Сравнение CFG vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 11,65 (у CFG — 16,11). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу CFG: 2,76 vs 3,33 у SSB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA CFG — 11,16, у SSB — 13,20. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SSB — 10,49%, у CFG — 8,14%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 29,26%, опережая CFG (18,54%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0,62, у SSB — 0,17. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SSB ниже 1 (0,13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CFG | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 16,11 | 11,65 | |
| P/B | 1,21 | 1,20 | |
| P/S | 2,76 | 3,33 | |
| PEG | 0,40 | 0,28 | |
| EV/EBITDA | 11,16 | 13,20 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8,14% | 10,49% | |
| ROA | 0,91% | 1,38% | |
| Валовая маржа | 72,37% | 66,54% | |
| Операц. маржа | 23,64% | 25,87% | |
| Чистая маржа | 18,54% | 29,26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,62 | 0,17 | |
| Текущая ликв. | 11,01 | 0,13 | |
| Быстрая ликв. | 11,01 | 0,13 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,46% | 2,20% | |
| Коэфф. выплат | 43,13% | 25,15% | |
| EPS | $5,03 | $9,70 | |
| Балансовая стоим. | $61,92 | $93,26 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 68/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у CFG составляет 64,3 (нейтральная зона), у SSB — 72,3 (зона перекупленности). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и SSB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+6,2% и +9,3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 17,8 (нет тренда), SSB — 33,7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SSB менее волатилен — бета 0,70 против 0,99 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CFG | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64,27 | 72,35 | |
| Stochastic %K | 96,96 | 97,23 | |
| CCI (20) | 159,66 | 114,11 | |
| MFI | 64,03 | 59,54 | |
| Williams %R | -3,04 | -2,77 | |
| MACD гистограмма | 0,05 | 0,24 | |
| Momentum (10) | 3,08 | 6,50 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,84 | 33,66 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,72% | +1,88% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,87% | +4,04% | |
| Цена vs SMA 50 | +6,19% | +9,31% | |
| Цена vs SMA 200 | +19,44% | +14,96% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,03 | 0,18 | |
| Volume Ratio | 46,45 | 40,88 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,99 | 0,70 | |
| ATR % | 1,95% | 1,77% | |
| Sharpe (1г) | 1,53 | 0,47 | |
| RS Rating | 81,00 | 53,00 | |
| 52w от хая | -0,17 | -0,18 | |
| BB ширина | 5,42 | 11,51 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SSB: +57,00% г/г vs -9,70%. CFG показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, SSB — 798,67 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, SSB — -542 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CFG | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 11,15 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -9.70% | +57.00% | |
| Чистая прибыль | 1,83 млрд $ | 798,67 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +21.30% | +49.30% | |
| EPS (TTM) | $3,90 | $7,92 | |
| Операц. Cash Flow | 2,21 млрд $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,04 млрд $ | -542 млн $ |
Дивиденды
CFG и SSB — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2,46%, SSB — 2,20%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, SSB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, SSB — 25,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CFG | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,46% | 2,20% | |
| Годовые дивиденды | $1,38 | $1,86 | |
| Коэфф. выплат | 43,13% | 25,15% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -2,42% | -0,63% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9,35%), а SSB — на ноябре (+5,55%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8,98%), SSB — март (-4,95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +16,41% против +8,52%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или SouthState Bank Corp.?
У кого выше рентабельность — CFG или SSB?
Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и SouthState Bank Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или SouthState Bank Corp.?
У кого выше маржинальность — CFG или SSB?
Какая акция лучше по технике — CFG или SSB?
Что лучше купить — CFG или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией