Сравнение CFG vs MTB

Тикер 1

Тикер 2

CFG19

21MTB

CFG против MTB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По мультипликатору P/E MTB оценён рынком дешевле: 11.72 против 13.53 у CFG (разница составляет 13.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала MTB составляет 10.25%, что превышает показатель CFG (7.63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MTB впереди: 23.71% против 17.51% у CFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность MTB составляет 2.78%, у CFG — 2.86%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 41/100 и 40/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 19:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

M&T Bank Corporation

MTBNYSE

212,33 $+1,91 $ (+0,91%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 31,09 млрд $

ETP Rank5.5

Стоимость

7.3

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFGMTB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MTB с P/E 11.72 (у CFG — 13.53). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По EV/EBITDA MTB оценён ниже: 8.53 vs 9.65. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. MTB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.25% против 7.63% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTB — 23.71%, CFG — 17.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0.47, MTB — 0.68. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности MTB ниже 1 (0.32), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGMTB

Показатель	CFG	MTB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	11.72
P/B	1.02	1.23
P/S	2.36	2.49
PEG	0.39	0.62
EV/EBITDA	9.65	8.53
Рентабельность
ROE	7.63%	10.25%
ROA	0.87%	1.36%
Валовая маржа	71.13%	75.31%
Операц. маржа	22.26%	30.69%
Чистая маржа	17.51%	23.71%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.68
Текущая ликв.	228.33	0.32
Быстрая ликв.	228.33	0.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	2.78%
Коэфф. выплат	45.77%	35.96%
EPS	$4.64	$17.95
Балансовая стоим.	$61.53	$171.29

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 41/100 и 40/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: CFG — 50.6, MTB — 48.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 1.7%, MTB на 0.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), MTB — 25.1 (выраженный тренд). Волатильность: бета MTB — 0.91, CFG — 1.26. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CFGMTB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	MTB
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	48.19
Stochastic %K	49.56	45.55
CCI (20)	-49.28	-53.91
MFI	35.67	41.17
Williams %R	-50.44	-54.45
MACD гистограмма	-0.31	-0.69
Momentum (10)	-2.79	-7.00
Тренд
ADX	21.68	25.13
Цена vs EMA 9	+1.22%	+0.91%
Цена vs EMA 20	+0.27%	-0.17%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+0.04%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+3.94%
Объём
CMF	-0.15	-0.16
Volume Ratio	88.29	80.29
Волатильность и статистика
Beta	1.26	0.91
ATR %	2.44%	2.10%
Sharpe (1г)	1.54	0.43
RS Rating	79.00	53.00
52w от хая	-8.66	-11.79
BB ширина	10.23	9.39

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CFG генерирует 11,15 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, MTB — 2,85 млрд $. MTB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, MTB — 2,86 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFG	MTB
Выручка	11,15 млрд $	12,31 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	2,85 млрд $
EPS (TTM)	$3.90	$17.10
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	3 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	2,86 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CFG платит 2.86%, MTB — 2.78%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, MTB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, MTB — 35.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	MTB
Див. доходность	2.86%	2.78%
Годовые дивиденды	$0.92	$3.00
Коэфф. выплат	45.77%	35.96%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-7.79%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CFG показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+9.35%), MTB — в ноябре (+6.35%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CFG — март (-8.98%), для MTB — март (-6.84%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +11.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

MTB

+5.0

+0.4

-6.8

+3.7

+0.6

-1.0

+2.2

-0.1

+0.7

+1.3

+6.3

-1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или M&T Bank Corporation?

Мультипликатор P/E у M&T Bank Corporation ниже (11.72 vs 13.53), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CFG или MTB?

ROE CFG — 7.63%, MTB — 10.25%. MTB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и M&T Bank Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, MTB — 2.78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или M&T Bank Corporation?

По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFG или MTB?

Чистая маржа CFG — 17.51%, MTB — 23.71%. MTB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или MTB?

Технический скоринг: CFG — 41/100, MTB — 40/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или MTB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CFG выигрывает 19, MTB — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией