Сравнение CFG vs WTFC

Тикер 1

Тикер 2

CFG18

22WTFC

Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Wintrust Financial Corporation (WTFC) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 2.6× (26,55 млрд $ vs 10,09 млрд $). Стоимостная оценка в пользу WTFC — P/E 11.68 vs 13.53 у CFG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует WTFC (11.93% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WTFC — 20.11%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности CFG впереди: 2.86% годовых против 1.40% у WTFC. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 18:22 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Wintrust Financial Corporation

WTFCNASDAQ

149,57 $-0,24 $ (-0,16%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.5

Рост

6.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFGWTFC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E WTFC оценён рынком дешевле: 11.68 против 13.53 у CFG (разница составляет 13.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B CFG — 1.02, у WTFC — 1.37. EV/EBITDA WTFC — 8.85, у CFG — 9.65. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WTFC — 11.93%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WTFC удерживает чистую маржу на уровне 20.11%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGWTFC

Показатель	CFG	WTFC
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	11.68
P/B	1.02	1.37
P/S	2.36	2.36
PEG	0.39	0.65
EV/EBITDA	9.65	8.85
Рентабельность
ROE	7.63%	11.93%
ROA	0.87%	1.19%
Валовая маржа	71.13%	62.85%
Операц. маржа	22.26%	27.20%
Чистая маржа	17.51%	20.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.59
Текущая ликв.	228.33	0.27
Быстрая ликв.	228.33	0.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	1.40%
Коэфф. выплат	45.77%	20.23%
EPS	$4.64	$12.82
Балансовая стоим.	$61.53	$109.72

Технический анализ

По техническому скорингу WTFC сильнее: 61/100 против 41/100 у CFG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +4.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WTFC менее волатилен — бета 1.12 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGWTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	WTFC
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	55.16
Stochastic %K	49.56	59.32
CCI (20)	-49.28	-36.61
MFI	35.67	41.18
Williams %R	-50.44	-40.68
MACD гистограмма	-0.31	-0.57
Momentum (10)	-2.79	-3.47
Тренд
ADX	21.68	13.62
Цена vs EMA 9	+1.22%	+1.27%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+1.28%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+4.56%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+7.71%
Объём
CMF	-0.15	-0.03
Volume Ratio	88.29	90.35
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.12
ATR %	2.44%	2.29%
Sharpe (1г)	1.54	0.73
RS Rating	79.00	63.00
52w от хая	-8.66	-8.07
BB ширина	10.23	5.65

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	WTFC
Выручка	11,15 млрд $	4,23 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	823,84 млн $
EPS (TTM)	$3.90	$11.58
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	910,35 млн $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	860,40 млн $

Дивиденды

CFG и WTFC — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, WTFC — 1.40%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	WTFC
Див. доходность	2.86%	1.40%
Годовые дивиденды	$0.92	$1.10
Коэфф. выплат	45.77%	20.23%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-2.37%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а WTFC — на ноябре (+7.16%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +14.81%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

WTFC

+1.2

+0.4

-7.5

+5.7

-0.1

+0.7

+2.5

+0.5

+0.1

+4.1

+7.2

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Wintrust Financial Corporation?

По P/E Wintrust Financial Corporation оценена ниже: 11.68 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или WTFC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, WTFC — 11.93%. Преимущество у WTFC.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Wintrust Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, WTFC — 1.40%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Wintrust Financial Corporation?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или WTFC?

Чистая маржа CFG — 17.51%, WTFC — 20.11%. WTFC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или WTFC?

Технический скоринг: CFG — 41/100, WTFC — 61/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или WTFC?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:22 в пользу WTFC по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией