Сравнение CFLT vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CFLT отрицательный (-36.93) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) CFLT дешевле: 9.50 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Отрицательная чистая маржа CFLT (-25.31%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFLT — 0.95, у FICO — -1.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CFLT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -36.93 | 38.27 | |
| P/B | 9.33 | -13.83 | |
| P/S | 9.50 | 12.65 | |
| PEG | -1.55 | 1.09 | |
| EV/EBITDA | -37.89 | 27.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -26.98% | -43.08% | |
| ROA | -9.89% | 37.09% | |
| Валовая маржа | 74.30% | 84.16% | |
| Операц. маржа | -30.90% | 50.37% | |
| Чистая маржа | -25.31% | 33.67% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.95 | -1.74 | |
| Текущая ликв. | 3.83 | 2.22 | |
| Быстрая ликв. | 3.83 | 2.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $-0.84 | $32.15 | |
| Балансовая стоим. | $3.32 | $-88.95 | |
Технический анализ
FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, CFLT — 65 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CFLT — 73.3 (зона перекупленности), FICO — 68.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CFLT и FICO находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.4% и +14.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CFLT выше SMA 200 (+24.7%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу CFLT. ADX: CFLT — 36.6 (выраженный тренд), FICO — 17.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 1.46). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CFLT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 73.35 | 68.55 | |
| Stochastic %K | 97.53 | 93.53 | |
| CCI (20) | 291.39 | 180.47 | |
| MFI | 72.27 | 80.45 | |
| Williams %R | -2.47 | -6.47 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | 20.06 | |
| Momentum (10) | 0.24 | 163.23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 36.65 | 17.55 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.59% | +7.68% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.86% | +11.22% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.35% | +14.33% | |
| Цена vs SMA 200 | +24.68% | -15.15% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | 0.21 | |
| Volume Ratio | 0.00 | 88.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.46 | 0.74 | |
| ATR % | 0.35% | 4.89% | |
| Sharpe (1г) | 0.46 | -0.75 | |
| RS Rating | 62.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -0.03 | -44.18 | |
| BB ширина | 1.27 | 23.66 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CFLT — 1,17 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CFLT убыточен (чистая прибыль -295,27 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CFLT — 60,68 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CFLT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,17 млрд $ | 1,99 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -295,27 млн $ | 651,95 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.86 | $26.90 | |
| Операц. Cash Flow | 64,27 млн $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 60,68 млн $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как CFLT не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CFLT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24.21% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFLT — октябре (+14.03%), для FICO — ноябре (+11.85%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CFLT — июль (-9.63%), FICO — сентябрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июнь, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +26.03%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Confluent, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — CFLT или FICO?
Какие дивиденды у Confluent, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Confluent, Inc. или Fair Isaac Corporation?
Какая акция лучше по технике — CFLT или FICO?
Что лучше купить — CFLT или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией