Сравнение CFR vs CHYM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -6.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. CFR показывает P/E 13.29. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Балансовая оценка: P/B CFR — 1.96, у CHYM — 4.68. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. CFR генерирует прибыль с ROE 15.05%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFR — 1.03, у CHYM — 0.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CFR ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CFR | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.29 | -6.96 | |
| P/B | 1.96 | 4.68 | |
| P/S | 3.15 | 2.91 | |
| PEG | 1.03 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 14.47 | -6.47 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.05% | -67.86% | |
| ROA | 1.27% | -49.70% | |
| Валовая маржа | 80.13% | 87.84% | |
| Операц. маржа | 28.54% | -43.32% | |
| Чистая маржа | 24.00% | -41.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.03 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 5.07 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 5.07 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.86% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 39.54% | 0.00% | |
| EPS | $10.51 | $-2.54 | |
| Балансовая стоим. | $71.25 | $3.78 | |
Технический анализ
CFR набирает 48 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CFR — 52.1 (нейтральная зона), CHYM — 37.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CFR торгуется выше SMA 50 (0.9%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CFR выше SMA 200 (+5.6%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу CFR. ADX: CFR — 14.8 (нет тренда), CHYM — 28.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CFR стабильнее (0.73 vs 1.11). Значение ниже 0.8 делает CFR защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CFR | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.14 | 37.89 | |
| Stochastic %K | 57.56 | 20.43 | |
| CCI (20) | -11.68 | -88.50 | |
| MFI | 49.63 | 20.24 | |
| Williams %R | -42.44 | -79.57 | |
| MACD гистограмма | -0.14 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -0.99 | -4.03 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.75 | 27.96 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.41% | -2.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.76% | -8.12% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.95% | -12.45% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.63% | -21.52% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.31 | |
| Volume Ratio | 73.46 | 47.48 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.73 | 1.11 | |
| ATR % | 2.05% | 6.22% | |
| Sharpe (1г) | 0.16 | — | |
| RS Rating | 48.00 | — | |
| 52w от хая | -6.19 | -60.68 | |
| BB ширина | 9.17 | 41.65 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CFR — 2,92 млрд $, CHYM — 2,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: CFR зарабатывает 648,56 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CFR — 127,33 млн $, CHYM — 32,89 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CFR | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,92 млрд $ | 2,19 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 648,56 млн $ | -1,01 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.02 | $-2.66 | |
| Операц. Cash Flow | 273,98 млн $ | 52,78 млн $ | |
| Free Cash Flow | 127,33 млн $ | 32,89 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: CFR обеспечивает 2.86% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CFR выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CFR | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.86% | — | |
| Годовые дивиденды | $2.03 | — | |
| Коэфф. выплат | 39.54% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.14% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFR — апреле (+6.64%), для CHYM — ноябре (+18.41%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CFR — март (-5.15%), CHYM — август (-19.06%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, август. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
У кого выше рентабельность — CFR или CHYM?
Какие дивиденды у Cullen/Frost Bankers, Inc. и Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая компания крупнее по выручке — Cullen/Frost Bankers, Inc. или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая акция лучше по технике — CFR или CHYM?
Что лучше купить — CFR или CHYM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией