Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CFG vs WAL

Тикер 1

Тикер 2

CFG29

13WAL

Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Western Alliance Bancorporation (WAL) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации CFG крупнее в 3,5× (30,87 млрд $ vs 8,90 млрд $). Стоимостная оценка в пользу WAL — P/E 9,06 vs 15,73 у CFG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует WAL (12,99% vs 8,14%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WAL — 19,29%, у CFG — 18,54%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. CFG предлагает более высокую дивидендную доходность (2,52% vs 2,01%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу CFG сильнее: 80/100 против 53/100 у WAL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте CFG уверенно лидирует со счётом 29:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

$72,99+$0,32 (+0,44%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 30,87 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

6.5

Качество

7.0

Рост

6.6

Техника

10.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Western Alliance Bancorporation

WALNYSE

$81,50+$1,02 (+1,27%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,90 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

CFGWAL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E WAL оценён рынком дешевле: 9,06 против 15,73 у CFG. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) WAL дешевле: 1,73 против 2,69. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA WAL — 7,81, у CFG — 11,28. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WAL — 12,99%, у CFG — 8,14%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WAL удерживает чистую маржу на уровне 19,29%, опережая CFG (18,54%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0,62, у WAL — 0,95. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0,20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGWAL

Показатель	CFG	WAL
Мультипликаторы оценки
P/E	15,73	9,06
P/B	1,18	1,13
P/S	2,69	1,73
PEG	0,39	0,51
EV/EBITDA	11,28	7,81
Рентабельность
ROE	8,14%	12,99%
ROA	0,91%	1,00%
Валовая маржа	72,37%	56,57%
Операц. маржа	23,64%	24,01%
Чистая маржа	18,54%	19,29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,62	0,95
Текущая ликв.	11,01	0,20
Быстрая ликв.	11,01	0,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,52%	2,01%
Коэфф. выплат	43,13%	19,46%
EPS	$5,03	$9,14
Балансовая стоим.	$61,92	$75,05

Технический анализ

CFG набирает 80 из 100 по техническому скорингу, WAL — 53 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CFG — 57,3 (нейтральная зона), WAL — 49,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CFG и WAL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4,8% и +0,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 18,0 (нет тренда), WAL — 9,2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CFG стабильнее (1,00 vs 1,37).

CFGWAL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	WAL
Осцилляторы
RSI (14)	57,34	49,33
Stochastic %K	61,09	28,67
CCI (20)	66,28	-63,71
MFI	49,76	56,39
Williams %R	-38,91	-71,33
MACD гистограмма	-0,12	-0,20
Momentum (10)	0,05	-2,15
Тренд
ADX	18,02	9,21
Цена vs EMA 9	+0,45%	-0,27%
Цена vs EMA 20	+1,27%	-0,37%
Цена vs SMA 50	+4,85%	+0,15%
Цена vs SMA 200	+17,30%	+0,21%
Объём
CMF	0,08	0,10
Volume Ratio	79,73	80,19
Волатильность и статистика
Beta	1,00	1,37
ATR %	2,11%	2,65%
Sharpe (1г)	1,61	0,19
RS Rating	81,00	36,00
52w от хая	-2,29	-16,18
BB ширина	4,79	5,92

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CFG — 11,15 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. WAL растёт быстрее по выручке: +5,20% год к году против -9,70% у CFG. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, WAL — 969 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, WAL — -2,79 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	WAL
Выручка	11,15 млрд $	5,28 млрд $
Рост выручки (г/г)	-9.70%	+5.20%
Чистая прибыль	1,83 млрд $	969 млн $
Рост прибыли (г/г)	+21.30%	+23.00%
EPS (TTM)	$3,90	$8,79
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	-2,68 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	-2,79 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CFG — 2,52%, WAL — 2,01%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, WAL — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, WAL — 19,46%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	WAL
Див. доходность	2,52%	2,01%
Годовые дивиденды	$1,38	$1,26
Коэфф. выплат	43,13%	19,46%
Лет выплат	13	8
CAGR дивидендов (5л)	-2,42%	0,98%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFG — ноябре (+9,35%), для WAL — ноябре (+8,08%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8,98%), WAL — март (-10,71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у WAL: +17,23% против +16,41%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2,1

-1,5

-9,0

+3,5

+0,4

+0,0

+5,2

+2,0

+0,7

+2,4

+9,3

+1,2

WAL

+4,2

-0,9

-10,7

+4,9

-0,1

-0,7

+7,2

+3,0

-0,2

+1,6

+8,1

+0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Western Alliance Bancorporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Western Alliance Bancorporation: P/E 9,06 против 15,73. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CFG или WAL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 8,14%, WAL — 12,99%. Преимущество у WAL.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Western Alliance Bancorporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2,52%, WAL — 2,01%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Western Alliance Bancorporation?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или WAL?

Чистая маржа CFG — 18,54%, WAL — 19,29%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — CFG или WAL?

Технический скоринг: CFG — 80/100, WAL — 53/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или WAL?

Однозначного ответа нет. Счёт 29:13 в пользу CFG по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией