Сравнение CFR vs COLB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу COLB — P/E 13.17 vs 13.29 у CFR. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу COLB: 2.11 vs 3.15 у CFR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) COLB дешевле: 1.13 против 1.96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COLB оценён ниже: 10.57 vs 14.47. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CFR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15.05% против 9.16% у COLB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CFR — 24.00%, COLB — 19.56%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFR — 1.03, COLB — 0.52. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CFR ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CFR | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.29 | 13.17 | |
| P/B | 1.96 | 1.13 | |
| P/S | 3.15 | 2.11 | |
| PEG | 1.03 | 2.24 | |
| EV/EBITDA | 14.47 | 10.57 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.05% | 9.16% | |
| ROA | 1.27% | 0.99% | |
| Валовая маржа | 80.13% | 68.98% | |
| Операц. маржа | 28.54% | 26.33% | |
| Чистая маржа | 24.00% | 19.56% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.03 | 0.52 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 3.56 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 3.56 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.86% | 4.92% | |
| Коэфф. выплат | 39.54% | 55.97% | |
| EPS | $10.51 | $2.25 | |
| Балансовая стоим. | $71.25 | $26.34 | |
Технический анализ
По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 48/100 у CFR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFR составляет 52.1 (нейтральная зона), у COLB — 54.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFR на 0.9%, COLB на 4.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFR — 14.8 (нет тренда), COLB — 13.8 (нет тренда). CFR менее волатилен — бета 0.73 против 1.31 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CFR | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.14 | 54.21 | |
| Stochastic %K | 57.56 | 57.36 | |
| CCI (20) | -11.68 | 17.59 | |
| MFI | 49.63 | 52.66 | |
| Williams %R | -42.44 | -42.64 | |
| MACD гистограмма | -0.14 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -0.99 | 0.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.75 | 13.82 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.41% | +1.17% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.76% | +1.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.95% | +3.98% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.63% | +6.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.04 | |
| Volume Ratio | 73.46 | 73.92 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.73 | 1.31 | |
| ATR % | 2.05% | 2.43% | |
| Sharpe (1г) | 0.16 | 0.72 | |
| RS Rating | 48.00 | 59.00 | |
| 52w от хая | -6.19 | -9.42 | |
| BB ширина | 9.17 | 5.67 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFR — 2,92 млрд $, COLB — 3,21 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFR — 648,56 млн $, COLB — 550,03 млн $. CFR генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFR генерирует 127,33 млн $, COLB — 706 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CFR | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,92 млрд $ | 3,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 648,56 млн $ | 550,03 млн $ | |
| EPS (TTM) | $10.02 | $2.31 | |
| Операц. Cash Flow | 273,98 млн $ | 746 млн $ | |
| Free Cash Flow | 127,33 млн $ | 706 млн $ |
Дивиденды
CFR и COLB — дивидендные акции. Доходность: CFR — 2.86%, COLB — 4.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CFR платит дивиденды 13 лет подряд, COLB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFR — 39.54%, COLB — 55.97%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CFR | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.86% | 4.92% | |
| Годовые дивиденды | $2.03 | $0.74 | |
| Коэфф. выплат | 39.54% | 55.97% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.14% | -8.28% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFR приходится на апреле (+6.64%), а COLB — на ноябре (+6.05%). Слабые месяцы: для CFR — март (-5.15%), для COLB — март (-7.56%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFR: +12.49% против +3.79%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Columbia Banking System, Inc.?
У кого выше рентабельность — CFR или COLB?
Какие дивиденды у Cullen/Frost Bankers, Inc. и Columbia Banking System, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Columbia Banking System, Inc.?
У кого выше маржинальность — CFR или COLB?
Какая акция лучше по технике — CFR или COLB?
Что лучше купить — CFR или COLB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией