Сравнение CFG vs PNC

Тикер 1

Тикер 2

CFG15

27PNC

Инвесторы часто выбирают между CFG и PNC — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации PNC крупнее в 3.3× (87,69 млрд $ vs 26,55 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PNC выглядит привлекательнее: 12.36 против 13.53. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.98% против 7.63% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 22.51%, CFG — 17.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. PNC предлагает более высокую дивидендную доходность (3.14% vs 2.86%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу PNC сильнее: 50/100 против 41/100 у CFG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте PNC уверенно лидирует со счётом 27:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

218,37 $+1,54 $ (+0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 87,69 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

6.8

Качество

6.1

Рост

6.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

CFGPNC

Фундаментальный анализ

PNC торгуется с P/E 12.36, тогда как CFG — с P/E 13.53. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/B (цена/балансовая стоимость) CFG дешевле: 1.02 против 1.40. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 9.65 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PNC составляет 11.98%, что превышает показатель CFG (7.63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 22.51% против 17.51% у CFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0.47, PNC — 1.05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGPNC

Показатель	CFG	PNC
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	12.36
P/B	1.02	1.40
P/S	2.36	2.72
PEG	0.39	0.57
EV/EBITDA	9.65	13.83
Рентабельность
ROE	7.63%	11.98%
ROA	0.87%	1.20%
Валовая маржа	71.13%	71.88%
Операц. маржа	22.26%	27.54%
Чистая маржа	17.51%	22.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	1.05
Текущая ликв.	228.33	0.36
Быстрая ликв.	228.33	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	3.14%
Коэфф. выплат	45.77%	41.61%
EPS	$4.64	$17.55
Балансовая стоим.	$61.53	$154.88

Технический анализ

PNC набирает 50 из 100 по техническому скорингу, CFG — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CFG — 50.3 (нейтральная зона), PNC — 52.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 1.5%, PNC на 1.8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 21.6 (слабый тренд), PNC — 16.8 (нет тренда). По бете PNC стабильнее (0.89 vs 1.26).

CFGPNC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	PNC
Осцилляторы
RSI (14)	50.31	52.58
Stochastic %K	48.75	53.16
CCI (20)	-29.58	-11.86
MFI	40.58	37.85
Williams %R	-51.25	-46.84
MACD гистограмма	-0.19	-0.29
Momentum (10)	-1.44	-0.92
Тренд
ADX	21.59	16.78
Цена vs EMA 9	+0.91%	+1.22%
Цена vs EMA 20	+0.17%	+0.76%
Цена vs SMA 50	+1.49%	+1.78%
Цена vs SMA 200	+9.57%	+6.31%
Объём
CMF	-0.09	-0.15
Volume Ratio	64.79	73.67
Волатильность и статистика
Beta	1.26	0.89
ATR %	2.38%	2.13%
Sharpe (1г)	1.71	0.83
RS Rating	79.00	63.00
52w от хая	-8.74	-10.48
BB ширина	9.90	6.66

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CFG — 11,15 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFG	PNC
Выручка	11,15 млрд $	31,34 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	6,94 млрд $
EPS (TTM)	$3.90	$16.62
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	4,38 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	4,38 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CFG — 2.86%, PNC — 3.14%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	PNC
Див. доходность	2.86%	3.14%
Годовые дивиденды	$0.92	$3.40
Коэфф. выплат	45.77%	41.61%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-6.66%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFG — ноябре (+9.35%), для PNC — ноябре (+8.12%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CFG — март (-8.98%), для PNC — март (-5.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +12.55%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

PNC

+0.6

-1.5

-5.5

+2.4

+1.7

-1.3

+3.7

+0.9

+0.6

+1.6

+8.1

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The PNC Financial Services Group, Inc.: P/E 12.36 против 13.53. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CFG или PNC?

ROE CFG — 7.63%, PNC — 11.98%. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и The PNC Financial Services Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, PNC — 3.14%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?

По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFG или PNC?

Чистая маржа CFG — 17.51%, PNC — 22.51%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или PNC?

Технический скоринг: CFG — 41/100, PNC — 50/100. PNC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или PNC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CFG выигрывает 15, PNC — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией