Сравнение CFG vs PB

Тикер 1

Тикер 2

CFG15

24PB

Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Prosperity Bancshares, Inc. (PB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 3.8× (26,55 млрд $ vs 6,97 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PB выглядит привлекательнее: 13.03 против 13.53. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует CFG (7.63% vs 6.80%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31.20%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности PB впереди: 3.42% годовых против 2.86% у CFG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 44/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итоговый счёт 24:15 в пользу PB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Prosperity Bancshares, Inc.

PBNYSE

69,12 $+0,10 $ (+0,14%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,97 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

6.6

Качество

5.7

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

CFGPB

Фундаментальный анализ

PB торгуется с P/E 13.03, тогда как CFG — с P/E 13.53. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу CFG: 2.36 vs 4.11 у PB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA PB — 9.59, у CFG — 9.65. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CFG — 7.63%, у PB — 6.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31.20%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у PB — 0.30. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGPB

Показатель	CFG	PB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	13.03
P/B	1.02	0.84
P/S	2.36	4.11
PEG	0.39	2.53
EV/EBITDA	9.65	9.59
Рентабельность
ROE	7.63%	6.80%
ROA	0.87%	1.21%
Валовая маржа	71.13%	71.56%
Операц. маржа	22.26%	39.97%
Чистая маржа	17.51%	31.20%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.30
Текущая ликв.	228.33	0.68
Быстрая ликв.	228.33	0.68
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	3.42%
Коэфф. выплат	45.77%	42.88%
EPS	$4.64	$5.30
Балансовая стоим.	$61.53	$82.22

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 44/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у PB — 53.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и PB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +1.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), PB — 18.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PB менее волатилен — бета 0.74 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGPB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	PB
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	53.27
Stochastic %K	49.56	63.80
CCI (20)	-49.28	-8.86
MFI	35.67	52.72
Williams %R	-50.44	-36.20
MACD гистограмма	-0.31	-0.09
Momentum (10)	-2.79	-1.08
Тренд
ADX	21.68	18.18
Цена vs EMA 9	+1.22%	+1.35%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+0.98%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+1.93%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+0.84%
Объём
CMF	-0.15	-0.11
Volume Ratio	88.29	60.84
Волатильность и статистика
Beta	1.26	0.74
ATR %	2.44%	2.14%
Sharpe (1г)	1.54	-0.28
RS Rating	79.00	36.00
52w от хая	-8.66	-10.60
BB ширина	10.23	6.16

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, PB — 1,74 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, PB — 542,84 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, PB — 516,98 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	PB
Выручка	11,15 млрд $	1,74 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	542,84 млн $
EPS (TTM)	$3.90	$5.72
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	549,51 млн $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	516,98 млн $

Дивиденды

CFG и PB — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, PB — 3.42%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, PB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, PB — 42.88%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	PB
Див. доходность	2.86%	3.42%
Годовые дивиденды	$0.92	$1.20
Коэфф. выплат	45.77%	42.88%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-9.62%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а PB — на ноябре (+6.50%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), PB — март (-5.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +5.42%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

+1.1

-0.6

-5.8

+3.4

+0.1

-3.1

+2.1

+0.2

-0.6

+1.7

+6.5

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?

По P/E обе компании оценена ниже: 13.03 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или PB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, PB — 6.80%. Преимущество у CFG.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Prosperity Bancshares, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, PB — 3.42%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, PB — 1,74 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или PB?

Чистая маржа CFG — 17.51%, PB — 31.20%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или PB?

Технический скоринг: CFG — 41/100, PB — 44/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или PB?

Однозначного ответа нет. Счёт 15:24 в пользу PB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией