ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение CFG vs PB

Тикер 1
Тикер 2
CFG24
20PB
Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Prosperity Bancshares, Inc. (PB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 3,5× (31,42 млрд $ vs 8,95 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PB выглядит привлекательнее: 13,01 против 16,02. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует CFG (8,14% vs 7,08%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31,61%, у CFG — 18,54%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности PB впереди: 3,17% годовых против 2,48% у CFG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу CFG: скоринг 71/100 vs 64/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 24:20 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.
CFG
Citizens Financial Group, Inc.
CFGNYSE
$74,31-$0,42 (-0,56%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 31,42 млрд $
ETP Rank7.1
Стоимость
6.5
Качество
7.0
Рост
6.6
Техника
7.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0
PB
Prosperity Bancshares, Inc.
PBNYSE
$74,48-$0,57 (-0,76%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 8,95 млрд $
ETP Rank5.7
Стоимость
6.2
Качество
5.7
Рост
5.8
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

CFGPB

Фундаментальный анализ

PB торгуется с P/E 13,01, тогда как CFG — с P/E 16,02. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу CFG: 2,74 vs 5,07 у PB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B PB — 0,91, у CFG — 1,20. EV/EBITDA CFG — 11,10, у PB — 13,33. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CFG — 8,14%, у PB — 7,08%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31,61%, опережая CFG (18,54%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0,62, у PB — 0,32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0,65), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGPB
ПоказательCFGPBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E16,0213,01
P/B1,200,91
P/S2,745,07
PEG0,402,65
EV/EBITDA11,1013,33
Рентабельность
ROE8,14%7,08%
ROA0,91%1,28%
Валовая маржа72,37%72,69%
Операц. маржа23,64%40,49%
Чистая маржа18,54%31,61%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,620,32
Текущая ликв.11,010,65
Быстрая ликв.11,010,65
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,48%3,17%
Коэфф. выплат43,13%41,25%
EPS$5,03$5,58
Балансовая стоим.$61,92$82,62

Технический анализ

По техническому скорингу CFG сильнее: 71/100 против 64/100 у PB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 64,3 (нейтральная зона), у PB — 55,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и PB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+6,2% и +2,3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 17,8 (нет тренда), PB — 13,5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PB менее волатилен — бета 0,49 против 0,99 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGPB
Общая оценка
71
64
Осцилляторы
58
55
Тренд
74
65
Объём
63
50
Волатильность
40
58
ИндикаторCFGPBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)64,2755,72
Stochastic %K96,9661,79
CCI (20)159,6669,80
MFI64,0365,48
Williams %R-3,04-38,21
MACD гистограмма0,05-0,05
Momentum (10)3,08-0,77
Тренд
ADX17,8413,54
Цена vs EMA 9+1,72%+0,14%
Цена vs EMA 20+2,87%+0,67%
Цена vs SMA 50+6,19%+2,28%
Цена vs SMA 200+19,44%+6,10%
Объём
CMF-0,030,03
Volume Ratio46,4565,78
Волатильность и статистика
Beta0,990,49
ATR %1,95%1,62%
Sharpe (1г)1,530,35
RS Rating81,0048,00
52w от хая-0,17-3,52
BB ширина5,424,38

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, PB — 1,74 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PB: -0,20% г/г vs -9,70%. CFG показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, PB — 542,84 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, PB — 516,98 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCFGPBЛидер
Выручка11,15 млрд $1,74 млрд $
Рост выручки (г/г)-9.70%-0.20%
Чистая прибыль1,83 млрд $542,84 млн $
Рост прибыли (г/г)+21.30%+13.20%
EPS (TTM)$3,90$5,72
Операц. Cash Flow2,21 млрд $549,51 млн $
Free Cash Flow2,04 млрд $516,98 млн $

Дивиденды

CFG и PB — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2,48%, PB — 3,17%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, PB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, PB — 41,25%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCFGPBЛидер
Див. доходность2,48%3,17%
Годовые дивиденды$1,38$1,80
Коэфф. выплат43,13%41,25%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-2,42%-1,99%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9,35%), а PB — на ноябре (+6,50%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8,98%), PB — март (-5,76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +16,41% против +6,40%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CFG
+2,1
-1,5
-9,0
+3,5
+0,4
+0,0
+5,2
+2,0
+0,7
+2,4
+9,3
+1,2
PB
+1,1
-0,6
-5,8
+3,4
+0,0
-2,1
+2,1
+0,2
-0,6
+1,7
+6,5
+0,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
По P/E Prosperity Bancshares, Inc. оценена ниже: 13,01 против 16,02. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — CFG или PB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 8,14%, PB — 7,08%. Преимущество у CFG.
Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Prosperity Bancshares, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2,48%, PB — 3,17%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, PB — 1,74 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CFG или PB?
Чистая маржа CFG — 18,54%, PB — 31,61%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CFG или PB?
Технический скоринг: CFG — 71/100, PB — 64/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CFG или PB?
Однозначного ответа нет. Счёт 24:20 в пользу CFG по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией