Сравнение CFR vs FHB

Тикер 1

Тикер 2

CFR15

26FHB

Инвесторы часто выбирают между CFR и FHB — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации CFR крупнее в 2.6× (8,73 млрд $ vs 3,32 млрд $). FHB торгуется с P/E 11.68, тогда как CFR — с P/E 13.29. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала CFR составляет 15.05%, что превышает показатель FHB (10.39%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHB впереди: 24.81% против 24.00% у CFR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. FHB предлагает более высокую дивидендную доходность (3.83% vs 2.86%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу FHB сильнее: 70/100 против 48/100 у CFR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. FHB побеждает по числу метрик: 26 против 15 у CFR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Cullen/Frost Bankers, Inc.

CFRNYSE

139,01 $-0,74 $ (-0,53%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,73 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.8

Качество

5.8

Рост

6.2

Техника

5.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

First Hawaiian, Inc.

FHBNASDAQ

27,27 $+0,11 $ (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 3,32 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

CFRFHB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу FHB — P/E 11.68 vs 13.29 у CFR. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) FHB дешевле: 1.20 против 1.96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FHB оценён ниже: 8.06 vs 14.47. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CFR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15.05% против 10.39% у FHB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHB — 24.81%, CFR — 24.00%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFR — 1.03, FHB — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFRFHB

Показатель	CFR	FHB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.29	11.68
P/B	1.96	1.20
P/S	3.15	2.88
PEG	1.03	0.48
EV/EBITDA	14.47	8.06
Рентабельность
ROE	15.05%	10.39%
ROA	1.27%	1.17%
Валовая маржа	80.13%	74.15%
Операц. маржа	28.54%	31.77%
Чистая маржа	24.00%	24.81%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.03	0.00
Текущая ликв.	0.20	0.00
Быстрая ликв.	0.20	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	3.83%
Коэфф. выплат	39.54%	46.06%
EPS	$10.51	$2.33
Балансовая стоим.	$71.25	$22.60

Технический анализ

FHB набирает 70 из 100 по техническому скорингу, CFR — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CFR — 52.1 (нейтральная зона), FHB — 57.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFR на 0.9%, FHB на 5.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFR — 14.8 (нет тренда), FHB — 23.6 (слабый тренд). По бете CFR стабильнее (0.73 vs 1.01). Значение ниже 0.8 делает CFR защитной акцией.

CFRFHB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFR	FHB
Осцилляторы
RSI (14)	52.14	57.27
Stochastic %K	57.56	65.83
CCI (20)	-11.68	32.15
MFI	49.63	47.94
Williams %R	-42.44	-34.17
MACD гистограмма	-0.14	-0.06
Momentum (10)	-0.99	-0.16
Тренд
ADX	14.75	23.65
Цена vs EMA 9	+1.41%	+1.53%
Цена vs EMA 20	+0.76%	+1.79%
Цена vs SMA 50	+0.95%	+5.06%
Цена vs SMA 200	+5.63%	+6.86%
Объём
CMF	-0.13	0.08
Volume Ratio	73.46	75.08
Волатильность и статистика
Beta	0.73	1.01
ATR %	2.05%	2.27%
Sharpe (1г)	0.16	0.53
RS Rating	48.00	53.00
52w от хая	-6.19	-3.81
BB ширина	9.17	6.57

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CFR — 2,92 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CFR — 648,56 млн $, FHB — 276,27 млн $. CFR генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFR генерирует 127,33 млн $, FHB — 303,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFR	FHB
Выручка	2,92 млрд $	1,17 млрд $
Чистая прибыль	648,56 млн $	276,27 млн $
EPS (TTM)	$10.02	$2.21
Операц. Cash Flow	273,98 млн $	335,07 млн $
Free Cash Flow	127,33 млн $	303,29 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CFR — 2.86%, FHB — 3.83%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CFR платит дивиденды 13 лет подряд, FHB — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFR — 39.54%, FHB — 46.06%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFR	FHB
Див. доходность	2.86%	3.83%
Годовые дивиденды	$2.03	$0.52
Коэфф. выплат	39.54%	46.06%
Лет выплат	13.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.14%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFR — апреле (+6.64%), для FHB — ноябре (+5.59%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CFR — март (-5.15%), для FHB — март (-7.74%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFR: +12.49% против +5.21%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFR

+2.0

+1.2

-5.2

+6.6

-0.7

-1.6

+2.2

-1.3

+0.4

+5.5

+3.8

-0.4

FHB

+1.6

-1.2

-7.7

+0.2

-1.1

+1.5

+3.5

+0.2

-1.0

+2.2

+5.6

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cullen/Frost Bankers, Inc. или First Hawaiian, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит First Hawaiian, Inc.: P/E 11.68 против 13.29. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CFR или FHB?

ROE CFR — 15.05%, FHB — 10.39%. CFR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Cullen/Frost Bankers, Inc. и First Hawaiian, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFR — 2.86%, FHB — 3.83%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Cullen/Frost Bankers, Inc. или First Hawaiian, Inc.?

По объёму выручки: CFR — 2,92 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFR или FHB?

Чистая маржа CFR — 24.00%, FHB — 24.81%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — CFR или FHB?

Технический скоринг: CFR — 48/100, FHB — 70/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFR или FHB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CFR выигрывает 15, FHB — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией