Сравнение CFG vs ZION

Тикер 1

Тикер 2

CFG14

22ZION

Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Zions Bancorporation, National Association (ZION) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 2.9× (26,55 млрд $ vs 9,09 млрд $). Если ориентироваться на P/E, ZION выглядит привлекательнее: 9.43 против 13.53. Премия к оценке CFG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По ROE лидирует ZION (13.77% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ZION — 19.52%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности ZION впереди: 2.92% годовых против 2.86% у CFG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 45/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итоговый счёт 22:14 в пользу ZION. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Zions Bancorporation, National Association

ZIONNASDAQ

61,79 $+0,08 $ (+0,13%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.3

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

CFGZION

Фундаментальный анализ

ZION торгуется с P/E 9.43, тогда как CFG — с P/E 13.53. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу ZION: 1.84 vs 2.36 у CFG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA ZION — 7.01, у CFG — 9.65. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ZION — 13.77%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ZION удерживает чистую маржу на уровне 19.52%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у ZION — 0.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGZION

Показатель	CFG	ZION
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	9.43
P/B	1.02	1.24
P/S	2.36	1.84
PEG	0.39	0.36
EV/EBITDA	9.65	7.01
Рентабельность
ROE	7.63%	13.77%
ROA	0.87%	1.09%
Валовая маржа	71.13%	68.87%
Операц. маржа	22.26%	24.96%
Чистая маржа	17.51%	19.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.32
Текущая ликв.	228.33	0.28
Быстрая ликв.	228.33	0.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	2.92%
Коэфф. выплат	45.77%	27.96%
EPS	$4.64	$6.55
Балансовая стоим.	$61.53	$49.65

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 45/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у ZION — 53.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и ZION находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +3.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), ZION — 19.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CFG менее волатилен — бета 1.26 против 1.28 у ZION. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGZION

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	ZION
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	53.33
Stochastic %K	49.56	46.90
CCI (20)	-49.28	-35.30
MFI	35.67	44.80
Williams %R	-50.44	-53.10
MACD гистограмма	-0.31	-0.31
Momentum (10)	-2.79	-2.28
Тренд
ADX	21.68	19.79
Цена vs EMA 9	+1.22%	+1.35%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+0.86%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+3.60%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+7.63%
Объём
CMF	-0.15	-0.09
Volume Ratio	88.29	89.34
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.28
ATR %	2.44%	2.31%
Sharpe (1г)	1.54	0.77
RS Rating	79.00	66.00
52w от хая	-8.66	-6.75
BB ширина	10.23	8.74

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, ZION — 899 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, ZION — 981 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	ZION
Выручка	11,15 млрд $	4,94 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	899 млн $
EPS (TTM)	$3.90	$6.08
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	1,10 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	981 млн $

Дивиденды

CFG и ZION — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, ZION — 2.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, ZION — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	ZION
Див. доходность	2.86%	2.92%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.90
Коэфф. выплат	45.77%	27.96%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а ZION — на ноябре (+8.39%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), ZION — март (-7.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +15.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

ZION

+1.1

-0.0

-7.7

+2.3

+0.9

-0.8

+6.6

+2.7

-0.4

+1.7

+8.4

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?

По P/E Zions Bancorporation, National Association оценена ниже: 9.43 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или ZION?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, ZION — 13.77%. Преимущество у ZION.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Zions Bancorporation, National Association?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, ZION — 2.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или ZION?

Чистая маржа CFG — 17.51%, ZION — 19.52%. ZION оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или ZION?

Технический скоринг: CFG — 41/100, ZION — 45/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или ZION?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:22 в пользу ZION по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией