Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CFG vs KEY

Тикер 1

Тикер 2

CFG23

14KEY

CFG против KEY — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу KEY — P/E 13,47 vs 16,11 у CFG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала KEY составляет 10,12%, что превышает показатель CFG (8,14%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KEY впереди: 19,37% против 18,54% у CFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность KEY составляет 3,52%, у CFG — 2,46%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. CFG набирает 71 из 100 по техническому скорингу, KEY — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 23:14 в пользу CFG. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

$74,73+$0,62 (+0,84%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 31,60 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.5

Качество

7.0

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

KeyCorp

KEYNYSE

$23,31+$0,32 (+1,39%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,16 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

6.6

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFGKEY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E KEY оценён рынком дешевле: 13,47 против 16,11 у CFG. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 11,16 vs 20,03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,12% против 8,14% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KEY — 19,37%, CFG — 18,54%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0,62, KEY — 0,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0,35), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGKEY

Показатель	CFG	KEY
Мультипликаторы оценки
P/E	16,11	13,47
P/B	1,21	1,26
P/S	2,76	2,40
PEG	0,40	0,00
EV/EBITDA	11,16	20,03
Рентабельность
ROE	8,14%	10,12%
ROA	0,91%	1,06%
Валовая маржа	72,37%	64,48%
Операц. маржа	23,64%	18,05%
Чистая маржа	18,54%	19,37%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,62	0,74
Текущая ликв.	11,01	0,35
Быстрая ликв.	11,01	0,35
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,46%	3,52%
Коэфф. выплат	43,13%	38,67%
EPS	$5,03	$1,90
Балансовая стоим.	$61,92	$18,48

Технический анализ

Техническая картина в пользу CFG: скоринг 71/100 vs 54/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CFG — 64,3, KEY — 58,4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 6,2%, KEY на 2,0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 17,8 (нет тренда), KEY — 15,2 (нет тренда). Волатильность: бета KEY — 0,88, CFG — 0,99. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CFGKEY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	KEY
Осцилляторы
RSI (14)	64,27	58,35
Stochastic %K	96,96	96,71
CCI (20)	159,66	121,47
MFI	64,03	71,71
Williams %R	-3,04	-3,29
MACD гистограмма	0,05	0,03
Momentum (10)	3,08	0,72
Тренд
ADX	17,84	15,15
Цена vs EMA 9	+1,72%	+1,69%
Цена vs EMA 20	+2,87%	+1,86%
Цена vs SMA 50	+6,19%	+2,02%
Цена vs SMA 200	+19,44%	+11,18%
Объём
CMF	-0,03	-0,05
Volume Ratio	46,45	109,63
Волатильность и статистика
Beta	0,99	0,88
ATR %	1,95%	1,78%
Sharpe (1г)	1,53	1,12
RS Rating	82,00	68,00
52w от хая	-0,17	-3,14
BB ширина	5,42	4,84

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CFG генерирует 11,15 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: KEY — +23,60%, CFG — -9,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, KEY — 1,83 млрд $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, KEY — 2,10 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFG	KEY	Лидер
Выручка	11,15 млрд $	11,19 млрд $
Рост выручки (г/г)	-9.70%	+23.60%
Чистая прибыль	1,83 млрд $	1,83 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+21.30%	—	—
EPS (TTM)	$3,90	$1,53
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	2,10 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CFG платит 2,46%, KEY — 3,52%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, KEY — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, KEY — 38,67%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	KEY
Див. доходность	2,46%	3,52%
Годовые дивиденды	$1,38	$0,61
Коэфф. выплат	43,13%	38,67%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-2,42%	-3,24%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CFG показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+9,35%), KEY — в ноябре (+8,65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CFG — март (-8,98%), для KEY — март (-9,06%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +16,41% против +11,70%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2,1

-1,5

-9,0

+3,5

+0,4

+0,0

+5,2

+2,0

+0,7

+2,4

+9,3

+1,2

KEY

+1,8

-0,9

-9,1

+3,1

-1,0

-0,2

+4,6

+2,0

-0,4

+2,8

+8,7

+0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или KeyCorp?

Мультипликатор P/E у KeyCorp ниже (13,47 vs 16,11), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CFG или KEY?

ROE CFG — 8,14%, KEY — 10,12%. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и KeyCorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2,46%, KEY — 3,52%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или KeyCorp?

По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFG или KEY?

Чистая маржа CFG — 18,54%, KEY — 19,37%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — CFG или KEY?

Технический скоринг: CFG — 71/100, KEY — 54/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или KEY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик CFG выигрывает 23, KEY — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией