Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CFG vs TFSL

Тикер 1

Тикер 2

CFG39

8TFSL

Инвесторы часто выбирают между CFG и TFSL — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации CFG крупнее в 6,4× (31,60 млрд $ vs 4,95 млрд $). Стоимостная оценка в пользу CFG — P/E 16,11 vs 48,29 у TFSL. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала CFG составляет 8,14%, что превышает показатель TFSL (5,32%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CFG впереди: 18,54% против 12,48% у TFSL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. TFSL предлагает более высокую дивидендную доходность (6,41% vs 2,46%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу CFG сильнее: 71/100 против 36/100 у TFSL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 39:8 в пользу CFG. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

$74,73+$0,62 (+0,84%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 31,60 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.5

Качество

7.0

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

TFS Financial Corporation

TFSLNASDAQ

$17,64+$0,07 (+0,40%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,95 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

2.8

Качество

3.7

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

9.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFGTFSL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E CFG оценён рынком дешевле: 16,11 против 48,29 у TFSL. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) CFG дешевле: 2,76 против 6,05. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) CFG дешевле: 1,21 против 2,51. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 11,16 vs 71,26. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CFG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8,14% против 5,32% у TFSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CFG — 18,54%, TFSL — 12,48%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. TFSL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,97, тогда как CFG практически без долга (D/E 0,62). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0,01), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGTFSL

Показатель	CFG	TFSL
Мультипликаторы оценки
P/E	16,11	48,29
P/B	1,21	2,51
P/S	2,76	6,05
PEG	0,40	1,75
EV/EBITDA	11,16	71,26
Рентабельность
ROE	8,14%	5,32%
ROA	0,91%	0,56%
Валовая маржа	72,37%	41,05%
Операц. маржа	23,64%	14,86%
Чистая маржа	18,54%	12,48%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,62	2,97
Текущая ликв.	11,01	0,01
Быстрая ликв.	11,01	0,01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,46%	6,41%
Коэфф. выплат	43,13%	58,60%
EPS	$5,03	$0,37
Балансовая стоим.	$61,92	$6,99

Технический анализ

CFG набирает 71 из 100 по техническому скорингу, TFSL — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CFG — 64,3 (нейтральная зона), TFSL — 47,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 6,2%, TFSL на 0,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 17,8 (нет тренда), TFSL — 22,7 (слабый тренд). По бете TFSL стабильнее (0,62 vs 0,99).

CFGTFSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	TFSL
Осцилляторы
RSI (14)	64,27	47,53
Stochastic %K	96,96	21,44
CCI (20)	159,66	-78,54
MFI	64,03	47,26
Williams %R	-3,04	-78,56
MACD гистограмма	0,05	-0,13
Momentum (10)	3,08	-0,77
Тренд
ADX	17,84	22,72
Цена vs EMA 9	+1,72%	-0,23%
Цена vs EMA 20	+2,87%	-0,92%
Цена vs SMA 50	+6,19%	+0,57%
Цена vs SMA 200	+19,44%	+16,53%
Объём
CMF	-0,03	-0,29
Volume Ratio	46,45	54,74
Волатильность и статистика
Beta	0,99	0,62
ATR %	1,95%	2,28%
Sharpe (1г)	1,53	1,17
RS Rating	82,00	72,00
52w от хая	-0,17	-9,49
BB ширина	5,42	9,19

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CFG — 11,15 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. TFSL растёт быстрее по выручке: +4,40% год к году против -9,70% у CFG. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, TFSL — 90,96 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, TFSL — 70,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFG	TFSL
Выручка	11,15 млрд $	791,96 млн $
Рост выручки (г/г)	-9.70%	+4.40%
Чистая прибыль	1,83 млрд $	90,96 млн $
Рост прибыли (г/г)	+21.30%	+14.30%
EPS (TTM)	$3,90	$0,32
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	82,42 млн $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	70,97 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CFG — 2,46%, TFSL — 6,41%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, TFSL — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, TFSL — 58,60%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	TFSL
Див. доходность	2,46%	6,41%
Годовые дивиденды	$1,38	$0,56
Коэфф. выплат	43,13%	58,60%
Лет выплат	13	14
CAGR дивидендов (5л)	-2,42%	-12,85%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFG — ноябре (+9,35%), для TFSL — ноябре (+3,73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CFG — март (-8,98%), для TFSL — март (-5,18%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +16,41% против +0,38%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2,1

-1,5

-9,0

+3,5

+0,4

+0,0

+5,2

+2,0

+0,7

+2,4

+9,3

+1,2

TFSL

-0,9

-0,1

-5,2

-0,8

+3,0

-1,2

+3,0

+1,2

-3,8

+2,3

+3,7

-0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или TFS Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Citizens Financial Group, Inc.: P/E 16,11 против 48,29. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CFG или TFSL?

ROE CFG — 8,14%, TFSL — 5,32%. CFG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и TFS Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2,46%, TFSL — 6,41%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или TFS Financial Corporation?

По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFG или TFSL?

Чистая маржа CFG — 18,54%, TFSL — 12,48%. CFG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или TFSL?

Технический скоринг: CFG — 71/100, TFSL — 36/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или TFSL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик CFG выигрывает 39, TFSL — 8. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией