Сравнение CFR vs WTFC

Тикер 1

Тикер 2

CFR16

24WTFC

Инвесторы часто выбирают между CFR и WTFC — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. WTFC торгуется с P/E 11.68, тогда как CFR — с P/E 13.29. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала CFR составляет 15.05%, что превышает показатель WTFC (11.93%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CFR впереди: 24.00% против 20.11% у WTFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CFR предлагает более высокую дивидендную доходность (2.86% vs 1.40%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу WTFC сильнее: 61/100 против 48/100 у CFR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. WTFC побеждает по числу метрик: 24 против 16 у CFR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Cullen/Frost Bankers, Inc.

CFRNYSE

139,01 $-0,74 $ (-0,53%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,73 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.8

Качество

5.8

Рост

6.2

Техника

5.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Wintrust Financial Corporation

WTFCNASDAQ

149,57 $-0,24 $ (-0,16%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.5

Рост

6.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFRWTFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WTFC — P/E 11.68 vs 13.29 у CFR. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) WTFC дешевле: 2.36 против 3.15. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WTFC дешевле: 1.37 против 1.96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8.85 vs 14.47. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CFR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15.05% против 11.93% у WTFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CFR — 24.00%, WTFC — 20.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFR — 1.03, WTFC — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CFR ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFRWTFC

Показатель	CFR	WTFC
Мультипликаторы оценки
P/E	13.29	11.68
P/B	1.96	1.37
P/S	3.15	2.36
PEG	1.03	0.65
EV/EBITDA	14.47	8.85
Рентабельность
ROE	15.05%	11.93%
ROA	1.27%	1.19%
Валовая маржа	80.13%	62.85%
Операц. маржа	28.54%	27.20%
Чистая маржа	24.00%	20.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.03	0.59
Текущая ликв.	0.20	0.27
Быстрая ликв.	0.20	0.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	1.40%
Коэфф. выплат	39.54%	20.23%
EPS	$10.51	$12.82
Балансовая стоим.	$71.25	$109.72

Технический анализ

WTFC набирает 61 из 100 по техническому скорингу, CFR — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CFR — 52.1 (нейтральная зона), WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFR на 0.9%, WTFC на 4.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFR — 14.8 (нет тренда), WTFC — 13.6 (нет тренда). По бете CFR стабильнее (0.73 vs 1.12). Значение ниже 0.8 делает CFR защитной акцией.

CFRWTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFR	WTFC
Осцилляторы
RSI (14)	52.14	55.16
Stochastic %K	57.56	59.32
CCI (20)	-11.68	-36.61
MFI	49.63	41.18
Williams %R	-42.44	-40.68
MACD гистограмма	-0.14	-0.57
Momentum (10)	-0.99	-3.47
Тренд
ADX	14.75	13.62
Цена vs EMA 9	+1.41%	+1.27%
Цена vs EMA 20	+0.76%	+1.28%
Цена vs SMA 50	+0.95%	+4.56%
Цена vs SMA 200	+5.63%	+7.71%
Объём
CMF	-0.13	-0.03
Volume Ratio	73.46	90.35
Волатильность и статистика
Beta	0.73	1.12
ATR %	2.05%	2.29%
Sharpe (1г)	0.16	0.73
RS Rating	48.00	63.00
52w от хая	-6.19	-8.07
BB ширина	9.17	5.65

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CFR — 2,92 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CFR — 648,56 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFR генерирует 127,33 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFR	WTFC
Выручка	2,92 млрд $	4,23 млрд $
Чистая прибыль	648,56 млн $	823,84 млн $
EPS (TTM)	$10.02	$11.58
Операц. Cash Flow	273,98 млн $	910,35 млн $
Free Cash Flow	127,33 млн $	860,40 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CFR — 2.86%, WTFC — 1.40%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CFR платит дивиденды 13 лет подряд, WTFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFR — 39.54%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFR	WTFC
Див. доходность	2.86%	1.40%
Годовые дивиденды	$2.03	$1.10
Коэфф. выплат	39.54%	20.23%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.14%	-2.37%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFR — апреле (+6.64%), для WTFC — ноябре (+7.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CFR — март (-5.15%), для WTFC — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +12.49%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFR

+2.0

+1.2

-5.2

+6.6

-0.7

-1.6

+2.2

-1.3

+0.4

+5.5

+3.8

-0.4

WTFC

+1.2

+0.4

-7.5

+5.7

-0.1

+0.7

+2.5

+0.5

+0.1

+4.1

+7.2

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Wintrust Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Wintrust Financial Corporation: P/E 11.68 против 13.29. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CFR или WTFC?

ROE CFR — 15.05%, WTFC — 11.93%. CFR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Cullen/Frost Bankers, Inc. и Wintrust Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFR — 2.86%, WTFC — 1.40%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Wintrust Financial Corporation?

По объёму выручки: CFR — 2,92 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFR или WTFC?

Чистая маржа CFR — 24.00%, WTFC — 20.11%. CFR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFR или WTFC?

Технический скоринг: CFR — 48/100, WTFC — 61/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFR или WTFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CFR выигрывает 16, WTFC — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией