Сравнение CFLT vs CPAY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CFLT отрицательный (-36.93) — компания генерирует убытки. CPAY прибылен, P/E составляет 20.12. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) CPAY дешевле: 4.79 против 9.50. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B CPAY — 6.74, у CFLT — 9.33. CFLT работает в убыток — ROE -26.98%, тогда как CPAY показывает рентабельность 30.57%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CFLT (-25.31%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.95 у CFLT. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CFLT | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -36.93 | 20.12 | |
| P/B | 9.33 | 6.74 | |
| P/S | 9.50 | 4.79 | |
| PEG | -1.55 | 1.23 | |
| EV/EBITDA | -37.89 | 9.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -26.98% | 30.57% | |
| ROA | -9.89% | 4.41% | |
| Валовая маржа | 74.30% | 72.79% | |
| Операц. маржа | -30.90% | 42.99% | |
| Чистая маржа | -25.31% | 24.60% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.95 | 2.95 | |
| Текущая ликв. | 3.83 | 0.98 | |
| Быстрая ликв. | 3.83 | 0.98 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $-0.84 | $17.42 | |
| Балансовая стоим. | $3.32 | $57.20 | |
Технический анализ
CPAY набирает 72 из 100 по техническому скорингу, CFLT — 65 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CFLT — 73.3 (зона перекупленности), CPAY — 62.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CFLT и CPAY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.4% и +10.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFLT — 36.6 (выраженный тренд), CPAY — 19.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CPAY стабильнее (1.25 vs 1.46). Дневная волатильность (ATR%) CPAY составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CFLT | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 73.35 | 62.92 | |
| Stochastic %K | 97.53 | 86.71 | |
| CCI (20) | 291.39 | 106.29 | |
| MFI | 72.27 | 56.51 | |
| Williams %R | -2.47 | -13.29 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | 2.67 | |
| Momentum (10) | 0.24 | 41.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 36.65 | 19.71 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.59% | +2.48% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.86% | +5.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.35% | +10.95% | |
| Цена vs SMA 200 | +24.68% | +12.51% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | 0.06 | |
| Volume Ratio | 0.00 | 84.03 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.46 | 1.25 | |
| ATR % | 0.35% | 3.57% | |
| Sharpe (1г) | 0.46 | 0.21 | |
| RS Rating | 62.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -0.03 | -4.01 | |
| BB ширина | 1.27 | 20.96 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CFLT — 1,17 млрд $, CPAY — 4,53 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CFLT убыточен (чистая прибыль -295,27 млн $), тогда как CPAY генерирует прибыль (1,07 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CFLT — 60,68 млн $, CPAY — 1,30 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CFLT | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,17 млрд $ | 4,53 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -295,27 млн $ | 1,07 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-0.86 | $15.25 | |
| Операц. Cash Flow | 64,27 млн $ | 1,50 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 60,68 млн $ | 1,30 млрд $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | CFLT | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFLT — октябре (+14.03%), для CPAY — апреле (+4.34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CFLT — июль (-9.63%), CPAY — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFLT: +26.03% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Confluent, Inc. или Corpay, Inc.?
У кого выше рентабельность — CFLT или CPAY?
Какие дивиденды у Confluent, Inc. и Corpay, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Confluent, Inc. или Corpay, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CFLT или CPAY?
Что лучше купить — CFLT или CPAY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией