Сравнение CFG vs OZK

Тикер 1

Тикер 2

CFG14

26OZK

Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Bank OZK (OZK) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 5.0× (26,55 млрд $ vs 5,26 млрд $). OZK торгуется с P/E 7.56, тогда как CFG — с P/E 13.53. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ROE OZK — 11.63%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. OZK удерживает чистую маржу на уровне 25.27%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности OZK впереди: 3.77% годовых против 2.86% у CFG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу OZK: скоринг 58/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 26:14 — убедительное преимущество OZK. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

CFGOZK

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу OZK — P/E 7.56 vs 13.53 у CFG. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу OZK: 1.88 vs 2.36 у CFG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA OZK — 4.41, у CFG — 9.65. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует OZK (11.63% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OZK — 25.27%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у OZK — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CFGOZK

Показатель	CFG	OZK
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	7.56
P/B	1.02	0.87
P/S	2.36	1.88
PEG	0.39	15.47
EV/EBITDA	9.65	4.41
Рентабельность
ROE	7.63%	11.63%
ROA	0.87%	1.70%
Валовая маржа	71.13%	55.80%
Операц. маржа	22.26%	32.97%
Чистая маржа	17.51%	25.27%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.13
Текущая ликв.	228.33	5.36
Быстрая ликв.	228.33	5.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	3.77%
Коэфф. выплат	45.77%	30.57%
EPS	$4.64	$6.39
Балансовая стоим.	$61.53	$55.64

Технический анализ

По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 41/100 у CFG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.3 (нейтральная зона), у OZK — 54.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и OZK находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.5% и +3.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.6 (слабый тренд), OZK — 15.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. OZK менее волатилен — бета 0.95 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGOZK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	OZK
Осцилляторы
RSI (14)	50.31	54.65
Stochastic %K	48.75	65.12
CCI (20)	-29.58	4.45
MFI	40.58	41.81
Williams %R	-51.25	-34.88
MACD гистограмма	-0.19	-0.11
Momentum (10)	-1.44	-0.84
Тренд
ADX	21.59	15.83
Цена vs EMA 9	+0.91%	+1.60%
Цена vs EMA 20	+0.17%	+1.41%
Цена vs SMA 50	+1.49%	+3.27%
Цена vs SMA 200	+9.57%	+0.75%
Объём
CMF	-0.09	0.04
Volume Ratio	64.79	74.68
Волатильность и статистика
Beta	1.26	0.95
ATR %	2.38%	2.26%
Sharpe (1г)	1.71	0.09
RS Rating	79.00	43.00
52w от хая	-8.74	-10.01
BB ширина	9.90	5.68

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, OZK — 715,48 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, OZK — 731,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	OZK
Выручка	11,15 млрд $	2,81 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	715,48 млн $
EPS (TTM)	$3.90	$6.21
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	837,73 млн $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	731,73 млн $

Дивиденды

CFG и OZK — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, OZK — 3.77%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, OZK — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, OZK — 30.57%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	OZK
Див. доходность	2.86%	3.77%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.93
Коэфф. выплат	45.77%	30.57%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-3.86%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а OZK — на ноябре (+8.50%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), OZK — март (-8.35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Bank OZK?

По P/E Bank OZK оценена ниже: 7.56 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или OZK?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, OZK — 11.63%. Преимущество у OZK.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Bank OZK?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, OZK — 3.77%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Bank OZK?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или OZK?

Чистая маржа CFG — 17.51%, OZK — 25.27%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или OZK?

Технический скоринг: CFG — 41/100, OZK — 58/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или OZK?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:26 в пользу OZK по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией