Сравнение CFG vs PNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PNC торгуется с P/E 14,13, тогда как CFG — с P/E 16,11. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) CFG дешевле: 2,76 против 3,36. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) CFG дешевле: 1,21 против 1,63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 11,16 vs 16,57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PNC составляет 12,34%, что превышает показатель CFG (8,14%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 24,97% против 18,54% у CFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0,62, PNC — 1,34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CFG | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 16,11 | 14,13 | |
| P/B | 1,21 | 1,63 | |
| P/S | 2,76 | 3,36 | |
| PEG | 0,40 | 0,58 | |
| EV/EBITDA | 11,16 | 16,57 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8,14% | 12,34% | |
| ROA | 0,91% | 1,24% | |
| Валовая маржа | 72,37% | 79,59% | |
| Операц. маржа | 23,64% | 30,73% | |
| Чистая маржа | 18,54% | 24,97% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,62 | 1,34 | |
| Текущая ликв. | 11,01 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 11,01 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,46% | 2,76% | |
| Коэфф. выплат | 43,13% | 40,02% | |
| EPS | $5,03 | $18,83 | |
| Балансовая стоим. | $61,92 | $158,18 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 71/100 и 75/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CFG — 64,3 (нейтральная зона), PNC — 63,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 6,2%, PNC на 4,3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 17,8 (нет тренда), PNC — 26,6 (выраженный тренд). По бете PNC стабильнее (0,61 vs 0,99).
| Индикатор | CFG | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64,27 | 63,29 | |
| Stochastic %K | 96,96 | 89,92 | |
| CCI (20) | 159,66 | 150,17 | |
| MFI | 64,03 | 68,58 | |
| Williams %R | -3,04 | -10,08 | |
| MACD гистограмма | 0,05 | -0,05 | |
| Momentum (10) | 3,08 | 7,10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,84 | 26,62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,72% | +1,08% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,87% | +1,82% | |
| Цена vs SMA 50 | +6,19% | +4,35% | |
| Цена vs SMA 200 | +19,44% | +17,45% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,03 | 0,19 | |
| Volume Ratio | 46,45 | 46,48 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,99 | 0,61 | |
| ATR % | 1,95% | 1,53% | |
| Sharpe (1г) | 1,53 | 1,33 | |
| RS Rating | 81,00 | 72,00 | |
| 52w от хая | -0,17 | -0,45 | |
| BB ширина | 5,42 | 3,84 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CFG — 11,15 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. PNC растёт быстрее по выручке: -7,00% год к году против -9,70% у CFG. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CFG | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 11,15 млрд $ | 31,34 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -9.70% | -7.00% | |
| Чистая прибыль | 1,83 млрд $ | 6,94 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +21.30% | +17.80% | |
| EPS (TTM) | $3,90 | $16,62 | |
| Операц. Cash Flow | 2,21 млрд $ | 4,38 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,04 млрд $ | 4,38 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CFG — 2,46%, PNC — 2,76%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, PNC — 40,02%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CFG | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,46% | 2,76% | |
| Годовые дивиденды | $1,38 | $5,40 | |
| Коэфф. выплат | 43,13% | 40,02% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -2,42% | 2,38% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFG — ноябре (+9,35%), для PNC — ноябре (+8,12%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CFG — март (-8,98%), для PNC — март (-5,55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +16,41% против +13,39%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — CFG или PNC?
Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — CFG или PNC?
Какая акция лучше по технике — CFG или PNC?
Что лучше купить — CFG или PNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией