Сравнение CFR vs HBAN

Тикер 1

Тикер 2

CFR26

16HBAN

Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) и Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации HBAN крупнее в 2.9× (25,09 млрд $ vs 8,73 млрд $). По мультипликатору P/E HBAN оценён рынком дешевле: 13.40 против 13.29 у CFR. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE CFR — 15.05%, у HBAN — 8.82%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CFR удерживает чистую маржу на уровне 24.00%, опережая HBAN (16.63%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. HBAN предлагает более высокую дивидендную доходность (3.92% vs 2.86%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу CFR сильнее: 48/100 против 29/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. CFR побеждает по числу метрик: 26 против 16 у HBAN. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Cullen/Frost Bankers, Inc.

CFRNYSE

139,01 $-0,74 $ (-0,53%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,73 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.8

Качество

5.8

Рост

6.2

Техника

5.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Huntington Bancshares Incorporated

HBANNASDAQ

15,85 $+0,03 $ (+0,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,09 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.8

Качество

7.0

Рост

6.2

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

CFRHBAN

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует HBAN с P/E 13.40 (у CFR — 13.29). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) HBAN дешевле: 1.89 против 3.15. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B HBAN — 0.91, у CFR — 1.96. HBAN торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA CFR — 14.47, у HBAN — 16.20. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CFR (15.05% vs 8.82%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CFR — 24.00%, у HBAN — 16.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFR — 1.03, у HBAN — 0.72. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CFR ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFRHBAN

Показатель	CFR	HBAN
Мультипликаторы оценки
P/E	13.29	13.40
P/B	1.96	0.91
P/S	3.15	1.89
PEG	1.03	8.78
EV/EBITDA	14.47	16.20
Рентабельность
ROE	15.05%	8.82%
ROA	1.27%	0.77%
Валовая маржа	80.13%	62.65%
Операц. маржа	28.54%	20.17%
Чистая маржа	24.00%	16.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.03	0.72
Текущая ликв.	0.20	20.08
Быстрая ликв.	0.20	20.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	3.92%
Коэфф. выплат	39.54%	47.76%
EPS	$10.51	$1.18
Балансовая стоим.	$71.25	$17.43

Технический анализ

CFR набирает 48 из 100 по техническому скорингу, HBAN — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CFR — 52.1 (нейтральная зона), HBAN — 46.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CFR торгуется выше SMA 50 (0.9%), тогда как HBAN ниже этой средней (-0.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CFR выше SMA 200 (+5.6%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу CFR. ADX: CFR — 14.8 (нет тренда), HBAN — 23.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CFR стабильнее (0.73 vs 1.09). Значение ниже 0.8 делает CFR защитной акцией.

CFRHBAN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFR	HBAN
Осцилляторы
RSI (14)	52.14	46.57
Stochastic %K	57.56	42.11
CCI (20)	-11.68	-45.89
MFI	49.63	33.57
Williams %R	-42.44	-57.89
MACD гистограмма	-0.14	-0.04
Momentum (10)	-0.99	-0.34
Тренд
ADX	14.75	23.26
Цена vs EMA 9	+1.41%	+0.59%
Цена vs EMA 20	+0.76%	-0.67%
Цена vs SMA 50	+0.95%	-0.87%
Цена vs SMA 200	+5.63%	-5.11%
Объём
CMF	-0.13	-0.04
Volume Ratio	73.46	80.49
Волатильность и статистика
Beta	0.73	1.09
ATR %	2.05%	2.38%
Sharpe (1г)	0.16	-0.10
RS Rating	48.00	37.00
52w от хая	-6.19	-18.55
BB ширина	9.17	11.03

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CFR — 2,92 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CFR — 648,56 млн $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFR — 127,33 млн $, HBAN — 2,28 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFR	HBAN
Выручка	2,92 млрд $	12,48 млрд $
Чистая прибыль	648,56 млн $	2,21 млрд $
EPS (TTM)	$10.02	$1.41
Операц. Cash Flow	273,98 млн $	2,54 млрд $
Free Cash Flow	127,33 млн $	2,28 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CFR — 2.86%, HBAN — 3.92%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: CFR — 13 лет, HBAN — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFR — 39.54%, HBAN — 47.76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFR	HBAN
Див. доходность	2.86%	3.92%
Годовые дивиденды	$2.03	$0.31
Коэфф. выплат	39.54%	47.76%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.14%	-12.52%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFR — апреле (+6.64%), для HBAN — ноябре (+7.30%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CFR — март (-5.15%), HBAN — март (-8.16%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: февраль, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFR: +12.49% против +9.11%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFR

+2.0

+1.2

-5.2

+6.6

-0.7

-1.6

+2.2

-1.3

+0.4

+5.5

+3.8

-0.4

HBAN

+0.5

+1.1

-8.2

+1.9

+0.5

-2.0

+4.7

+2.2

-0.3

+2.6

+7.3

-1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 13.40 против 13.29. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CFR или HBAN?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFR — 15.05%, HBAN — 8.82%. Преимущество у CFR.

Какие дивиденды у Cullen/Frost Bankers, Inc. и Huntington Bancshares Incorporated?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFR — 2.86%, HBAN — 3.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?

Выручка CFR за TTM — 2,92 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. HBAN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFR или HBAN?

Чистая маржа CFR — 24.00%, HBAN — 16.63%. CFR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFR или HBAN?

Технический скоринг: CFR — 48/100, HBAN — 29/100. CFR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFR или HBAN?

Однозначного ответа нет. Счёт 26:16 в пользу CFR по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией