Сравнение CFG vs RF

Тикер 1

Тикер 2

CFG14

25RF

Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Regions Financial Corporation (RF) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RF с P/E 10.68 (у CFG — 13.53). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE RF — 11.78%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23.13%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности RF впереди: 3.80% годовых против 2.86% у CFG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 25:14 — убедительное преимущество RF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFGRF

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, RF выглядит привлекательнее: 10.68 против 13.53. Премия к оценке CFG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. EV/EBITDA RF — 9.10, у CFG — 9.65. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RF (11.78% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23.13%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у RF — 0.34. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CFGRF

Показатель	CFG	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	10.68
P/B	1.02	1.27
P/S	2.36	2.44
PEG	0.39	0.63
EV/EBITDA	9.65	9.10
Рентабельность
ROE	7.63%	11.78%
ROA	0.87%	1.38%
Валовая маржа	71.13%	75.81%
Операц. маржа	22.26%	29.48%
Чистая маржа	17.51%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.34
Текущая ликв.	228.33	1.25
Быстрая ликв.	228.33	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	3.80%
Коэфф. выплат	45.77%	44.99%
EPS	$4.64	$2.58
Балансовая стоим.	$61.53	$21.84

Технический анализ

По техническому скорингу RF сильнее: 50/100 против 41/100 у CFG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у RF — 51.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и RF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +2.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), RF — 22.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RF менее волатилен — бета 1.02 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	RF
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	51.58
Stochastic %K	49.56	57.08
CCI (20)	-49.28	-38.29
MFI	35.67	33.76
Williams %R	-50.44	-42.92
MACD гистограмма	-0.31	-0.10
Momentum (10)	-2.79	-0.68
Тренд
ADX	21.68	22.09
Цена vs EMA 9	+1.22%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+3.18%
Объём
CMF	-0.15	-0.14
Volume Ratio	88.29	124.24
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.02
ATR %	2.44%	2.38%
Sharpe (1г)	1.54	0.75
RS Rating	79.00	62.00
52w от хая	-8.66	-11.68
BB ширина	10.23	9.15

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, RF — 2,18 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	RF
Выручка	11,15 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$3.90	$2.31
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	2,18 млрд $

Дивиденды

CFG и RF — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, RF — 3.80%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	RF
Див. доходность	2.86%	3.80%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.53
Коэфф. выплат	45.77%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а RF — на ноябре (+7.23%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), RF — март (-7.98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +15.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Regions Financial Corporation?

По P/E Regions Financial Corporation оценена ниже: 10.68 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или RF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, RF — 11.78%. Преимущество у RF.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Regions Financial Corporation?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, RF — 9,61 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или RF?

Чистая маржа CFG — 17.51%, RF — 23.13%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или RF?

Технический скоринг: CFG — 41/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или RF?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:25 в пользу RF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией