Сравнение CFG vs PNFP
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E PNFP оценён рынком дешевле: 11.43 против 13.53 у CFG (разница составляет 15.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу PNFP: 1.86 vs 2.36 у CFG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у CFG — 1.02. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PNFP — 8.63, у CFG — 9.65. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PNFP (7.42% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CFG — 17.51%, у PNFP — 16.25%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у PNFP — 0.41. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0.90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CFG | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.53 | 11.43 | |
| P/B | 1.02 | 0.51 | |
| P/S | 2.36 | 1.86 | |
| PEG | 0.39 | 0.38 | |
| EV/EBITDA | 9.65 | 8.63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.63% | 7.42% | |
| ROA | 0.87% | 0.53% | |
| Валовая маржа | 71.13% | 68.66% | |
| Операц. маржа | 22.26% | 19.92% | |
| Чистая маржа | 17.51% | 16.25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 0.41 | |
| Текущая ликв. | 228.33 | 0.90 | |
| Быстрая ликв. | 228.33 | 0.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.86% | 1.53% | |
| Коэфф. выплат | 45.77% | 13.66% | |
| EPS | $4.64 | $8.47 | |
| Балансовая стоим. | $61.53 | $189.71 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 45/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у PNFP — 54.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и PNFP находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +5.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), PNFP — 21.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PNFP менее волатилен — бета 1.03 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CFG | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.56 | 54.11 | |
| Stochastic %K | 49.56 | 46.78 | |
| CCI (20) | -49.28 | -56.94 | |
| MFI | 35.67 | 39.14 | |
| Williams %R | -50.44 | -53.22 | |
| MACD гистограмма | -0.31 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -2.79 | -2.88 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.68 | 21.69 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.22% | +0.96% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.27% | +0.91% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.71% | +5.41% | |
| Цена vs SMA 200 | +9.81% | +3.60% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 88.29 | 70.09 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.26 | 1.03 | |
| ATR % | 2.44% | 2.54% | |
| Sharpe (1г) | 1.54 | -0.42 | |
| RS Rating | 79.00 | 28.00 | |
| 52w от хая | -8.66 | -19.65 | |
| BB ширина | 10.23 | 7.21 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, PNFP — 642,10 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, PNFP — 807,29 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CFG | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 11,15 млрд $ | 2,92 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,83 млрд $ | 642,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.90 | $8.15 | |
| Операц. Cash Flow | 2,21 млрд $ | 904,31 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,04 млрд $ | 807,29 млн $ |
Дивиденды
CFG и PNFP — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, PNFP — 1.53%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, PNFP — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CFG | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.86% | 1.53% | |
| Годовые дивиденды | $0.92 | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | 45.77% | 13.66% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.02% | 6.79% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а PNFP — на ноябре (+9.88%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), PNFP — март (-6.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +13.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше рентабельность — CFG или PNFP?
Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше маржинальность — CFG или PNFP?
Какая акция лучше по технике — CFG или PNFP?
Что лучше купить — CFG или PNFP?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией