Сравнение CFR vs FCNCA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FCNCA торгуется с P/E 10.42, тогда как CFR — с P/E 13.29. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1.58 vs 3.15 у CFR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FCNCA — 1.07, у CFR — 1.96. EV/EBITDA FCNCA — 9.37, у CFR — 14.47. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CFR — 15.05%, у FCNCA — 10.19%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CFR удерживает чистую маржу на уровне 24.00%, опережая FCNCA (15.62%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFR — 1.03, у FCNCA — 1.54. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CFR | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.29 | 10.42 | |
| P/B | 1.96 | 1.07 | |
| P/S | 3.15 | 1.58 | |
| PEG | 1.03 | -25.64 | |
| EV/EBITDA | 14.47 | 9.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.05% | 10.19% | |
| ROA | 1.27% | 0.96% | |
| Валовая маржа | 80.13% | 62.84% | |
| Операц. маржа | 28.54% | 20.93% | |
| Чистая маржа | 24.00% | 15.62% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.03 | 1.54 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 0.15 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 0.15 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.86% | 0.41% | |
| Коэфф. выплат | 39.54% | 7.53% | |
| EPS | $10.51 | $189.27 | |
| Балансовая стоим. | $71.25 | $1848.90 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 48/100 и 45/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у CFR составляет 52.1 (нейтральная зона), у FCNCA — 53.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFR и FCNCA находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.9% и +2.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFR — 14.8 (нет тренда), FCNCA — 10.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CFR менее волатилен — бета 0.73 против 0.92 у FCNCA. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CFR | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.14 | 53.66 | |
| Stochastic %K | 57.56 | 53.15 | |
| CCI (20) | -11.68 | 5.18 | |
| MFI | 49.63 | 47.54 | |
| Williams %R | -42.44 | -46.85 | |
| MACD гистограмма | -0.14 | -1.98 | |
| Momentum (10) | -0.99 | -18.56 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.75 | 10.29 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.41% | +1.31% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.76% | +1.01% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.95% | +2.39% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.63% | +1.60% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 73.46 | 100.37 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.73 | 0.92 | |
| ATR % | 2.05% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 0.16 | 0.06 | |
| RS Rating | 48.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -6.19 | -11.62 | |
| BB ширина | 9.17 | 5.41 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFR — 2,92 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFR — 648,56 млн $, FCNCA — 2,21 млрд $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFR — 127,33 млн $, FCNCA — 2,07 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CFR | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,92 млрд $ | 14,50 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 648,56 млн $ | 2,21 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.02 | $165.76 | |
| Операц. Cash Flow | 273,98 млн $ | 2,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 127,33 млн $ | 2,07 млрд $ |
Дивиденды
CFR и FCNCA — дивидендные акции. Доходность: CFR — 2.86%, FCNCA — 0.41%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFR — 13 лет, FCNCA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFR — 39.54%, FCNCA — 7.53%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CFR | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.86% | 0.41% | |
| Годовые дивиденды | $2.03 | $4.20 | |
| Коэфф. выплат | 39.54% | 7.53% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.14% | 17.44% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFR приходится на апреле (+6.64%), а FCNCA — на ноябре (+6.94%). Наименее удачные месяцы: CFR — март (-5.15%), FCNCA — сентябрь (-2.69%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +12.49%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cullen/Frost Bankers, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше рентабельность — CFR или FCNCA?
Какие дивиденды у Cullen/Frost Bankers, Inc. и First Citizens BancShares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cullen/Frost Bankers, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше маржинальность — CFR или FCNCA?
Какая акция лучше по технике — CFR или FCNCA?
Что лучше купить — CFR или FCNCA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией