stochastic %K	96,79	68,89
CCI (20)	123,42	67,48
MFI	66,78	63,90
Williams %R	-3,21	-31,11
MACD гистограмма	-0,20	0,11
Momentum (10)	5,12	2,93
Тренд
ADX	27,35	14,31
Цена vs EMA 9	+1,70%	+0,64%
Цена vs EMA 20	+3,13%	+0,98%
Цена vs SMA 50	+8,32%	+1,83%
Цена vs SMA 200	+21,18%	+10,55%
Объём
CMF	0,16	0,06
Volume Ratio	73,18	44,21
Волатильность и статистика
Beta	0,41	0,82
ATR %	1,80%	1,85%
Sharpe (1г)	1,27	0,89
RS Rating	73,00	66,00
52w от хая	-0,16	-2,84
BB ширина	5,91	4,43

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CFR — 2,92 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. WTFC растёт быстрее по выручке: +6,70% год к году против +2,50% у CFR. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CFR — 648,56 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFR генерирует 127,33 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFR	WTFC
Выручка	2,92 млрд $	4,23 млрд $
Рост выручки (г/г)	+2.50%	+6.70%
Чистая прибыль	648,56 млн $	823,84 млн $
Рост прибыли (г/г)	+11.30%	+18.50%
EPS (TTM)	$10,02	$11,58
Операц. Cash Flow	273,98 млн $	910,35 млн $
Free Cash Flow	127,33 млн $	860,40 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CFR — 2,37%, WTFC — 1,32%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CFR платит дивиденды 13 лет подряд, WTFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): CFR — +0,80%, WTFC — +5,88%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFR — 38,65%, WTFC — 19,93%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFR	WTFC
Див. доходность	2,37%	1,32%
Годовые дивиденды	$3,06	$1,65
Коэфф. выплат	38,65%	19,93%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	0,80%	5,88%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFR — апреле (+6,64%), для WTFC — ноябре (+7,16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CFR — март (-5,15%), для WTFC — март (-7,52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +15,23% против +14,21%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFR

+2,0

+1,2

-5,2

+6,6

-1,0

-0,0

+2,5

-1,3

+0,4

+5,5

+3,8

-0,4

WTFC

+1,2

+0,4

-7,5

+5,7

-0,0

+1,4

+2,1

+0,5

+0,1

+4,1

+7,2

-0,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Wintrust Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Wintrust Financial Corporation: P/E 12,86 против 16,03. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CFR или WTFC?

ROE CFR — 15,04%, WTFC — 12,33%. CFR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Cullen/Frost Bankers, Inc. и Wintrust Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFR — 2,37%, WTFC — 1,32%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Wintrust Financial Corporation?

По объёму выручки: CFR — 2,92 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFR или WTFC?

Чистая маржа CFR — 25,86%, WTFC — 20,72%. CFR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFR или WTFC?

Технический скоринг: CFR — 65/100, WTFC — 80/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFR или WTFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик CFR выигрывает 23, WTFC — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией