Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CFG vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

CFG23

18TFC

CFG против TFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TFC крупнее в 2,1× (65,17 млрд $ vs 30,87 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TFC с P/E 11,86 (у CFG — 15,73). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. TFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 9,01% против 8,14% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TFC — 19,13%, CFG — 18,54%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность TFC составляет 3,98%, у CFG — 2,52%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. CFG набирает 80 из 100 по техническому скорингу, TFC — 71 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 23:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

$72,99+$0,32 (+0,44%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 30,87 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

6.5

Качество

7.0

Рост

6.6

Техника

10.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

$52,31+$0,45 (+0,87%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 65,17 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.1

Качество

5.5

Рост

8.1

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

CFGTFC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TFC выглядит привлекательнее: 11,86 против 15,73. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 2,14 против 2,69. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 11,28 vs 17,92. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TFC составляет 9,01%, что превышает показатель CFG (8,14%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TFC впереди: 19,13% против 18,54% у CFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0,62, TFC — 1,09. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0,18), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGTFC

Показатель	CFG	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	15,73	11,86
P/B	1,18	1,00
P/S	2,69	2,14
PEG	0,39	0,63
EV/EBITDA	11,28	17,92
Рентабельность
ROE	8,14%	9,01%
ROA	0,91%	1,05%
Валовая маржа	72,37%	64,02%
Операц. маржа	23,64%	22,30%
Чистая маржа	18,54%	19,13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,62	1,09
Текущая ликв.	11,01	0,18
Быстрая ликв.	11,01	0,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,52%	3,98%
Коэфф. выплат	43,13%	49,69%
EPS	$5,03	$4,77
Балансовая стоим.	$61,92	$52,33

Технический анализ

Техническая картина в пользу CFG: скоринг 80/100 vs 71/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CFG — 57,3, TFC — 54,2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 4,8%, TFC на 3,0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 18,0 (нет тренда), TFC — 9,7 (нет тренда). Волатильность: бета TFC — 0,75, CFG — 1,00. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CFGTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	57,34	54,19
Stochastic %K	61,09	60,73
CCI (20)	66,28	-2,63
MFI	49,76	41,36
Williams %R	-38,91	-39,27
MACD гистограмма	-0,12	-0,09
Momentum (10)	0,05	-0,68
Тренд
ADX	18,02	9,71
Цена vs EMA 9	+0,45%	+0,11%
Цена vs EMA 20	+1,27%	+0,60%
Цена vs SMA 50	+4,85%	+2,98%
Цена vs SMA 200	+17,30%	+7,19%
Объём
CMF	0,08	-0,01
Volume Ratio	79,73	88,80
Волатильность и статистика
Beta	1,00	0,75
ATR %	2,11%	1,86%
Sharpe (1г)	1,61	0,68
RS Rating	81,00	55,00
52w от хая	-2,29	-6,92
BB ширина	4,79	4,50

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CFG генерирует 11,15 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: TFC — +25,50%, CFG — -9,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFG	TFC
Выручка	11,15 млрд $	30,44 млрд $
Рост выручки (г/г)	-9.70%	+25.50%
Чистая прибыль	1,83 млрд $	5,31 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+21.30%	+10.10%
EPS (TTM)	$3,90	$3,86
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	5,74 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CFG платит 2,52%, TFC — 3,98%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, TFC — 49,69%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	TFC
Див. доходность	2,52%	3,98%
Годовые дивиденды	$1,38	$1,56
Коэфф. выплат	43,13%	49,69%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-2,42%	-3,46%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CFG показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+9,35%), TFC — в ноябре (+5,33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CFG — март (-8,98%), для TFC — март (-8,86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +16,41% против +6,34%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2,1

-1,5

-9,0

+3,5

+0,4

+0,0

+5,2

+2,0

+0,7

+2,4

+9,3

+1,2

TFC

+2,7

-0,7

-8,9

+2,8

-0,7

+0,7

+3,2

+0,4

-1,1

+3,0

+5,3

-0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Truist Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Truist Financial Corporation ниже (11,86 vs 15,73), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CFG или TFC?

ROE CFG — 8,14%, TFC — 9,01%. TFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2,52%, TFC — 3,98%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Truist Financial Corporation?

По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFG или TFC?

Чистая маржа CFG — 18,54%, TFC — 19,13%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — CFG или TFC?

Технический скоринг: CFG — 80/100, TFC — 71/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или TFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик CFG выигрывает 23, TFC — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией