Сравнение CFG vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

CFG20

22WBS

Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Webster Financial Corporation (WBS) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации CFG крупнее в 2.3× (26,55 млрд $ vs 11,76 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WBS с P/E 11.41 (у CFG — 13.53). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE WBS — 10.80%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23.49%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность CFG составляет 2.86%, у WBS — 2.19%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WBS набирает 61 из 100 по техническому скорингу, CFG — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:22 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFGWBS

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WBS выглядит привлекательнее: 11.41 против 13.53. Премия к оценке CFG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. EV/EBITDA CFG — 9.65, у WBS — 11.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WBS (10.80% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WBS — 23.49%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGWBS

Показатель	CFG	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	11.41
P/B	1.02	1.22
P/S	2.36	2.72
PEG	0.39	0.30
EV/EBITDA	9.65	11.08
Рентабельность
ROE	7.63%	10.80%
ROA	0.87%	1.19%
Валовая маржа	71.13%	61.97%
Операц. маржа	22.26%	27.07%
Чистая маржа	17.51%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.59
Текущая ликв.	228.33	0.04
Быстрая ликв.	228.33	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	2.19%
Коэфф. выплат	45.77%	27.34%
EPS	$4.64	$6.41
Балансовая стоим.	$61.53	$60.01

Технический анализ

Техническая картина в пользу WBS: скоринг 61/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CFG — 50.6, WBS — 55.3. Обе акции находятся в одной зоне. CFG и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +2.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), WBS — 10.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WBS — 1.03, CFG — 1.26. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CFGWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	55.26
Stochastic %K	49.56	60.25
CCI (20)	-49.28	77.32
MFI	35.67	26.37
Williams %R	-50.44	-39.75
MACD гистограмма	-0.31	-0.04
Momentum (10)	-2.79	-0.11
Тренд
ADX	21.68	10.81
Цена vs EMA 9	+1.22%	+0.55%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+0.76%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+2.30%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+12.47%
Объём
CMF	-0.15	-0.13
Volume Ratio	88.29	395.20
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.03
ATR %	2.44%	1.11%
Sharpe (1г)	1.54	1.32
RS Rating	79.00	74.00
52w от хая	-8.66	-1.92
BB ширина	10.23	3.14

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CFG генерирует 11,15 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, WBS — 1 млрд $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	WBS
Выручка	11,15 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	1 млрд $
EPS (TTM)	$3.90	$5.92
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CFG платит 2.86%, WBS — 2.19%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	WBS
Див. доходность	2.86%	2.19%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.80
Коэфф. выплат	45.77%	27.34%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CFG показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+9.35%), WBS — в ноябре (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +13.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Webster Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Webster Financial Corporation ниже (11.41 vs 13.53), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CFG или WBS?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, WBS — 10.80%. Преимущество у WBS.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Webster Financial Corporation?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или WBS?

Чистая маржа CFG — 17.51%, WBS — 23.49%. WBS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или WBS?

Технический скоринг: CFG — 41/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или WBS?

Однозначного ответа нет. Счёт 20:22 в пользу WBS по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией