Сравнение CFG vs KEY

Тикер 1

Тикер 2

CFG21

16KEY

CFG против KEY — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу KEY — P/E 11.93 vs 13.53 у CFG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала KEY составляет 9.74%, что превышает показатель CFG (7.63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KEY впереди: 17.35% против 17.51% у CFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность KEY составляет 3.83%, у CFG — 2.86%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 41/100 и 38/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 21:16 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFGKEY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E KEY оценён рынком дешевле: 11.93 против 13.53 у CFG (разница составляет 11.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 9.65 vs 15.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 9.74% против 7.63% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KEY — 17.35%, CFG — 17.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0.47, KEY — 0.85. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0.42), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGKEY

Показатель	CFG	KEY
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	11.93
P/B	1.02	1.16
P/S	2.36	2.07
PEG	0.39	0.00
EV/EBITDA	9.65	15.63
Рентабельность
ROE	7.63%	9.74%
ROA	0.87%	1.03%
Валовая маржа	71.13%	64.18%
Операц. маржа	22.26%	22.20%
Чистая маржа	17.51%	17.35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.85
Текущая ликв.	228.33	0.42
Быстрая ликв.	228.33	0.42
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	3.83%
Коэфф. выплат	45.77%	53.85%
EPS	$4.64	$1.79
Балансовая стоим.	$61.53	$18.43

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 41/100 и 38/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: CFG — 50.6, KEY — 51.4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 1.7%, KEY на 2.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), KEY — 18.7 (нет тренда). Волатильность: бета KEY — 1.08, CFG — 1.26. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CFGKEY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	KEY
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	51.37
Stochastic %K	49.56	41.50
CCI (20)	-49.28	-62.00
MFI	35.67	44.86
Williams %R	-50.44	-58.50
MACD гистограмма	-0.31	-0.10
Momentum (10)	-2.79	-0.82
Тренд
ADX	21.68	18.74
Цена vs EMA 9	+1.22%	+0.88%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+0.32%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+2.55%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+8.54%
Объём
CMF	-0.15	-0.18
Volume Ratio	88.29	65.62
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.08
ATR %	2.44%	2.17%
Sharpe (1г)	1.54	0.95
RS Rating	79.00	68.00
52w от хая	-8.66	-8.07
BB ширина	10.23	7.94

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CFG генерирует 11,15 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, KEY — 1,83 млрд $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, KEY — 2,10 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFG	KEY
Выручка	11,15 млрд $	11,19 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	1,83 млрд $
EPS (TTM)	$3.90	$1.53
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	2,10 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CFG платит 2.86%, KEY — 3.83%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, KEY — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, KEY — 53.85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	KEY
Див. доходность	2.86%	3.83%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.41
Коэфф. выплат	45.77%	53.85%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-10.77%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CFG показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+9.35%), KEY — в ноябре (+8.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CFG — март (-8.98%), для KEY — март (-9.06%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +11.54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или KeyCorp?

Мультипликатор P/E у KeyCorp ниже (11.93 vs 13.53), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CFG или KEY?

ROE CFG — 7.63%, KEY — 9.74%. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и KeyCorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, KEY — 3.83%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или KeyCorp?

По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFG или KEY?

Чистая маржа CFG — 17.51%, KEY — 17.35%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — CFG или KEY?

Технический скоринг: CFG — 41/100, KEY — 38/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или KEY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CFG выигрывает 21, KEY — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией