Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CFG vs PNFP

Тикер 1

Тикер 2

CFG26

18PNFP

Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 1,9× (30,73 млрд $ vs 15,81 млрд $). Стоимостная оценка в пользу PNFP — P/E 12,80 vs 15,66 у CFG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE CFG — 8,14%, у PNFP — 7,58%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CFG удерживает чистую маржу на уровне 18,54%, опережая PNFP (16,75%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности CFG впереди: 2,53% годовых против 1,66% у PNFP. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 76/100 и 79/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. CFG побеждает по числу метрик: 26 против 18 у PNFP. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

$72,67+$0,24 (+0,33%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 30,73 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

6.5

Качество

7.0

Рост

6.6

Техника

10.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Pinnacle Financial Partners, Inc.

PNFPNYSE

$104,68-$1,25 (-1,18%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 15,81 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

6.3

Качество

5.3

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

CFGPNFP

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E PNFP оценён рынком дешевле: 12,80 против 15,66 у CFG. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу CFG: 2,68 vs 3,22 у PNFP. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA CFG — 11,23, у PNFP — 17,93. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CFG (8,14% vs 7,58%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CFG — 18,54%, у PNFP — 16,75%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0,62, у PNFP — 0,75. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0,76), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGPNFP

Показатель	CFG	PNFP
Мультипликаторы оценки
P/E	15,66	12,80
P/B	1,17	1,07
P/S	2,68	3,22
PEG	0,39	1,65
EV/EBITDA	11,23	17,93
Рентабельность
ROE	8,14%	7,58%
ROA	0,91%	0,64%
Валовая маржа	72,37%	67,52%
Операц. маржа	23,64%	20,87%
Чистая маржа	18,54%	16,75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,62	0,75
Текущая ликв.	11,01	0,76
Быстрая ликв.	11,01	0,76
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,53%	1,66%
Коэфф. выплат	43,13%	27,34%
EPS	$5,03	$5,43
Балансовая стоим.	$61,92	$98,13

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 76/100 и 79/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у CFG составляет 56,0 (нейтральная зона), у PNFP — 55,4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и PNFP находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5,0% и +5,0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 20,1 (слабый тренд), PNFP — 25,7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PNFP менее волатилен — бета 0,85 против 1,00 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGPNFP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	PNFP
Осцилляторы
RSI (14)	55,98	55,38
Stochastic %K	52,98	64,63
CCI (20)	26,13	59,68
MFI	53,79	68,82
Williams %R	-47,02	-35,37
MACD гистограмма	-0,11	0,23
Momentum (10)	0,79	2,08
Тренд
ADX	20,14	25,72
Цена vs EMA 9	+0,16%	-0,78%
Цена vs EMA 20	+1,06%	+0,99%
Цена vs SMA 50	+5,03%	+5,02%
Цена vs SMA 200	+17,20%	+10,19%
Объём
CMF	0,09	0,07
Volume Ratio	35,38	62,96
Волатильность и статистика
Beta	1,00	0,85
ATR %	2,22%	2,59%
Sharpe (1г)	1,62	0,60
RS Rating	82,00	56,00
52w от хая	-2,72	-5,12
BB ширина	5,73	13,13

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PNFP: +2,40% г/г vs -9,70%. CFG показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, PNFP — 642,10 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, PNFP — 665,18 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	PNFP
Выручка	11,15 млрд $	2,92 млрд $
Рост выручки (г/г)	-9.70%	+2.40%
Чистая прибыль	1,83 млрд $	642,10 млн $
Рост прибыли (г/г)	+21.30%	+35.20%
EPS (TTM)	$3,90	$8,15
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	759,01 млн $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	665,18 млн $

Дивиденды

CFG и PNFP — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2,53%, PNFP — 1,66%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, PNFP — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, PNFP — 27,34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	PNFP
Див. доходность	2,53%	1,66%
Годовые дивиденды	$1,38	$1,50
Коэфф. выплат	43,13%	27,34%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-2,42%	15,81%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9,35%), а PNFP — на ноябре (+9,88%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8,98%), PNFP — март (-6,51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +16,41% против +14,07%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2,1

-1,5

-9,0

+3,5

+0,4

+0,0

+5,2

+2,0

+0,7

+2,4

+9,3

+1,2

PNFP

+2,4

-0,3

-6,5

+0,1

-0,4

+1,7

+5,0

+1,8

-1,1

+1,5

+9,9

-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

По P/E Pinnacle Financial Partners, Inc. оценена ниже: 12,80 против 15,66. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или PNFP?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 8,14%, PNFP — 7,58%. Преимущество у CFG.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2,53%, PNFP — 1,66%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или PNFP?

Чистая маржа CFG — 18,54%, PNFP — 16,75%. CFG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или PNFP?

Технический скоринг: CFG — 76/100, PNFP — 79/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или PNFP?

Однозначного ответа нет. Счёт 26:18 в пользу CFG по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией