Сравнение CFG vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

CFG22

15TFC

CFG против TFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TFC крупнее в 2.2× (59,67 млрд $ vs 26,55 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TFC с P/E 10.84 (у CFG — 13.53). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. TFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.51% против 7.63% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TFC — 18.14%, CFG — 17.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность TFC составляет 4.33%, у CFG — 2.86%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. CFG набирает 41 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 22:15 — убедительное преимущество CFG. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFGTFC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TFC выглядит привлекательнее: 10.84 против 13.53. Премия к оценке CFG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 1.96 против 2.36. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 9.65 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TFC составляет 8.51%, что превышает показатель CFG (7.63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TFC впереди: 18.14% против 17.51% у CFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0.47, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGTFC

Показатель	CFG	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	10.84
P/B	1.02	0.93
P/S	2.36	1.96
PEG	0.39	0.56
EV/EBITDA	9.65	17.83
Рентабельность
ROE	7.63%	8.51%
ROA	0.87%	1.01%
Валовая маржа	71.13%	62.92%
Операц. маржа	22.26%	21.35%
Чистая маржа	17.51%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	1.08
Текущая ликв.	228.33	0.16
Быстрая ликв.	228.33	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	4.33%
Коэфф. выплат	45.77%	53.59%
EPS	$4.64	$4.43
Балансовая стоим.	$61.53	$51.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу CFG: скоринг 41/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CFG — 50.6, TFC — 46.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 1.7%, TFC на 0.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Волатильность: бета TFC — 1.05, CFG — 1.26. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CFGTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	46.28
Stochastic %K	49.56	34.27
CCI (20)	-49.28	-73.80
MFI	35.67	31.28
Williams %R	-50.44	-65.73
MACD гистограмма	-0.31	-0.33
Momentum (10)	-2.79	-2.80
Тренд
ADX	21.68	28.27
Цена vs EMA 9	+1.22%	+0.52%
Цена vs EMA 20	+0.27%	-0.96%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+1.62%
Объём
CMF	-0.15	-0.15
Volume Ratio	88.29	78.62
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.05
ATR %	2.44%	2.26%
Sharpe (1г)	1.54	0.54
RS Rating	79.00	54.00
52w от хая	-8.66	-14.59
BB ширина	10.23	14.16

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CFG генерирует 11,15 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFG	TFC
Выручка	11,15 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$3.90	$3.86
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	5,74 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CFG платит 2.86%, TFC — 4.33%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	TFC
Див. доходность	2.86%	4.33%
Годовые дивиденды	$0.92	$1.04
Коэфф. выплат	45.77%	53.59%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CFG показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+9.35%), TFC — в ноябре (+5.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CFG — март (-8.98%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +6.37%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Truist Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Truist Financial Corporation ниже (10.84 vs 13.53), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CFG или TFC?

ROE CFG — 7.63%, TFC — 8.51%. TFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Truist Financial Corporation?

По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFG или TFC?

Чистая маржа CFG — 17.51%, TFC — 18.14%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — CFG или TFC?

Технический скоринг: CFG — 41/100, TFC — 29/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или TFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CFG выигрывает 22, TFC — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией