Сравнение CFG vs SSB

Тикер 1

Тикер 2

CFG22

16SSB

Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и SouthState Corporation (SSB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 2.9× (26,55 млрд $ vs 9,17 млрд $). По мультипликатору P/E SSB оценён рынком дешевле: 9.96 против 13.53 у CFG (разница составляет 26.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует SSB (10.42% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SSB — 24.75%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности CFG впереди: 2.86% годовых против 2.54% у SSB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу CFG: скоринг 41/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте CFG уверенно лидирует со счётом 22:16. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

SouthState Corporation

SSBNYSE

93,84 $-0,72 $ (-0,76%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,17 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.9

Качество

8.8

Рост

9.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFGSSB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 9.96 (у CFG — 13.53). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA SSB — 7.64, у CFG — 9.65. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SSB — 10.42%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 24.75%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у SSB — 0.15. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CFGSSB

Показатель	CFG	SSB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	9.96
P/B	1.02	1.03
P/S	2.36	2.44
PEG	0.39	0.22
EV/EBITDA	9.65	7.64
Рентабельность
ROE	7.63%	10.42%
ROA	0.87%	1.38%
Валовая маржа	71.13%	71.14%
Операц. маржа	22.26%	32.20%
Чистая маржа	17.51%	24.75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.15
Текущая ликв.	228.33	11.08
Быстрая ликв.	228.33	11.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	2.54%
Коэфф. выплат	45.77%	25.18%
EPS	$4.64	$9.49
Балансовая стоим.	$61.53	$91.64

Технический анализ

По техническому скорингу CFG сильнее: 41/100 против 26/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у SSB — 48.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG торгуется выше SMA 50 (1.7%), тогда как SSB ниже этой средней (-0.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CFG выше SMA 200 (+9.8%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу CFG. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), SSB — 21.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SSB менее волатилен — бета 0.99 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGSSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	SSB
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	48.16
Stochastic %K	49.56	39.13
CCI (20)	-49.28	-63.08
MFI	35.67	43.29
Williams %R	-50.44	-60.87
MACD гистограмма	-0.31	-0.39
Momentum (10)	-2.79	-4.09
Тренд
ADX	21.68	21.14
Цена vs EMA 9	+1.22%	+0.81%
Цена vs EMA 20	+0.27%	-0.31%
Цена vs SMA 50	+1.71%	-0.01%
Цена vs SMA 200	+9.81%	-1.73%
Объём
CMF	-0.15	-0.20
Volume Ratio	88.29	78.52
Волатильность и статистика
Beta	1.26	0.99
ATR %	2.44%	2.41%
Sharpe (1г)	1.54	0.10
RS Rating	79.00	43.00
52w от хая	-8.66	-12.82
BB ширина	10.23	9.54

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, SSB — 798,67 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, SSB — -542 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	SSB
Выручка	11,15 млрд $	3,76 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	798,67 млн $
EPS (TTM)	$3.90	$7.92
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	-471,75 млн $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	-542 млн $

Дивиденды

CFG и SSB — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, SSB — 2.54%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, SSB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	SSB
Див. доходность	2.86%	2.54%
Годовые дивиденды	$0.92	$1.20
Коэфф. выплат	45.77%	25.18%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а SSB — на ноябре (+5.55%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), SSB — март (-4.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +7.98%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

SSB

+1.4

+0.4

-5.0

+1.1

-1.0

-1.1

+4.9

+1.4

-0.4

+2.2

+5.5

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или SouthState Corporation?

По P/E SouthState Corporation оценена ниже: 9.96 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или SSB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, SSB — 10.42%. Преимущество у SSB.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и SouthState Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, SSB — 2.54%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или SouthState Corporation?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или SSB?

Чистая маржа CFG — 17.51%, SSB — 24.75%. SSB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или SSB?

Технический скоринг: CFG — 41/100, SSB — 26/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или SSB?

Однозначного ответа нет. Счёт 22:16 в пользу CFG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией