Сравнение CFR vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WBS с P/E 11.41 (у CFR — 13.29). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) WBS дешевле: 1.22 против 1.96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WBS оценён ниже: 11.08 vs 14.47. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CFR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15.05% против 10.80% у WBS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23.49%, CFR — 24.00%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFR — 1.03, WBS — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CFR | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.29 | 11.41 | |
| P/B | 1.96 | 1.22 | |
| P/S | 3.15 | 2.72 | |
| PEG | 1.03 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 14.47 | 11.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.05% | 10.80% | |
| ROA | 1.27% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 80.13% | 61.97% | |
| Операц. маржа | 28.54% | 27.07% | |
| Чистая маржа | 24.00% | 23.49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.03 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 0.04 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 0.04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.86% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | 39.54% | 27.34% | |
| EPS | $10.51 | $6.41 | |
| Балансовая стоим. | $71.25 | $60.01 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WBS сильнее: 61/100 против 51/100 у CFR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFR составляет 50.1 (нейтральная зона), у WBS — 55.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFR на 0.3%, WBS на 2.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFR — 13.8 (нет тренда), WBS — 10.8 (нет тренда). CFR менее волатилен — бета 0.74 против 1.03 у WBS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CFR | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.11 | 55.26 | |
| Stochastic %K | 61.23 | 60.25 | |
| CCI (20) | -10.51 | 77.32 | |
| MFI | 50.87 | 26.37 | |
| Williams %R | -38.77 | -39.75 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | -0.04 | |
| Momentum (10) | 0.45 | -0.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.78 | 10.81 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.70% | +0.55% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.21% | +0.76% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.34% | +2.30% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.02% | +12.47% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 82.36 | 395.20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.03 | |
| ATR % | 2.03% | 1.11% | |
| Sharpe (1г) | 0.31 | 1.32 | |
| RS Rating | 48.00 | 74.00 | |
| 52w от хая | -6.69 | -1.92 | |
| BB ширина | 8.50 | 3.14 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFR — 2,92 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFR — 648,56 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFR генерирует 127,33 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CFR | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,92 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 648,56 млн $ | 1 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.02 | $5.92 | |
| Операц. Cash Flow | 273,98 млн $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 127,33 млн $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
CFR и WBS — дивидендные акции. Доходность: CFR — 2.86%, WBS — 2.19%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CFR платит дивиденды 13 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFR — 39.54%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CFR | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.86% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $2.03 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 39.54% | 27.34% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.14% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFR приходится на апреле (+6.64%), а WBS — на ноябре (+8.72%). Слабые месяцы: для CFR — март (-5.15%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +12.49%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — CFR или WBS?
Какие дивиденды у Cullen/Frost Bankers, Inc. и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — CFR или WBS?
Какая акция лучше по технике — CFR или WBS?
Что лучше купить — CFR или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией